Dengarkan artikel ini | 7 menit
INFO – Tehran, Iran – Iran menyatakan akan terus berupaya keluar dari daftar hitam lembaga pengawas global terkemuka untuk pencucian uang dan pendanaan “terorisme”, meskipun menghadapi “hambatan selama 20 tahun” dari penentang domestik.
Pernyataan dari Unit Intelijen Keuangan Kementerian Urusan Ekonomi Iran pada hari Minggu itu disampaikan dua hari setelah Financial Action Task Force (FATF) yang berbasis di Paris memperpanjang pendaftaran Iran dalam daftar hitamnya yang telah berlangsung bertahun-tahun, menurut laporan kantor berita resmi IRNA.
Artikel Rekomendasi
Daftar 4 item
Akhir daftar
FATF juga meningkatkan langkah-langkah yang bertujuan mengisolasi Iran dari pasar keuangan global, dengan fokus khusus pada penyedia layanan aset virtual (VASP) dan mata uang kripto.
Lembaga itu merekomendasikan negara-negara anggota dan institusi keuangan di seluruh dunia untuk:
- Menolak membuka kantor perwakilan dari institusi keuangan dan VASP Iran, atau mempertimbangkan risiko ketidakpatuhan yang terlibat.
- Melarang institusi keuangan dan VASP mereka membuka kantor di Iran.
- Atas dasar pertimbangan risiko, membatasi hubungan bisnis atau transaksi keuangan, termasuk transaksi aset virtual, dengan Iran atau orang-orang di dalam negeri tersebut.
- Melarang institusi keuangan dan VASP mereka membangun hubungan koresponden perbankan baru dan mewajibkan mereka melakukan tinjauan berbasis risiko terhadap hubungan yang sudah ada.
Bahkan aliran dana yang melibatkan bantuan kemanusiaan, pasokan makanan dan kesehatan, serta biaya operasional diplomatik dan pengiriman uang pribadi, direkomendasikan untuk ditangani “atas dasar pertimbangan risiko, dengan memerhatikan risiko pendanaan ‘terorisme’ atau pendanaan proliferasi yang berasal dari Iran”.
Apa arti langkah FATF ini?
Iran telah berada dalam daftar hitam FATF selama bertahun-tahun dan saat ini tercatat bersama hanya dua negara lain: Korea Utara dan Myanmar.
Sejak Oktober 2019, terhadap Iran telah direkomendasikan “langkah-langkah yang ditingkatkan” seperti pemeriksaan pengawasan dan persyaratan audit eksternal, dan telah dikenai “tindakan balasan efektif” sejak Februari 2020.
Ini berkontribusi membuat akses ke transaksi internasional semakin sulit atau mustahil bagi bank dan warga negara Iran, serta membuat negara itu lebih bergantung pada perantara pihak ketiga yang samar dan lebih mahal untuk transaksi.
Tindakan balasan baru ini menekankan kerangka kerja yang sudah ada, tetapi juga secara khusus menyebut aset virtual, menandakan fokus yang meningkat.
Fakta bahwa FATF juga mendesak negara-negara dan institusi global untuk tetap waspada terhadap risiko dalam melakukan segala hubungan dengan Iran dapat berarti peluang transaksi yang semakin terbatas bagi entitas dan warga negara Iran.
Bank-bank kecil yang mempertahankan hubungan koresponden lama dengan rekanan Iran juga mungkin akan mempertimbangkan kembali setelah direkomendasikan untuk mengevaluasi ulang hubungan yang ada.
Isolasi ini telah membebani arus pendapatan negara maupun swasta dan berkontribusi pada depresiasi berkelanjutan mata uang rial Iran selama bertahun-tahun.
Keterkaitan dengan dilema nuklir Iran
FATF, sebelumnya dikenal dengan nama Prancisnya, didirikan oleh negara-negara Kelompok Tujuh (G7) pada 1989 untuk memerangi pencucian uang, tetapi kemudian mandatnya diperluas untuk melawan pendanaan “terorisme” dan senjata pemusnah massal.
Lembaga ini secara formal telah menyuarakan kekhawatiran tentang Iran sejak akhir tahun 2000-an, yang juga saat ia mulai menyerukan tindakan balasan seiring meningkatnya ketegangan internasional atas program nuklir Iran dan negara itu disanksi oleh Dewan Keamanan PBB.
Namun, setahun setelah Iran menandatangani kesepakatan nuklir bersejarah tahun 2015 dengan kekuatan dunia yang mencabut sanksi tersebut, FATF juga mengakui “komitmen politik tingkat tinggi” dari Iran dan menyetujui rencana aksi bagi negara itu untuk memenuhi persyaratan kepatuhannya.
Pemerintahan sentris Presiden Hassan Rouhani, yang meraih kesepakatan itu, mendorong pengesahan beberapa undang-undang yang diperlukan untuk memenuhi rencana aksi tersebut meskipun ada penentangan dari kalangan garis keras yang sangat menentang peningkatan transparansi keuangan dan pengawasan internasional.
Tetapi Presiden Amerika Serikat Donald Trump secara sepihak mengingkari kesepakatan nuklir itu pada 2018, memberlakukan kampanye “tekanan maksimum” yang tetap berlaku hingga saat ini. Langkah ini memperkuat argumen dari kalangan garis keras di Tehran, yang berhasil memblokir pengesahan sisa undang-undang yang terkait dengan FATF, membiarkan isu tersebut tertidur selama bertahun-tahun.
Washington telah mempertahankan sanksi selama bertahun-tahun dengan beberapa yang terbaru – termasuk pencatatan pada bulan Januari terhadap dua bursa mata uang kripto berbasis Inggris – diduga terkait dengan Korps Garda Revolusi Islam Iran.
Sanksi Dewan Keamanan PBB juga dikembalikan terhadap Iran pada bulan September ketika kekuatan Barat memicu mekanisme “snapback” dari perjanjian nuklir. Sanksi-sanksi tersebut mencakup embargo senjata, pembekuan aset, dan larangan perjalanan, serta sanksi nuklir, rudal, dan perbankan yang mengikat bagi semua negara anggota PBB.
Dukungan untuk ‘poros perlawanan’
Kaum garis keras Iran yang menentang segala kemajuan dalam undang-undang terkait FATF menyampaikan dua kekhawatiran utama.
Mereka menegaskan bahwa kepatuhan penuh pada pedoman lembaga pengawas itu akan membatasi kemampuan Tehran untuk mendukung “poros perlawanannya” yaitu kelompok-kelompok bersenjata sekutu di Lebanon, Irak, Yaman, dan Palestina. Poros ini kehilangan pangkalan utamanya di Syria dengan jatuhnya Presiden Bashar al-Assad pada Desember 2024.
Kaum garis keras juga menyatakan bahwa kemampuan Iran untuk menghindari sanksi AS mungkin akan sangat terganggu dengan mengungkapkan semua informasi yang diminta oleh FATF.
Iran telah menjual sebagian besar minyaknya ke China dengan diskon besar, menggunakan armada kapal bayangan yang mematikan transponder untuk menghindari deteksi di perairan internasional. Negara itu juga selama bertahun-tahun terpaksa mengandalkan jaringan kapiler pertukaran mata uang dan perantara, beberapa di antaranya berbasis di negara-negara tetangga, seperti Turki dan Uni Emirat Arab.
Untuk meredam sebagian kekhawatiran domestik, dua undang-undang terkait FATF yang disahkan Iran pada 2025 disetujui dengan “kondisi” khusus dan reservasi yang dimasukkan dalam teks.
Salah satu kondisi utama adalah bahwa peraturan yang disahkan tidak boleh “merugikan hak sah rakyat atau kelompok di bawah dominasi kolonial dan/atau pendudukan asing untuk berjuang melawan agresi dan pendudukan serta melaksanakan hak mereka untuk menentukan nasib sendiri” dan “tidak boleh ditafsirkan dengan cara apa pun sebagai pengakuan terhadap rezim pendudukan Zionis”, merujuk pada Israel.
Iran juga menyatakan tidak akan menerima rujukan apa pun ke Mahkamah Internasional dan menegaskan bahwa Dewan Keamanan Nasionalnya sendiri yang akan menentukan kelompok mana yang memenuhi syarat sebagai organisasi “teroris”.
Kondisi-kondisi itu ditolak oleh FATF, yang mengarah pada peningkatan tindakan balasan.
Lembaga pengawas itu juga menyatakan mengharapkan Iran untuk mengidentifikasi dan membekukan “aset teroris” sesuai dengan resolusi Dewan Keamanan PBB yang relevan. Beberapa otoritas nuklir dan militer Iran termasuk di antara individu-individu yang disanksi oleh resolusi-resolusi tersebut.