Dua dana obligasi korporat yang bagus adalah Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (NASDAQ:VCIT) dan iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF (NASDAQ:IGIB). Biaya, hasil, dan risiko mereka mirip. Perbedaan utamanya ada di ukuran dana dan jumlah obligasi yang dipegang.
Keduanya memberi eksposur ke obligasi korporat AS jangka menengah dengan peringkat investasi. Cocok untuk investor yang cari pendapatan stabil dengan risiko suku bunga yang relatif rendah. Perbandingan ini lihat biaya, return, portofolio, dan detail perdagangan untuk melihat perbedaan kedua dana populer ini.
Metrik
VCIT
IGIB
Penerbit
Vanguard
iShares
Rasio biaya
0.03%
0.04%
Return 1 tahun (per 2026-03-24)
6.16%
6.19%
Dividen yield
4.74%
4.72%
Beta
1.06
1.04
AUM (Aset Kelolaan)
$68.5 miliar
$17.4 miliar
Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500. Return 1 tahun adalah total return selama 12 bulan terakhir.
VCIT sedikit lebih murah dengan biaya 0.03%, dibanding IGIB 0.04%, tapi bedanya sangat kecil. Keduanya punya yield dividen hampir sama di 4.7%, jadi potensi pendapatannya serupa.
Metrik
VCIT
IGIB
Penurunan maksimal (5 thn)
(20.56%)
(20.63%)
Pertumbuhan $1,000 dalam 5 tahun
$1,066
$1,072
Tidak banyak bedanya. Dalam 5 tahun terakhir, kedua ETF mengalami penurunan maksimal yang hampir sama, menunjukkan risiko turun yang serupa. Return yang dihasilkan juga mirip.
VCIT adalah ETF obligasi korporat murni peringkat investasi yang memegang 2,289 obligasi. Posisi teratasnya termasuk obligasi dari perusahaan terkemuka di teknologi, keuangan, dan kesehatan. Namun, 37% dialokasikan ke obligasi sektor keuangan, dan lebih dari setengah holding-nya adalah industri.
IGIB memegang 3,001 obligasi korporat berperingkat investasi dalam dolar AS dengan jatuh tempo 5 sampai 10 tahun. Dana ini lebih banyak alokasinya ke obligasi dari perusahaan sektor keuangan, sekitar seperempat asetnya ada di obligasi bank besar.
Kedua dana tidak pakai leverage, lindung nilai mata uang, atau fokus ESG. Mereka fokus memberikan eksposur luas ke kredit korporat AS dalam jangka waktu jatuh tempo 5-10 tahun.
Untuk panduan lebih lanjut tentang investasi ETF, lihat panduan lengkapnya di tautaan ini.
ETF obligasi ini menawarkan return dan yield yang mirip dengan biaya sangat rendah. VCIT punya ukuran dan likuiditas jauh lebih besar dengan aset bersih lebih dari $68 miliar, tapi ini bukan keunggulan besar atas IGIB. IGIB sendiri masih cukup besar dengan aset lebih dari $17 miliar. Perbedaan kuncinya ada di diversifikasi dan fokus sektor.
VCIT sangat terfokus hanya pada dua sektor. Lebih dari 80% holding obligasinya dikeluarkan perusahaan di sektor keuangan dan industri. Investor yang cari keamanan ekstra mungkin lebih suka IGIB.
IGIB pegang lebih banyak obligasi, dan juga lebih tersebar merata di berbagai sektor. Meski masih berat di obligasi perusahaan keuangan, alokasi 25% ke obligasi bank lebih kecil eksposur ke satu sektor dibanding VCIT. Beberapa sektor terbesar di IGIB termasuk konsumen non-siklis di 12% dan teknologi di 9%.
Secara keseluruhan, IGIB tampaknya menawarkan diversifikasi dan keamanan terbesar di antara dua ETF obligasi korporat ini.
Sebelum beli saham iShares Trust – iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan iShares Trust – iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF tidak termasuk. Ke-10 saham yang terpilih bisa hasilkan return sangat besar di tahun-tahun mendatang.
Ingat ketika Netflix masuk daftar ini tanggal 17 Desember 2004… jika kamu invest $1,000 saat rekomendasi kami, kamu akan punya $503,861!* Atau ketika Nvidia masuk daftar ini tanggal 15 April 2005… jika invest $1,000 saat rekomendasi, kamu akan punya $1,026,987!*
Perlu dicatat, total return rata-rata Stock Advisor adalah 884% — mengalahkan pasar dibandingkan 179% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor perorangan untuk investor perorangan.
*Return Stock Advisor per 28 Maret 2026.
John Ballard tidak memegang posisi di saham yang disebut. The Motley Fool juga tidak memegang posisi di saham yang disebut. The Motley Fool punya kebijakan pengungkapan.
VCIT vs. IGIB: Mana ETF Obligasi Korporat yang Lebih Aman? awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool