Buka Editor’s Digest secara gratis. Roula Khalaf, Editor dari FT, memilih cerita favoritnya dalam buletin mingguan ini.
Seorang bankir swasta Swiss telah didakwa dengan beberapa tuduhan pencurian, pencucian uang, dan penipuan – serta menggunakan dana klien untuk menyuntikkan modal secara ilegal ke bank tempatnya bekerja yang sedang mengalami kesulitan keuangan.
Individu tersebut, yang identitasnya dilindungi oleh hukum pidana Swiss, dituduh oleh jaksa umum Swiss pada hari Rabu telah mengambil lebih dari SFr14 juta ($15.4 juta) dalam konspirasi kriminal berlapis selama tujuh tahun hingga tahun 2015. Dia adalah anggota dewan dari sebuah bank swasta kecil berbasis di Jenewa, yang namanya juga ditahan dalam dakwaan, yang diajukan di kota selatan Swiss, Bellinzona.
Bankir tersebut diduga telah menyetor sejumlah besar uang di banknya atas namanya sendiri pada awal tahun 2008, padahal uang tersebut dimiliki oleh pihak ketiga, yang ingin menyembunyikan kepemilikan sebenarnya untuk melindungi kekayaannya dari pihak berwenang pemerintah.
Bankir kemudian menyalahgunakan kepercayaan yang diberikan kepadanya oleh kliennya, tuduhan mengklaim, dan mencuri uang tersebut secara langsung, serta memberikan pinjaman besar kepada rekan, keluarga, dan teman-temannya dari uang tersebut.
“Kekayaan ini diyakini digunakan terutama untuk membiayai gaya hidup yang dinikmati oleh terdakwa dan keluarganya,” kata jaksa.
Penipuan ini terungkap setelah otoritas pencucian uang di Swiss mengajukan pertanyaan tentang transfer besar yang dilakukan oleh bankir ke bisnis di Republik Dominika. Dana yang mengalir kembali dari bisnis-bisnis tersebut ke bankir “berasal dari asal-usul kriminal,” kata jaksa.
Kasus ini adalah yang terbaru dalam serangkaian skandal yang telah mengekspos keberadaan diskresi besar yang biasa dinikmati oleh bankir Swiss dan manajer kekayaan atas aset klien mereka, serta potensi penyalahgunaan yang mengikuti. Meskipun adanya perubahan besar dalam hukum kerahasiaan perbankan Swiss dan praktik kepatuhan selama satu setengah dekade terakhir, negara itu, pusat kekayaan luar pantai nomor satu di dunia, terus dihantui oleh sejumlah skandal.
Dalam beberapa kasus baru-baru ini, kasus-kasus telah dibawa ke pengadilan yang menunjukkan kejahatan serius yang tidak terdeteksi selama bertahun-tahun berkat budaya dan sistem yang masih menghargai kerahasiaan dan hubungan personal.
Bankir juga diduga secara rutin memalsukan laporan bank yang dia berikan kepada kliennya, yang, karena dia juga berusaha menipu bank dan otoritas pencucian uang, tidak memeriksa kembali keadaan sebenarnya dari akunnya.
Jaksa juga mengklaim bahwa bankir mencoba menggunakan setidaknya SFr1 juta dari dana klien untuk mencoba menjaga agar banknya tetap beroperasi. Dia menginvestasikan SFr500.000 untuk membantu menambah modal bank dari dana pada suatu saat, dan mencoba menggunakan SFr500.000 tambahan dari uang klien bahkan setelah dia diberitahu bahwa penyelidikan pidana terhadapnya sedang berlangsung.
Kejadian penipuan dan pencucian uang yang terungkap oleh jaksa menimbulkan pertanyaan tentang kemampuan regulator Swiss untuk memantau dan mengubah praktik korporat secara efektif di seluruh bank-bank negara itu dan lebih dari 950 manajer kekayaan independen yang terdaftar.
Pada bulan Oktober, bankir Swiss Benjamin G, mantan karyawan Julius Baer, dinyatakan bersalah atas pencurian lebih dari SFr22 juta dari tabungan sepasang pasangan Israel-Ukraina yang sudah tua. Dia juga secara rutin memalsukan laporan bank, dan telah diberikan kuasa penuh atas aset klien.