Tetap terinformasi dengan pembaruan gratis
Cukup daftar ke Fintech myFT Digest – dikirim langsung ke kotak masuk Anda.
HSBC mendorong fintech Inggris Stenn ke dalam administrasi tahun lalu setelah menemukan bahwa perusahaan tersebut menerima ratusan juta dolar dari sejumlah perusahaan terkait di negara-negara seperti Serbia, yang namanya seringkali tampak menyerupai nama perusahaan besar dan terkenal.
Dokumen Pengadilan Tinggi London yang diperoleh oleh Financial Times menunjukkan bahwa HSBC mengklaim bahwa Stenn menerima uang dari perusahaan dengan nama yang mirip dengan “perusahaan blue-chip”, seperti grup elektronik Foxconn, tetapi tidak memiliki hubungan dengan perusahaan yang lebih besar. Jutaan juga diterima dari bisnis yang dimiliki sepenuhnya oleh seorang penduduk desa di wilayah terpencil di China.
Dokumen tersebut memberikan cahaya baru pada peristiwa yang menyebabkan kejatuhan Stenn, yang mengkhususkan diri dalam pembiayaan faktur dan pernah memiliki valuasi $900 juta dan kemitraan dengan bank-bank internasional seperti Citigroup. Informasi tersebut menimbulkan pertanyaan lebih lanjut tentang pengawasan perusahaan yang diatur oleh Otoritas Jasa Keuangan untuk tujuan anti pencucian uang.
Stenn memiliki dua unit UK-nya ditempatkan ke dalam administrasi pada bulan Desember setelah pengajuan ke Pengadilan Tinggi London dari HSBC Innovation Bank, mantan Silicon Valley Bank UK yang merupakan salah satu pemberi pinjaman fintech tersebut.
FT sebelumnya melaporkan bahwa sebuah referensi ke Stenn dalam dakwaan pidana AS tentang skema pencucian uang Rusia mendorong HSBC untuk mulai menyelidiki transaksi yang diduga mencurigakan. Stenn tidak dituduh melakukan kesalahan dalam kasus tersebut.
Dalam pengajuan tertulis ke pengadilan, pengacara HSBC menyatakan bahwa pihaknya telah mengeluarkan pemberitahuan default atas pinjaman $35 juta kepada Stenn setelah penyelidikan menemukan bahwa “pembayaran tidak dilakukan oleh perusahaan blue-chip besar yang disebutkan dalam faktur-faktur tersebut”.
“Sebaliknya, pembayaran dilakukan oleh perusahaan yang didirikan di negara-negara seperti Serbia yang tidak memiliki hubungan dengan perusahaan blue-chip yang disebutkan dalam faktur-faktur tersebut dan seringkali gagal mengajukan laporan keuangan sebelum ditempatkan dalam likuidasi paksa oleh regulator,” tulis pengacara HSBC, yang menyatakan bahwa “tidak ada penjelasan atau pembenaran yang dapat dipikirkan” untuk transaksi tersebut.
Perusahaan-perusahaan Serbia tersebut termasuk bisnis dengan nama yang mirip dengan perusahaan minyak terbesar Spanyol Repsol dan Hon Hai Precision Industry, bisnis manufaktur elektronik Taiwan yang dikenal sebagai Foxconn.
Bisnis Serbia ini juga termasuk perusahaan dengan nama mirip dengan grup teknologi berbasis di Singapura. Ketiga perusahaan tersebut memiliki koneksi dengan dua individu Serbia yang disebutkan dalam dokumen tersebut dan ketiga perusahaan tersebut telah ditempatkan dalam “likuidasi wajib”, klaim pengacara HSBC dalam dokumen tersebut.
“Tampaknya sangat tidak mungkin bahwa produsen komponen elektronik Taiwan, perusahaan teknologi Singapura, dan perusahaan energi dan petrokimia multinasional Spanyol semuanya akan memiliki perusahaan grup yang menampilkan” individu Serbia yang sama sebagai direktur, argumen tertulis HSBC menyatakan, mencatat bahwa ketiga grup besar tersebut bahkan tidak memiliki anak perusahaan di Serbia.
Stenn juga menerima pembayaran dari “Zalando SE Limited” yang didirikan di Hong Kong, direktur dan pemegang sahamnya tidak memiliki hubungan dengan Zalando SE di Jerman. Penjual eceran online Jerman itu juga “tidak memiliki operasi sama sekali di Hong Kong”, pernyataan bank tersebut menyatakan.
Salah satu direktur Zalando SE Limited adalah direktur Green Bean Trading Limited, perusahaan Hong Kong lain yang membayar $1,6 juta ke rekening bank Stenn dengan Citigroup. Pemegang saham tunggal Green Bean adalah individu yang berbasis di provinsi Liaoning China.
“Alamat ini terletak di apa yang tampaknya desa terpencil di China, terdiri dari tempat tinggal yang sangat kecil,” menurut pengajuan pengadilan bank tersebut. “Tampaknya tidak mungkin bahwa perusahaan sah yang melakukan pembayaran besar-besaran akan memiliki seorang pemegang saham tunggal di desa pedesaan kecil tersebut.”
HSBC mengklaim bahwa masalah faktur Stenn “luas dan sistematis”, mencatat bahwa total nilai faktur yang telah mereka tandai pada tahun 2023 dan 2024 melebihi $220 juta.
Stenn tidak menentang pengajuan HSBC dan kedua unit utama UK-nya ditempatkan ke dalam administrasi pada hari yang sama. Administrator Stenn menulis dalam laporan bulan ini bahwa mereka mengetahui “klaim mengenai potensi ketidakberesan sebelum kebangkrutan”.
Pendiri dan chief executive Stenn Greg Karpovsky sebelumnya terlibat dalam perusahaan pembiayaan faktur Rusia yang kemudian runtuh karena dugaan penipuan.
Karpovsky mengatakan kepada FT pada bulan Desember bahwa dia menyangkal “melakukan kesalahan dalam kaitannya dengan Stenn”, sementara “setiap kesalahan yang mungkin terjadi” dalam bisnis Rusia sebelumnya adalah “terbukti terjadi setelah saya meninggalkan perusahaan tersebut”.