Getty Images
Moneywise dan Yahoo Finance LLC mungkin dapat komisi atau pendapatan melalui tautan dalam konten ini.
Mark Cuban, pemilik Dallas Mavericks yang blak-blakan, adalah seorang pria dengan kekayaan bersih dilaporkan lebih dari $5 miliar. Dia juga investor yang banyak diperhatikan orang.
Komentarnya tentang diversifikasi, contohnya, telah menantang pendapat umum dari banyak investor terkenal lain, seperti Warren Buffett.
Di masa lalu, Buffett berargumen bahwa “diversifikasi adalah perlindungan terhadap ketidaktahuan.” Nasihat ini sangat dihargai oleh investor yang ingin mengambil pendekatan lebih pasif. Mereka yang tidak ingin mencurahkan waktu dan uang untuk memilih saham dapat mengandalkan reksa dana indeks (yang mengikuti pergerakan pasar keseluruhan dan menyediakan diversifikasi), sehingga menghilangkan kebutuhan untuk memahami kinerja saham.
Mark Cuban, di sisi lain, telah berkata bahwa ia percaya diversifikasi itu “untuk orang bodoh” dan investasi beli-dan-tahan adalah “omong kosong.” Ini pendapat yang kuat, tetapi didukung banyak manajer uang profesional yang ingin mengalahkan pasar (taruhan terkonsentrasi yang tepat biasanya diperlukan untuk mengalahkan patokan apa pun).
Namun, selera Cuban untuk risiko lebih besar daripada kebanyakan orang. Bahkan, sebagai investor lama di Shark Tank, dia baru-baru ini mengaku bahwa investasinya di bisnis-bisnis yang ditampilkan di acara tersebut telah membuatnya kehilangan $20 juta.
Bagi mereka yang lebih konservatif dengan uangnya, mari kita lihat beberapa kelas aset, dan cara mencapai diversifikasi untuk mengurangi risiko.
Dalam laporan tahun 2017 dari Cambridge Associates, diversifikasi terbukti menjadi pilihan yang lebih dapat diandalkan:
“Portofolio terdiversifikasi masih unggul dalam jangka panjang… jika investor dengan portofolio sangat terdiversifikasi meninggalkan pendekatan itu selama pasar bull tahun 1990-an, mereka akan memperoleh imbal hasil jangka panjang lebih rendah dan memiliki portofolio lebih kecil hari ini sebagai akibatnya.”
Jelas, pandangan jangka panjang Buffett dibuktikan oleh sejarah pasar.
Mereka yang ingin mengambil pendekatan Warren Buffett dalam berinvestasi mungkin pertimbangkan untuk membeli reksa dana indeks yang melacak indeks pasar total di seluruh dunia. Itu yang paling mendekati diversifikasi sejati yang bisa didapat.
Jika kamu mencari panduan cara mengalahkan pasar seperti Cuban, maka kamu perlu nasihat ahli.
Tim mantan analis hedge fund dan pakar di Moby menghabiskan ratusan jam setiap minggu menyaring berita dan data keuangan untuk menyediakan laporan saham dan crypto terbaik agar kamu tetap terupdate dengan apa yang menggerakkan pasar.
Riset unggul Moby dapat membantu mengurangi tebakan saat memilih saham dan ETF. Dalam empat tahun, di hampir 400 pilihan saham, rekomendasi Moby telah mengungguli S&P 500 rata-rata hampir 12% — itu mungkin cukup untuk membuat Cuban atau Buffett terkesan.
Dengan format yang mudah dipahami, kamu bisa menjadi investor lebih pintar hanya dalam lima menit, didukung jaminan uang kembali 30 hari.
Baca selengkapnya: Orang Amerika kaya dan muda meninggalkan saham — ini aset alternatif yang mereka andalkan sebagai gantinya
Bagi banyak investor, menemukan kelas aset alternatif di luar pasar saham bisa menjadi tempat yang bagus untuk mulai mendiversifikasi.
Real estat adalah alternatif umum untuk pasar saham, tetapi memiliki properti dan mengelola penyewa bisa membuat aset ini kurang menarik bagi mereka yang mencari aliran pendapatan pasif. Real estat perumahan juga merupakan opsi untuk mendiversifikasi portofolio kamu.
Sementara harga rumah tinggi dan suku bunga hipotek dapat membuat pembelian kurang menarik, calon pembeli rumah bukan satu-satunya yang berkeringat karena harga perumahan — harga sewa juga tinggi. Menurut Realtor.com, pada April 2024 harga sewa rata-rata untuk unit dua kamar tidur di AS adalah $1.916.
Sekarang, platform investasi membuatnya lebih mudah dari sebelumnya untuk memasuki pasar real estat.
Bagi investor terakreditasi, Homeshares memberikan akses ke pasar ekuitas rumah AS senilai $36 triliun, yang secara historis merupakan taman bermain eksklusif investor institusional.
Dengan investasi minimal $25.000, investor bisa mendapatkan eksposur langsung ke ratusan rumah yang ditempati pemilik di kota-kota top AS melalui U.S. Home Equity Fund mereka — tanpa pusing membeli, memiliki, atau mengelola properti.
Dengan target imbal hasil disesuaikan risiko berkisar 14% hingga 17%, pendekatan ini memberikan cara efektif dan tanpa ribet untuk berinvestasi di properti perumahan yang ditempati pemilik di berbagai pasar regional. Jika kamu bukan investor terakreditasi, platform crowdfunding seperti Arrived memungkinkan kamu masuk ke pasar real estat dengan hanya $100.
Mogul adalah platform investasi real estat yang menawarkan kepemilikan pecahan dalam properti sewa blue-chip, yang memberi investor pendapatan sewa bulanan, apresiasi real-time, dan manfaat pajak — tanpa perlu uang muka $250.000 atau panggilan penyewa jam 3 pagi.
Didirikan oleh mantan investor real estat Goldman Sachs, tim mereka memilih secara manual 1% teratas rumah sewa keluarga tunggal di seluruh negeri, dipandu oleh underwriting dan analitik pasar proprietari yang biasanya digunakan oleh lembaga besar.
Setiap properti menjalani proses pemeriksaan, membutuhkan imbal hasil minimal 12% bahkan dalam skenario terburuk. Secara keseluruhan, platform ini menampilkan IRR tahunan rata-rata 18,8%. Hasil cash-on-cash mereka, sementara itu, rata-rata antara 10-12% per tahun.
Setiap investasi dijamin oleh aset riil, tidak tergantung pada kelayakan platform. Setiap properti dipegang dalam Propco LLC mandiri, jadi investor memiliki propertinya — bukan platformnya. Fractionalization berbasis blockchain menambahkan lapisan keamanan, memastikan catatan permanen dan terverifikasi untuk setiap kepentingan.
Memulai adalah proses yang cepat dan mudah. Yang perlu kamu lakukan adalah mendaftar akun dan kemudian menjelajahi properti yang tersedia. Setelah kamu memverifikasi informasi kamu dengan tim mereka, kamu bisa berinvestasi di properti pilihan kamu hanya dalam 30 detik.
Jika kamu mencari investasi yang menawarkan stabilitas dan potensi hasil yang menarik, real estat komersial mungkin jawabannya. Tidak seperti pasar saham, yang bisa sangat fluktuatif, real estat komersial menyediakan aliran pendapatan tetap dengan volatilitas umumnya lebih rendah dan korelasi rendah dengan S&P 500, menurut data Nareit.
First National Realty Partners (FNRP) memungkinkan investor terakreditasi mengakses investasi real estat komersial berkualitas institusional — tanpa kerja keras mencari kesepakatan sendiri.
FNRP — salah satu firma ekuitas swasta dengan pertumbuhan tercepat — mengkhususkan diri dalam real estat komersial yang ditambatkan ke toko kelontong. Firma ini telah mengembangkan hubungan dengan merek kebutuhan pokok terbesar di negara ini, termasuk Kroger, Walmart dan Whole Foods, dan memberikan wawasan tentang properti terbaik baik di dalam maupun di luar pasar.
Platform online aman FNRP membuat investasi di real estat komersial menjadi nyaman dan sederhana. Kamu dapat terhubung dengan para ahli, jelajahi kesepakatan yang tersedia, dan dengan mudah melakukan alokasi, semuanya dalam satu portal yang dipersonalisasi.
Bagi mereka yang ingin lebih mendiversifikasi seperti miliarder, berinvestasi dalam seni kontemporer blue-chip juga merupakan opsi yang patut dipertimbangkan.
Selama 25 tahun terakhir, seni kontemporer telah melampaui kinerja S&P 500 menjadikannya peluang unik untuk mendiversifikasi portofolio kamu di luar pasar saham.
Masterworks tahu kekuatan investasi seni. Platform mereka menawarkan 900rb+ investor kesempatan untuk berinvestasi dalam kelas aset ini sebagai bagian dari strategi portofolio keseluruhan mereka. Ketika Masterworks menjual lukisan – seperti 23 yang telah dijualnya – investor menuai bagian mereka dari keuntungan apa pun.
Bahkan, dari 23 exit sejauh ini, investor Masterworks telah menyadari imbal hasil bersih tahunan perwakilan seperti +17,6%, +17,8%, dan +21,5% (di antara aset yang dipegang lebih dari satu tahun).
Mudah untuk memulai, tetapi penawaran bisa terjual dalam hitungan menit. Lewati daftar tunggu dan mulai diversifikasi portofolio kamu hari ini.
Tidak peduli jenis investor seperti apa kamu, satu hal yang tetap benar: memiliki tim untuk menasihati kamu tentang keputusan investasi kunci adalah langkah yang bagus. Baik Buffett maupun Cuban memiliki tim berpengalaman di belakang mereka, mendukung proses pengambilan keputusan mereka dan menyediakan fungsi-fungsi kunci yang tidak mungkin dapat diselesaikan oleh individu sendiri.
Jika kamu tidak yakin jalan mana yang harus diambil di tengah ketidakpastian pasar saat ini, mungkin ini saat yang tepat untuk terhubung dengan penasihat keuangan melalui Advisor.com.
Platform online ini menghubungkan kamu dengan penasihat keuangan yang telah diperiksa yang paling cocok untuk membantu kamu mengembangkan rencana untuk kekayaan baru kamu.
Cukup jawab beberapa pertanyaan singkat tentang diri kamu dan keuangan kamu dan platform akan mencocokkan kamu dengan profesional keuangan berpengalaman. Kamu dapat melihat profil mereka, baca ulasan klien sebelumnya, dan jadwalkan konsultasi awal secara gratis tanpa kewajiban untuk mempekerjakan.
Kamu dapat melihat profil penasihat, membaca ulasan klien sebelumnya, dan jadwalkan konsultasi awal secara gratis tanpa kewajiban untuk mempekerjakan.
Tetap terinformasi. Bergabunglah dengan 200.000+ pembaca dan dapatkan yang terbaik dari Moneywise dikirim langsung ke kotak masuk kamu setiap minggu secara gratis. Berlangganan sekarang.
Artikel ini hanya menyediakan informasi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat. Ini disediakan tanpa jaminan apa pun.