Peringatan terakhir EZ-Pass: Anda punya tunggakan tol. Pesan seperti ini sudah terlalu biasa bagi banyak warga Amerika, dan jaringan kejahatan yang didukung Cina yang paling banyak berada di belakangnya. Menurut laporan terbaru Chainalysis, penipu ini menggunakan crypto untuk mencuri rekor $17 miliar dari orang biasa.
Keparahan penipuan ini sudah dapat perhatian pemerintah AS. Pada Rabu, Jacqueline Burns Koven, kepala intelijen ancaman siber di Chainalysis, berbicara di depan Senat tentang peningkatan kejahatan ini, dan cara AS bisa melawannya. Kesaksiannya berjudul, ‘Dibuat di Cina, Dibayar oleh Lansia: Menghentikan Gelombang Penipuan Internasional.’
“Penipu yang memanfaatkan cryptocurrency sedang mengalami tahun rekor dalam hal pendapatan,” kata Burns Koven dalam wawancara dengan Fortune. “Konglomerat penipu Cina adalah pemimpin pasar dalam fintech kriminal. Mereka sudah lama melakukan ini.”
Perkiraan $17 miliar yang didapat dari scam crypto naik sekitar 30% dari tahun lalu, menurut laporan. Operasi ini menjadi semakin canggih dan termasuk penggunaan deepfake buatan AI. Crypto adalah bagian penting karena para kriminal sering pakai uang digital untuk membiayai operasi penipuan, seperti membeli alat-alat seperti kit smishing.
Pelaku jahat sangat bergantung pada teknik peniruan identitas, di mana mereka menyamar sebagai organisasi sah untuk memaksa korban membayar secara digital. Contoh paling terkenal adalah kampanye phishing EZ-Pass, yang menarget jutaan warga Amerika. Operasi ini ditelusuri kembali ke grup kriminal berbahasa Cina bernama “Darcula”, yang juga punya sejarah meniru USPS.
Meski tahun 2025 juga mencatat rekor penyitaan crypto oleh penegak hukum, Burns Koven mengatakan respons pemerintah dan industri masih terpecah dan reaktif. Sama seperti kriminal yang pakai teknologi canggih untuk scam, sektor publik dan swasta bisa gunakan AI untuk memblokir pesan ini agar tidak muncul di ponsel orang. Juga, karena kriminal pakai crypto untuk memfasilitasi penipuan ini dan transaksi ini publik di blockchain, ini mempermudah mengidentifikasi jaringan kriminal dan mengganggu aktivitas mereka.
“Penipu memanfaatkan respons yang tidak terkoordinasi dan reaktif dari sektor publik dan swasta,” katanya. “Kita perlu pakai teknologi canggih seperti pencegahan penipuan berbasis AI, untuk mencegah manusia berinteraksi dengan scam itu sejak awal.”
Penipuan biasanya tidak pernah tidur, tapi jaringan kriminal Cina ini sebenarnya juga ambil istirahat. Chainalysis dan peneliti lain menemukan penurunan aktivitas kriminal selama Tahun Baru Imlek dan hari libur publik lainnya di negara itu.