Buat investor ritel, tahun 2025 bisa dianggap sebagai tahunnya saham teknologi. Tapi Real Estate Investment Trusts (REIT) menunjukkan janji di pasar saat ini, terutama sebagai cara untuk menstabilkan portofolio dan menambahkan aset yang menghasilkan dividen.
Ini dia beberapa latar belakang tentang REIT dan beberapa hal yang perlu kamu tahu jika kamu pertimbangkan untuk menambah REIT ke portofoliomu tahun ini.
“Properti komersial sangat penting untuk dimiliki investor karena memberikan manfaat penting, termasuk aliran pendapatan tetap dalam bentuk dividen, kinerja yang kompetitif, dan diversifikasi yang berarti dari saham dan obligasi,” kata John Worth, wakil presiden eksekutif untuk penelitian dan hubungan investor di Nareit. “REIT menawarkan kesempatan bagi investor untuk menerima semua manfaat properti komersial tanpa repot membeli, mengelola, atau membiayai sebuah gedung.”
Nareit 2026 REIT Outlook mengungkapkan bahwa REIT memberikan “kinerja operasional yang kuat sepanjang 2025,” dengan tingkat suku bunga yang terus tinggi, fundamental yang sehat dan dividen yang tinggi.
“Menurut hukum, REIT harus membayar setidaknya 90% dari pendapatan kena pajak mereka ke pemegang saham dan banyak yang membayar 100%, yang seringkali menghasilkan dividen yang lebih tinggi dan lebih konsisten dibandingkan banyak saham tradisional,” jelas Worth.
Dengan kata lain, ini beberapa hal lain yang perlu diketahui jika kamu pertimbangkan untuk investasi di REIT tahun ini.
Baca Selengkapnya: 3 Investasi Paling Aman Untuk Dimiliki Dalam Ekonomi Trump Sekarang
Cek Juga: 6 Akun Aman Terbukti Bikin Uangmu Tumbuh Sampai 13x Lebih Cepat
Kebanyakan orang tidak sadar peran besar REIT di pasar investasi. Lebih dari 70% pensiun di AS memasukkan REIT ke strategi properti mereka, menurut laporan Nareit, dan lebih dari 75% rencana pensiun dengan aset lebih dari $25 miliar memegang REIT.
Jika tabungan pensiunmu termasuk rencana kontribusi pasti seperti 401(k), kamu mungkin ingin mencari dana REIT dan minta agar mereka dimasukkan sebagai bagian dari kepemilikanmu. “Akun pensiun adalah cara yang praktis dan efisien pajak bagi investor untuk meningkatkan eksposur ke REIT dan mendapatkan manfaat pendapatan dan diversifikasi dalam jangka panjang,” kata Worth.
Dalam 10 tahun terakhir, REIT AS lebih unggul dari REIT Eropa dan Asia, tapi ini berubah di tahun 2025. REIT Amerika Utara dan Selatan memberikan imbal hasil 5.5%, dibandingkan dengan 28% untuk REIT di Asia dan 19.9% di Eropa, menurut laporan Nareit.
“REIT AS adalah fondasi yang kuat,” kata Worth. “Mereka familiar, transparan, menawarkan kinerja kompetitif, dan memiliki rekam jejak panjang dalam memberikan pendapatan. Tapi menambah sedikit eksposur REIT internasional bisa membuat portofolio lebih tahan banting.”
Ketika kamu membeli properti apapun jenisnya, lokasi penting. Begitu juga dengan kelas propertinya. “Fundamental properti itu penting,” kata Worth. “Jenis properti yang berbeda — seperti kantor, apartemen, atau pusat data — bisa berkinerja sangat berbeda tergantung kondisi ekonomi.”
Dana REIT atau exchange-traded funds (ETF) bisa menawarkan diversifikasi, yang artinya kamu tidak perlu jadi ahli properti, atau bahkan punya pengetahuan luas tentang berbagai pasar, untuk berinvestasi dengan sukses.
“REIT memudahkan investor untuk mendiversifikasi di sektor properti dan wilayah,” kata Worth.
Meskipun ada kenaikan pendapatan operasional bersih 4.7% dan kenaikan dividen 6.3% sejak 2024, laporan itu menyebutkan bahwa REIT dinilai terlalu rendah dibandingkan dengan pasar ekuitas dan properti pribadi.
“Valuasi pasar saham REIT AS sudah mandek di netral karena investor generalis menaikkan valuasi saham teknologi,” kata Worth. “Dinamika ini — mengingatkan pada booming teknologi akhir 1990-an — telah mengakibatkan kesenjangan antara valuasi REIT dan ekuitas yang lebih luas. Sejarah memberitahu kita bahwa itu bukan soal jika, tapi kapan kesenjangan itu menutup.”
Jika REIT terdengar menarik, tetap penting untuk pahami risiko yang terlibat. “Karena REIT diperdagangkan di bursa saham, harganya bisa naik dan turun dalam jangka pendek,” kata Worth.
Terkadang, fluktuasi ini tidak terkait dengan kinerja propertinya. Namun, REIT cenderung merespons kekuatan ekonomi yang berbeda dibandingkan saham tradisional, yang bisa membantu menyeimbangkan portofolio melalui siklus ekonomi.
“Dengan menggabungkan saham dan REIT, investor mendapatkan eksposur ke banyak sumber pertumbuhan dan pendapatan,” kata Worth.
Catatan editor: Artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan bukan merupakan nasihat keuangan. Berinvestasi melibatkan risiko, termasuk kemungkinan kehilangan pokok. Selalu pertimbangkan keadaan individu kamu dan konsultasikan dengan penasihat keuangan yang berkualitas sebelum membuat keputusan investasi.
Lainnya Dari GOBankingRates
Artikel ini awalnya muncul di GOBankingRates.com: Saya Ahli Keuangan: Ini yang Perlu Diketahui Kelas Menengah Atas Tentang Investasi di REIT pada 2026