Jika Anda tidak bisa membayar tagihan pajak Anda pada tanggal 15 April, Anda dapat mengharapkan sebuah surat dari IRS yang menyatakan pajak Anda belum dibayar. Keterlambatan pembayaran pajak dapat menimbulkan bunga dan denda, tetapi apakah benar-benar akan mendaratkan Anda di penjara?
Jawabannya singkat, ya. Tetapi itu jarang menjadi langkah pertama yang diambil oleh Internal Revenue Service untuk mendapatkan uangnya. Jika Anda berutang uang kepada IRS, mereka akan memberi Anda kesempatan untuk mengatasi masalah sebelum eskalasi ke ekstrem ini. Namun, ada konsekuensi hukum untuk penghindaran pajak atau terus gagal membayar pajak tepat waktu yang dapat berdampak serius. Penawaran Perangkat Lunak Pajak Minggu Ini
Penawaran dipilih oleh tim komersial Grup CNET, dan mungkin tidak berhubungan dengan artikel ini.
Kisah ini adalah bagian dari Pajak 2025, liputan CNET tentang perangkat lunak pajak terbaik, tips pajak, dan segala sesuatu yang Anda butuhkan untuk mengajukan pengembalian dan melacak pengembalian Anda.
Saya telah menjadi seorang akuntan selama lebih dari satu dekade dan telah membantu banyak klien saya mengajukan pajak mereka. Inilah yang bisa terjadi jika Anda tidak membayar pajak Anda dan apa yang harus dilakukan jika Anda tidak mampu membayar tagihan pajak Anda. Baca lebih lanjut: Apakah Pengembalian Pajak Anda Lebih Dari $1.000? Akuntan Ini Memperingatkan Anda Mungkin Membayar Lebih kepada IRS
Penghindaran pajak versus gagal membayar pajak Anda
Penghindaran pajak adalah ketika Anda dengan sengaja menghindari pembayaran pajak, seringkali dengan cara melaporkan pendapatan yang kurang atau memalsukan catatan pajak. Misalnya, jika Anda menghasilkan $100.000 setiap tahun tetapi dengan sengaja hanya melaporkan $60.000 pada pengembalian pajak Anda, itu adalah penipuan. Ini adalah tindakan kriminal yang dapat mengakibatkan konsekuensi serius, termasuk masuk penjara. IRS memperlakukan kasus semacam itu sebagai pelanggaran pidana karena melibatkan penipuan yang disengaja. Kegagalan membayar, di sisi lain, terjadi ketika Anda berutang pajak tetapi tidak dapat membayar jumlah yang seutuhnya pada tanggal jatuh tempo. Hal ini mungkin disebabkan oleh kesulitan keuangan atau kesalahan dalam pemotongan pajak Anda. Kesalahan jujur atau pembayaran terlambat umumnya mengakibatkan denda IRS dan denda keterlambatan, bukan penjara. Meskipun penghindaran pajak dan kegagalan membayar sangat serius, penghindaran pajak melibatkan kesalahan yang disengaja dan memiliki konsekuensi yang lebih berat seperti tuduhan pidana. Itulah mengapa sangat penting untuk melaporkan semua pendapatan secara akurat – tidak peduli sekecil apapun – dan bertanya kepada profesional pajak yang berkualifikasi jika Anda memiliki pertanyaan. Jika Anda ingin mengurangi kewajiban pajak Anda, ada banyak cara legal untuk melakukannya, seperti potongan pajak dan kredit tanpa memalsukan dokumen dan melanggar hukum. Baca lebih lanjut: Musim Pajak 2025 Sedang Berlangsung: Inilah Setiap Tanggal Penting dan Batas Waktu yang Harus Anda Ketahui
Apa yang bisa terjadi jika Anda tidak membayar pajak Anda
Tidak jarang menghadapi tagihan pajak yang tak terduga yang tidak dapat Anda bayar segera. Jika Anda tidak dapat membayar pajak tepat waktu, IRS tidak langsung menggunakan tindakan ekstrem. Sebaliknya, lembaga akan mulai mengirimkan pemberitahuan yang menjelaskan saldo Anda dan menjelaskan bagaimana itu dihitung. Tergantung pada apa yang termuat dalam surat Anda, bunga dan denda juga dapat mulai bertambah. Jika pemberitahuan-pemberitahuan ini diabaikan, IRS kemudian bisa mengambil uang mereka dengan cara lain, seperti potongan gaji Anda, menempatkan hak tanggungan pada properti Anda, atau bahkan menyita dana dari rekening bank Anda. IRS biasanya memulai dengan audit, surat penagihan, dan kemudian opsi pembayaran. Namun, jika pajak yang tidak dibayar diabaikan untuk jangka waktu yang lama, itu bisa mengarah pada kasus penghindaran pajak dan potensi penjara. Meskipun hukuman penjara untuk pajak yang tidak dibayar jarang terjadi, itu memungkinkan. Jika IRS mengirimkan surat kepada Anda melalui pos, saya sarankan untuk segera merespons dan menghubungi profesional pajak jika Anda memiliki pertanyaan. Waspadalah terhadap penipuan pajak. IRS tidak akan pernah menghubungi Anda melalui telepon atau email. Jika Anda menerima panggilan atau email yang mengklaim berasal dari IRS, kemungkinan itu adalah penipuan. IRS selalu akan memulai dengan pemberitahuan yang dikirim melalui pos, yang mencakup instruksi dan informasi kontak. Apa yang harus dilakukan jika Anda tidak mampu membayar tagihan pajak Anda
Tagihan pajak Anda jatuh tempo pada tanggal 15 April tahun ini, bahkan jika Anda mengajukan perpanjangan. Jika Anda tidak dapat membayar seluruh tagihan pajak Anda, jangan panik. IRS menawarkan rencana pembayaran yang dapat Anda atur secara online atau dengan penyusun pajak Anda. Jika tagihan Anda jauh lebih besar dan Anda tidak mampu membayar jumlah penuh, Anda juga dapat mengajukan penawaran kompromi. Kesepakatan ini memungkinkan Anda menyelesaikan utang Anda dengan IRS dengan jumlah kurang dari tagihan pajak Anda. Misalnya, jika Anda tidak mampu membayar tagihan pajak sebesar $60.000, Anda mungkin bisa menyelesaikan utang Anda dengan $10.000 di bawah program OIC. Dengan opsi ini, IRS akan mempertimbangkan pendapatan, pengeluaran, dan aset Anda untuk mengkonfirmasi apakah Anda memenuhi syarat untuk opsi pembayaran yang lebih rendah. Jika Anda memiliki pertanyaan tentang kewajiban pajak Anda, selalu yang terbaik adalah menjadwalkan janji dengan seorang pengacara pajak atau akuntan publik bersertifikat. Baca lebih lanjut: Kartu Kredit Dapat Memberi Anda Waktu Tambahan untuk Membayar Pajak Anda
Periksa kembali pengembalian pajak Anda sebelum Anda mengajukannya
Tidak mungkin Anda akan masuk penjara karena melakukan pembayaran pajak terlambat kepada IRS, tetapi penting untuk memastikan Anda tidak melaporkan pendapatan Anda secara kurang dan membayar kurang dari yang seharusnya. Saat Anda mengajukan pengembalian pajak Anda, pastikan Anda memeriksa kembali pendapatan yang Anda laporkan. Anda bertanggung jawab atas kesalahan atau kelalaian, bahkan jika itu tidak disengaja. Jika Anda memiliki tagihan pajak, kerja sama dengan seorang profesional pajak untuk memahami opsi pembayaran Anda untuk menghindari konsekuensi lainnya. IRS menyediakan direktori profesional pajak yang berkualifikasi yang dapat sangat membantu ketika Anda tidak tahu harus mulai dari mana.