Pembayaran dengan kripto itu cepat, susah dibalikin, dan gampang dikirim lintas negara. Ada banyak sisi positifnya, tapi fitur-fitur itu juga bikin kripto berguna untuk penipuan, dari investasi palsu sampai penipuan pura-pura jadi orang lain.
Sebagai investor, untuk tetap aman, penting banget memahami risiko apa saja yang ada di dunia nyata supaya kamu bisa menghindarinya dan menjaga kriptomu tetap aman.
Baca selengkapnya: Cara investasi di kripto: Panduan untuk pemula
Federal Trade Commission (FTC) melaporkan konsumen rugi lebih dari $12.5 miliar karena penipuan di tahun 2024, dengan penipuan investasi menyumbang $5.7 miliar. Sementara itu, FBI melaporkan 181,565 aduan terkait kripto di tahun 2025, total kerugian konsumen lebih dari $11 miliar.
Penjahat tertarik pada kripto karena beberapa alasan. Transaksi berjalan cepat, mudah lintas batas negara, dan setelah dikirim, seringkali sangat sulit atau mustahil untuk dikembalikan.
Niat jahat bukan satu-satunya masalah — kesalahan manusia dan ketidaktahuan investor juga berperan. Banyak konsumen tidak sepenuhnya paham cara kerja dompet, bursa, transaksi blockchain, atau promosi token.
Penipu sering memanfaatkan kesenjangan pengetahuan itu. Mereka mengandalkan hype, buat suasana terburu-buru palsu, dan gunakan istilah teknis supaya tawaran buruk terlihat sah.
Berikut beberapa contoh terbaru dari jenis penipuan kripto yang paling umum dan cara kerjanya.
1. Rug Pull
Rug pull terjadi ketika pembuat token atau proyek menggelembungkannya, menarik pembeli, lalu menguras likuiditas. Mereka jual semua holding mereka atau tinggalkan proyek, meninggalkan investor dengan kerugian.
Ini umum di koin meme, proyek NFT, dan token yang tidak jelas. Taktik terkait adalah skema pump-and-dump klasik, dimana orang dalam sengaja memompa token yang mereka miliki, jual saat harganya naik, dan tinggalkan orang lain saat harganya jatuh.
Contoh terbaru melibatkan SafeMoon. Pada November 2023, jaksa federal mengatakan pendiri dan eksekutif proyek itu menyesatkan investor tentang likuiditas yang katanya "terkunci", lalu mengalihkan dan menyalahgunakan jutaan dolar untuk penggunaan pribadi. Jaksa mengatakan kapitalisasi pasar SafeMoon telah tumbuh ke lebih dari $5.7 miliar sebelum penipuan tersebut terbongkar.
2. "Pig Butchering" Scam (Penipuan Potong Babi)
Ini nama yang mengerikan untuk kejahatan finansial yang sering menghancurkan.
Dalam penipuan ini, seorang penipu menghabiskan hari atau minggu untuk membangun kepercayaan via SMS, aplikasi kencan, WhatsApp, Telegram, atau media sosial, lalu mengarahkan target ke platform investasi kripto palsu. Platform palsu itu akan tampilkan keuntungan palsu, dorong setoran yang lebih besar, dan akhirnya blokir penarikan kecuali korban bayar "pajak" atau biaya palsu.
SEC membawa tindakan penegakan hukum pertama atas penipuan investasi hubungan ini pada September 2024, menuduh bahwa penipu menggunakan platform trading kripto palsu bernama NanoBit dan CoinW6 untuk memancing investor lewat media sosial dan aplikasi pesan.
Pada Oktober 2025, otoritas AS menyita hampir $15 miliar dalam bitcoin yang terkait kasus ini, jumlah yang disebut Departemen Kehakiman sebagai "tindakan perampasan terbesar" dalam sejarah departemen tersebut.
Jaksa mengatakan penipu menggunakan kerja paksa di kompleks penipuan siber di Kamboja, dimana orang-orang dilaporkan ditahan dan dipaksa melakukan penipuan romance potong babi ini.
Menurut jaksa, satu jaringan afiliasi saja menargetkan lebih dari 250 korban di Brooklyn dan Queens, mencuri lebih dari $18 juta.
3. Trading Platform Palsu
Di era "vibe coding" dan pengembangan aplikasi AI cepat, lebih mudah dari sebelumnya bagi penjahat untuk buat website yang terlihat seperti platform trading terpercaya.
Korban buat akun, setor uang atau kripto, lihat keuntungan palsu, lalu mentok saat coba tarik dana. Kadang situsnya klaim butuh lebih banyak uang dulu untuk "verifikasi", "membuka kunci", atau pajak.
Kamu bisa hindari tertipu scam ini dengan tetap menggunakan bursa besar dan mapan, seperti Coinbase. Di tingkat federal, kamu bisa cari MSB Registrant Search FinCEN untuk verifikasi broker atau bursa.
Baca selengkapnya: 7 bursa kripto terbaik di 2026: Pilihan utama kami setelah pengujian langsung
4. Penipuan ATM Bitcoin
ATM Bitcoin sendiri bukan penipuan.
Tapi, penjahat semakin sering menyuruh korban menggunakan mesin ini karena cepat, tersedia luas, dan transaksi yang dilakukan lewat mereka sulit dibatalkan setelah selesai.
FTC melaporkan kerugian yang melibatkan ATM Bitcoin meningkat hampir sepuluh kali lipat dari 2020 ke 2023, mencapai lebih dari $65 juta hanya di paruh pertama 2024.
Negara bagian mulai bertindak tegas sebagai respons. Hukum Aset Keuangan Digital baru California batasi transaksi kios ke $1.000 per hari. Sementara itu, pembuat undang-undang Florida juga majukan legislasi di 2026 yang akan terapkan batas transaksi untuk pengguna baru dan, dalam beberapa kasus, perlindungan terkait pengembalian dana.
5. Phishing
Phishing adalah bentuk penipuan dimana scammer pura-pura jadi perusahaan, platform, atau orang yang dipercaya untuk menipu kamu menyerahkan informasi sensitif.
Ketika kripto terlibat, scammer gunakan phishing untuk dapatkan akses ke dompet kamu, detail login bursa, seed phrase, atau persetujuan tanda tangan.
Penipuan ini bisa datang via email, SMS, Discord, Telegram, X, atau bahkan akun teman di dunia nyata yang diretas.
Pada Desember 2025, jaksa mendakwa seorang pria Brooklyn karena diduga mencuri hampir $16 juta dari investor kripto lewat scam phishing dan social engineering. Otoritas menduga pria berusia 23 tahun itu berpura-pura sebagai perwakilan Coinbase dan tipu sekitar 100 pengguna untuk pindahkan aset mereka ke dompet yang dia kendalikan.
Itu skema dasarnya: Buat seseorang percaya sumbernya, klik cepat, dan setujui sesuatu yang mereka tidak sepenuhnya pahami.
6. Penipuan Pemulihan (Recovery Scam)
Penipuan ini bisa sangat menyakitkan karena menargetkan orang yang sudah menjadi korban.
Seseorang klaim mereka bisa lacak bitcoin kamu yang dicuri atau salah tempat dan kembalikan dana kamu — tapi hanya jika kamu bayar biaya di muka dulu.
FBI peringatkan pada Juni 2024 bahwa scammer semakin banyak berpura-pura sebagai pengacara dan firma hukum palsu untuk target orang yang sudah kehilangan uang dalam penipuan kripto. Korban melaporkan kehilangan hampir $10 juta karena penipuan pemulihan ini antara Februari 2023 dan Februari 2024.
Baca selengkapnya: Cara memulihkan dompet kripto: Panduan pengguna
7. Promosi Selebriti/Influencer Palsu
Sebutan atau repost selebriti tidak membuat token jadi sah. Faktanya, selebriti atau influencer favorit kamu mungkin dapat bagian dari penipu itu sendiri.
Pada 2022, SEC menuntut Kim Kardashian karena secara tidak hukum mempromosikan aset kripto palsu — EthereumMax — tanpa mengungkapkan bahwa dia dibayar $250.000 untuk promosi tersebut. Dia setuju untuk berdamai, bayar $1.26 juta, dan tidak promosikan sekuritas aset kripto selama tiga tahun.
Kripto menarik lebih banyak hype selebriti dan influencer mencurigakan sebagian karena kripto beroperasi di bawah regulasi yang lebih longgar dan tambal sulam daripada saham, yang menghadapi persyaratan pengungkapan yang lebih jelas dan penegakan hukum yang lebih mapan.
Itu beri lebih banyak ruang bagi promotor kripto untuk mengaburkan batas antara pemasaran dan pelanggaran.
8. Penipuan Dompet Kripto Palsu dan Airdrop Scam
Penipuan dompet palsu biasanya melibatkan aplikasi dompet jahat, ekstensi browser, atau situs yang menipu kamu untuk memasukkan seed phrase atau menghubungkan dompet kamu.
Setelah kamu lakukan, scammer mengurasnya.
Scam airdrop juga semakin canggih. Pada Juni 2025, FBI memperingatkan bahwa penjahat menggunakan airdrop NFT palsu yang disamarkan sebagai hadiah gratis untuk pengguna Hedera. Scam itu mendorong pengguna untuk klik tautan, hubungkan dompet mereka atau masukkan informasi sensitif, yang kemudian biarkan penyerang mencuri dana.
Baca selengkapnya: Dompet kripto hardware vs software: Mana yang cocok untuk saya?
Bagaimana Melindungi Diri Anda
Tetap aman dari penipuan kripto seringkali bermuara pada memperlambat dan menanyakan beberapa pertanyaan sederhana. Penipu menang ketika mereka buru-buru kamu, isolasi kamu, dan buat kamu bertindak sebelum bisa verifikasi fakta dasar.
Tekanan sosial dan FOMO juga bisa bekerja melawan investor. Website yang keren, grup Telegram yang ramai, atau sebutan selebriti tidak membuktikan sesuatu itu kredibel.
Di dunia digital yang bergerak cepat dan lanskap regulasi yang berkembang, kewaspadaan adalah kunci. Berikut beberapa praktik terbaik untuk menjaga kamu tetap aman:
- Jangan kirim kripto ke orang yang menghubungi kamu duluan lewat SMS, media sosial, aplikasi kencan, atau WhatsApp.
- Tidak ada yang namanya imbal hasil terjamin atau investasi "bebas risiko". FTC mengatakan hanya penipu yang jamin keuntungan.
- Jangan pernah bagikan seed phrase dompet kripto atau private key kamu ke siapa pun. Tidak ada perusahaan sah yang akan minta itu.
- Jangan klik tautan dompet di email, DM, SMS, atau pesan airdrop yang tidak diminta.
- Verifikasi pendaftaran bursa, klaim lisensi, dan detail perusahaan melalui sumber daya pemerintah seperti FinCEN’s MSB Registrant Search.
- Sebelum tanda tangani transaksi dompet, baca apa yang kamu setujui.
- Laporkan platform apa pun yang tidak akan izinkan kamu tarik dana kecuali kamu bayar pajak atau biaya buka kunci dulu.
- Jika seseorang menyuruh kamu gunakan ATM bitcoin untuk memperbaiki masalah, hindari kendala pembayaran internasional, atau bayar pemerintah, itu penipuan.
- Gunakan dompet hardware untuk simpan saldo lebih besar, dan jaga dompet software selalu diperbarui.
- Cek izin dompet software dan cabut persetujuan yang mencurigakan.
- Gunakan autentikasi multifaktor di bursa dan email.
- Mulai dengan transfer uji coba kecil dulu sebelum pindahkan jumlah kripto yang lebih besar.
Baca selengkapnya: Cara menjaga kriptomu tetap aman
Apa yang Harus Dilakukan Jika Anda Terlanjur Jadi Korban
Menyadari kamu telah menjadi korban penipuan bisa memalukan — dan menakutkan secara finansial.
Namun, ada sumber daya sah di luar sana yang mungkin bisa membantu. Tapi kamu harus bertindak cepat.
Ini yang bisa kamu lakukan:
- Kumpulkan semua informasi terkait: Kumpulkan alamat dompet, hash transaksi, tangkapan layar, nama pengguna, email, nomor telepon, dan website penipuan.
- Laporkan penipuan ke FTC di ReportFraud dan, jika pencurian identitas terlibat, gunakan IdentityTheft.gov untuk rencana pemulihan langkah-demi-langkah.
- Ajukan aduan IC3 ke FBI sesegera mungkin. Pelaporan segera meningkatkan kemungkinan dana dapat dilacak atau dibekukan.
- Ajukan laporan polisi jika bursa, bank, perusahaan asuransi, atau biro kredit minta satu. Surat pernyataan pencurian identitas FTC ditambah laporan polisi bisa membentuk laporan pencurian identitas kamu.
- Jika kamu pikir seseorang mungkin buka kredit atas nama kamu, pertimbangkan peringatan penipuan atau pembekuan kredit. Peringatan penipuan beri tahu pemberi pinjaman untuk ambil langkah ekstra verifikasi identitas, sementara pembekuan kredit blokir sebagian besar akses baru ke file kamu.
- Teruskan SMS penipuan ke 7726 dan laporkan ke FTC.
- Beri tahu bursa kripto, penyedia dompet, atau bank yang kamu gunakan. Dalam beberapa kasus, akun dapat ditandai atau dibatasi sebelum kerusakan lebih lanjut terjadi.
- Cek Peta Pelacakan Scam AARP Fraud Watch Network untuk lihat penipuan apa yang terjadi di daerah kamu, dan laporkan apa yang terjadi padamu. Kamu juga bisa telepon AARP Fraud Watch Network Helpline di 877-908-3360.
- Jika pencurian identitas pajak terlibat, IRS mengatakan kamu mungkin perlu isi Formulir 14039, Surat Pernyataan Pencurian Identitas dan kirimkan online sesuai instruksi formulir.
- Dua sampai empat minggu setelah penipuan terjadi, ambil laporan kredit kamu di AnnualCreditReport dan cari akun atau pertanyaan yang tidak kamu kenali. Jika kamu temukan aktivitas kredit curang, selesaikan dengan biro kredit.
Setelah menghubungi otoritas yang tepat dan melindungi akun kamu, jangan harap pemulihan yang cepat atau terjamin. Terkadang penegak hukum menemukan dana, tapi sayangnya, kripto mungkin hilang untuk selamanya pada saat korban sadar apa yang terjadi.
Tapi, melaporkan kejahatan itu bisa bantu penyelidik lacak pola, peringatkan orang lain, dan, dalam beberapa kasus, pulihkan setidaknya sebagian