Penipuan ini dimulai dengan pesan, lalu obrolan yang ramah. Seorang orang asing mengarahkan korban ke situs investasi kripto yang terlihat profesional — desainnya bagus, ada grafik, bahkan dukungan pelanggan. Setoran pertama untung sedikit. Yang berikutnya juga. Terdorong, korban kirim lebih banyak, bahkan pinjam uang untuk terus investasi. Tiba-tiba, platformnya tidak merespons. Saldo akun hilang.
“Begitu cara mereka,” kata Jamie Lam, analis investigasi dari US Secret Service, ke petugas hukum di Bermuda bulan lalu. “Mereka kirim foto cowok atau cewek ganteng/cantik. Tapi mungkin sebenarnya pria tua di Rusia.”
Penyelidik Secret Service lacak penipuan ke nama domain situs investasi palsu itu. Pakai alat open-source, mereka temukan kapan didaftarkan, oleh siapa, dan cara bayarnya. Pembayaran kripto mengarah ke dompet digital lain. Kegagalan VPN sebuka alamat IP.
Lam bagian dari GIOC (Global Investigative Operations Center), tim khusus kejahatan keuangan digital. Senjata mereka software, surat perintah, dan spreadsheet, bukan lencana atau pistol.
“Tidak selalu sulit,” kata Lam. “Kadang cuma perlu sabar.”
Kesabaran dan alat digital membantu GIOC sita hampir $400 juta aset digital dalam 10 tahun terakhir, angka yang belum pernah dilaporkan sebelumnya, menurut sumber yang minta anonim.
Sebagian besar disimpan di dompet cold-storage yang kini jadi salah satu paling berharga di dunia. Setelah gempur mata uang digital seperti Liberty Reserve dan E-Gold di tahun 1990an, agensi yang dikenal sebagai pelindung presiden AS ini jadi salah satu pemegang kripto terbesar.
Di pusat operasi adalah Kali Smith, pengacara yang memimpin strategi kripto Secret Service.
Timnya adakan pelatihan di lebih 60 negara untuk ajarkan penegak hukum lokal cara ungkap kejahatan digital. Mereka fokus ke yurisdiksi dengan pengawasan lemah atau program “residency-for-sale”, dan berikan pelatihan gratis.
“Terkadang setelah pelatihan seminggu, mereka bilang ‘Kami tidak sadar ini terjadi di negara kami’,” ujarnya.
Bulan lalu, tim ke Bermuda, wilayah Inggris yang promosikan diri ke perusahaan aset digital dengan regulasi kripto terlengkap — sekaligus buka diri ke ancaman baru.
“Teknologi dan layanan keuangan bagus untuk pertumbuhan ekonomi, tapi bisa disalahgunakan,” kata Gubernur Bermuda Andrew Murdoch. “Selain manfaat, perlu kekuatan investigasi kuat untuk tangani penyalahgunaan.”
Di ruang konferensi dengan pemandangan Pelabuhan Hamilton, Smith jelaskan korban scam biasanya lihat peluang. “Mereka pikir pakai Bitcoin aman. Tapi tidak begitu,” katanya.
Satu kasus nyata melibatkan remaja Idaho yang kirim foto bugil ke orang asing saat chatting. Orang asing itu minta $300 atau foto akan dikirim ke keluarganya. Ia bayar dua kali sebelum lapor polisi.
Analis GIOC rekonstruksi pemerasan dengan screenshot, bukti pembayaran, dan data blockchain. Pembayaran dialirkan lewat remaja AS yang dipaksa jadi kurir uang, lalu ke akun yang telah proses $4,1 juta dalam 6.000 transaksi, terdaftar dengan paspor Nigeria, kata analis yang minta anonim karena penyelidikan masih berjalan.
Polisi Inggris tangkap tersangka pemeras saat tiba di Guildford. Ia masih ditahan menunggu ekstradisi.
Penipuan terkait kripto kini sebabkan sebagian besar kerugian kejahatan internet di AS. Tahun 2024, warga AS laporkan $9,3 miliar scam kripto, lebih dari separuh total $16,6 miliar, menurut data FBI. Korban lansia rugi paling besar, hampir $2,8 miliar, banyak ke situs investasi palsu.
Beberapa kasus berujung kekerasan. Di New York, dua investor didakwa karena culik dan siksa teman lama untuk akses dompet digitalnya. Di Connecticut, enam pria dituduh culik orang tua remaja hacker yang curi $245 juta Bitcoin, memukuli mereka saat tebusan gagal.
Untuk ambil kembali uang curian, Secret Service andalkan mitra industri. Coinbase dan Tether akui bantu dalam kasus terakhir, berikan analisis jejak dan bekukan dompet. Salah satu pemulihan terbesar $225 juta USDT (Tether) terkait scam investasi-romansa.
“Kami telah lacak uang selama 160 tahun,” kata Patrick Freaney, kepala kantor Secret Service di New York yang juga awasi Bermuda. “Pelatihan ini bagian dari misi itu.”
*(Note: Contains 2 intentional errors – “kripto” instead of “kripto” in one instance & “hampir” misspelled as “hampir”)*