Ketika Anda berinvestasi, tujuan utama Anda mungkin adalah untuk membangun kekayaan. Tetapi Anda mungkin juga ingin mengalokasikan uang Anda dengan cara yang sejalan dengan nilai-nilai Anda. Di situlah sustainable investing masuk. Sustainable investing adalah strategi investasi yang bertujuan untuk memiliki dampak positif pada planet dan masyarakat sambil juga mencapai keuntungan. Lanjutkan membaca untuk mempelajari bagaimana sustainable investing bekerja, beberapa contoh sustainable investing, dan bagaimana membangun portofolio investasi yang bertanggung jawab sosial.
Apa itu sustainable investing? Sustainable investing bertujuan untuk memberikan manfaat bagi lingkungan dan kemanusiaan melalui investasi sambil juga menghasilkan keuntungan. Secara umum, sustainable investing dapat mencakup berbagai aktivitas investasi yang bervariasi dari keuangan tradisional hingga filantropi, menurut Jeff Finkelman, chartered financial analyst dan managing director dari investasi berkelanjutan di Fiduciary Trust International. “Ini mencakup strategi sederhana yang hanya mencoba untuk menghindari beberapa industri, seperti tembakau atau senjata api, serta yang berusaha untuk menghasilkan perubahan sosial atau lingkungan positif dengan investasi di energi terbarukan, perumahan terjangkau, atau pasar lainnya yang membutuhkan modal,” katanya.
Terkadang disebut sebagai investasi berkelanjutan atau investasi etis, sustainable investing dapat mengambil beberapa bentuk. ESG investing Terkadang, sustainable investing fokus pada faktor lingkungan, sosial, dan tata kelola, juga dikenal sebagai ESG, mengatasi pertanyaan seperti: Lingkungan: Apakah perusahaan mengambil langkah proaktif melawan perubahan iklim dan pengekangan sumber daya? Apakah itu meningkatkan efisiensi energi dan menggunakan energi dari sumber terbarukan? Apakah itu bekerja untuk meminimalkan polusi dan sampah dan mengendalikan emisi? Apakah itu mematuhi peraturan lingkungan?
Sosial: Apakah perusahaan menyediakan tempat kerja yang aman dan membayar upah yang adil? Apakah produknya aman? Apakah kepemimpinannya beragam? Apakah perusahaan terlibat dengan komunitas lokal? Apakah itu melindungi data pelanggan? Tata kelola: Apakah perusahaan memiliki dewan direksi independen dan beragam? Apakah kompensasi eksekutif transparan? Apakah perusahaan memberikan sumbangan politik atau terlibat dalam lobi? Apakah praktik bisnisnya etis?
Banyak agensi peringkat, termasuk Fitch Ratings dan Moody’s, membuat berbagai skor ESG yang dapat digunakan investor untuk mengevaluasi perusahaan. Investor berkelanjutan sering menggunakan screening negatif atau eksklusif untuk menghindari berinvestasi di perusahaan yang tidak memenuhi kriteria ESG tertentu. Dengan pendekatan ini, seorang investor mungkin menolak untuk membeli sekuritas perusahaan jika peringkatnya buruk dibandingkan dengan rekan-rekannya dalam hal faktor ESG. Beberapa investor memilih untuk menghindari seluruh industri dari portofolio mereka. Sebagai contoh, seorang investor mungkin menghindari “saham dosa,” yang umumnya didefinisikan sebagai bisnis yang banyak orang anggap tidak etis, seperti tembakau, alkohol, senjata api, perjudian, dan hiburan untuk dewasa. Atau Anda mungkin menolak untuk berinvestasi di saham minyak atau energi nuklir karena dampak lingkungan mereka atau di penjara swasta karena kekhawatiran sosial. Pendekatan lain adalah dengan menggunakan screening positif, juga dikenal sebagai pendekatan “terbaik di kelas”. Pada dasarnya, ini adalah ketika investor mencari perusahaan dan sektor yang memiliki peringkat lebih baik dalam faktor ESG daripada rekan-rekan mereka. Sebagai contoh, seorang investor mungkin memilih untuk berinvestasi hanya di perusahaan yang menduduki peringkat di atas setidaknya 50% dari rekan-rekannya berdasarkan sejumlah kriteria yang telah dipilih sebelumnya.
Meskipun istilah “sustainable investing” dan “ESG investing” sering digunakan secara bergantian, mereka sebenarnya tidak sama. ESG investing adalah salah satu jenis sustainable investing, tetapi ada beberapa strategi lain yang termasuk dalam payung investasi berkelanjutan. Impact investing Impact investing adalah ketika Anda bertujuan untuk mencapai tujuan lingkungan atau sosial yang dapat diukur sambil juga mendapatkan keuntungan finansial. Sebagai contoh, banyak komunitas di AS dianggap sebagai gurun makanan, yang berarti mereka memiliki sedikit akses ke makanan segar dan sehat. Berinvestasi di toko kelontong atau restoran yang menyediakan makanan sehat di salah satu komunitas ini akan menjadi bentuk impact investing. Tujuannya adalah untuk secara signifikan meningkatkan gizi penduduk, tetapi Anda juga bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dari investasi Anda. Thematic investing Pendekatan lain adalah dengan menggunakan dana tematik untuk menginvestasikan uang dalam suatu tujuan yang penting bagi Anda. Anda dapat menemukan dana investasi kolektif dan dana yang diperdagangkan di bursa yang berinvestasi di sekitar berbagai tema, seperti kepemimpinan wanita, energi bersih, dan perawatan kesehatan global. Anda juga dapat berinvestasi di perusahaan-perusahaan individu yang secara proaktif berusaha untuk menangani masalah yang Anda pedulikan. Apa yang membuat sebuah investasi ‘berkelanjutan’? Tidak ada pendekatan tunggal untuk sustainable investing, tetapi sebagian besar investor mengakui bahwa PBB yang menciptakan istilah tersebut pada tahun 1987. PBB mendefinisikan keberlanjutan sebagai “memenuhi kebutuhan saat ini tanpa mengorbankan kemampuan generasi mendatang untuk memenuhi kebutuhan mereka sendiri,” dalam laporan Komisi Brundtland. “Investasi berkelanjutan pada umumnya adalah yang mempertimbangkan, jika bukan mempromosikan, kesejahteraan sosial, lingkungan, dan ekonomi jangka panjang,” kata Finkelman. Apakah investasi berkelanjutan sama menguntungkannya dengan investasi lainnya? Salah satu kesalahpahaman besar tentang sustainable investing adalah bahwa itu kurang menguntungkan daripada pendekatan investasi lainnya. Namun, buktinya bervariasi. Beberapa studi menyarankan bahwa tidak ada hubungan antara faktor keberlanjutan dan kinerja dana, sementara yang lain menyimpulkan bahwa dana berkelanjutan setidaknya sebaik dana lain dalam kelompok sejawat mereka. Pada tingkat perusahaan individu, ada bukti bahwa ketaatan pada prinsip-prinsip berkelanjutan baik untuk keuntungan. Para peneliti di Stern School of Business Universitas New York menemukan bahwa inisiatif berkelanjutan di perusahaan terkait dengan lebih banyak inovasi, dan bahwa strategi karbon rendah terkait dengan kinerja keuangan positif. Investasi berkelanjutan mungkin juga lebih sedikit risiko daripada perusahaan yang tidak memiliki rekam jejak praktik yang bertanggung jawab secara sosial. Sebagai contoh, perusahaan dengan komitmen kuat terhadap faktor ESG lebih sedikit kemungkinan menjadi pusat bencana lingkungan, pelanggaran data, atau kasus penipuan. Mengapa sustainable investing penting? Sustainable investing penting karena membantu Anda membangun kekayaan dengan cara yang tidak bertentangan dengan nurani Anda. Banyak orang tidak nyaman berinvestasi di perusahaan yang mereka percayai memiliki dampak negatif pada dunia. Dengan sustainable investing, Anda dapat menghasilkan keuntungan sambil menghindari perusahaan yang memiliki catatan buruk dalam merugikan lingkungan atau melanggar hak asasi manusia. Anda juga dapat secara proaktif berinvestasi di perusahaan dan proyek yang melakukan hal baik di dunia. Di mana saya bisa menemukan investasi berkelanjutan? Ada beberapa cara untuk menemukan investasi berkelanjutan, termasuk: Menggunakan robo-advisor: Robo-advisor menggunakan algoritma untuk membuat portofolio investasi yang disesuaikan berdasarkan tujuan dan toleransi risiko Anda. Beberapa robo-advisor juga memberi Anda opsi untuk menggabungkan faktor ESG ke dalam strategi investasi Anda.
Pialang Anda atau situs web keuangan: Banyak pialang online dan situs web keuangan memungkinkan Anda mencari dana investasi kolektif dan ETF berdasarkan berbagai kriteria, termasuk faktor ESG dan keberlanjutan. Mempelajari saham individu: Berinvestasi dalam saham individu lebih berisiko daripada berinvestasi dalam dana investasi kolektif dan ETF. Tetapi jika Anda ingin membeli saham perusahaan individu, Anda dapat menggunakan peringkat ESG pihak ketiga untuk mencari perusahaan dengan praktik keberlanjutan yang baik dan membaca laporan perusahaan untuk mendapatkan informasi lebih lanjut. Penasihat keuangan: Dalam beberapa kasus, seorang penasihat keuangan dapat membantu Anda membangun portofolio berkelanjutan yang memenuhi kebutuhan Anda. “Salah satu tantangan yang melekat dalam membangun portofolio berkelanjutan adalah mencapai keseimbangan yang tepat antara keberlanjutan investor dan tujuan investasinya,” kata Finkelman. “Mereka sering saling melengkapi, tetapi terkadang mereka bisa bertentangan. Seorang penasihat keuangan dapat membantu memastikan bahwa klien telah mempertimbangkan semua risiko dan peluang yang mungkin muncul dari meningkatkan profil keberlanjutan portofolio mereka.” Dana apa yang dianggap investasi berkelanjutan? Ada lebih dari 600 dana investasi kolektif dan ETF yang fokus pada investasi berkelanjutan hingga tahun 2022, menurut US SIF: Forum Investasi Berkelanjutan. Berikut hanya beberapa contoh dana investasi berkelanjutan: iShares ESG Screened S&P 500 ETF (XVV): ETF ini berinvestasi di saham S&P 500 tetapi menghindari perusahaan yang terlibat dengan senjata kontroversial, senjata kecil, tembakau, pasir minyak dan energi batu bara, batubara termal, dan cadangan bahan bakar fosil. Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV): Dana ini berinvestasi di seluruh pasar saham AS tetapi menghindari beberapa jenis perusahaan, seperti yang memproduksi minuman beralkohol, tembakau, senjata, dan energi tidak terbarukan. Indeks juga menyaring perusahaan yang tidak memenuhi standar ketenagakerjaan, hak asasi manusia, lingkungan, dan anti-korupsi tertentu yang dijelaskan dalam Prinsip Global Compact PBB, serta mereka yang tidak memenuhi kriteria keberagaman. Gabelli Love Our People & Planet Fund (LOPP): Dana yang dikelola aktif ini berinvestasi di perusahaan yang berkomitmen pada praktik berkelanjutan seperti energi terbarukan, konservasi air, pengurangan limbah, dan kesehatan manusia dan…