Moneywise dan Yahoo Finance LLC mungkin dapat komisi atau pendapatan dari tautan dalam konten dibawah.
Warren Buffett terkenal karena investasi yang cerdik, terutama kemampuannya untuk membeli perusahaan dengan keunggulan kompetitif yang tahan lama. Tapi, kebijaksanaan investasinya tidak hanya untuk perusahaan dan saham saja.
Bahkan, ada dua investasi bukan saham yang Buffett lakukan dan dianggapnya sangat ‘instruktif.’
“Dua investasi ini akan menjadi kepemilikan yang solid dan memuaskan seumur hidup saya, dan nantinya, untuk anak dan cucu saya,” tulisnya dalam surat untuk pemegang saham Berkshire.
Dia juga memperkirakan bahwa pendapatan dari kedua investasi itu “mungkin akan meningkat dalam dekade-dekade mendatang.”
Investasi pertama dimulai di tahun 80-an, saat harga pertanian di Midwest turun drastis karena gelembung pasar. Saat harga jatuh, Buffett melihat kesempatan untuk berinvestasi.
“Pada 1986, saya membeli sebuah pertanian seluas 400 acre, terletak 50 mil utara Omaha, dari FDIC. Harganya $280,000, jauh lebih murah dari pinjaman bank gagal untuk pertanian itu beberapa tahun sebelumnya,” cerita Buffett dalam suratnya.
Buffett lalu menghitung bahwa imbal hasil normal dari pertanian itu akan 10%. Dia juga percaya produktivitas akan membaik seiring waktu dan harga tanaman akan naik. Dia menekankan bahwa “kedua harapan itu terbukti,” dan mencatat bahwa pada 2014, pertanian itu untungnya tiga kali lipat dan harganya lima kali lebih mahal dari yang dia bayar.
Lahan pertanian secara historis menunjukkan kemampuannya untuk naik nilainya seiring waktu, terutama selama masa inflasi. Karakteristik ini membuat lahan pertanian aset yang menarik bagi banyak investor.
Tapi, kepemilikan lahan pertanian punya tantangan besar. Modal awal untuk membeli bahkan sebidang tanah kecil merupakan hambatan yang sulit. Selain itu, investor harus paham pertanian atau bergantung pada manajemen pertanian yang berpengalaman.
USDA dan organisasi lain menyediakan program untuk individu membeli lahan pertanian, tapi secara umum, kelas aset ini biasanya untuk investor terakreditasi.
Nah, ada FarmTogether, perusahaan yang menawarkan berbagai dana dan peluang investasi khusus untuk investor yang ingin menggunakan modalnya di lahan pertanian fisik. Proses ketat mereka, didukung teknologi canggih dan ahli industri, memastikan hanya 1% teratas kesepakatan lahan pertanian yang sampai ke investor.
Cerita Berlanjut
Dengan lebih dari $2.1 miliar modal yang dikerahkan dan filosofi investasi yang disiplin dan konservatif, FarmTogether memungkinkan investor terakreditasi untuk mengambil keuntungan dari kenaikan kelas investasi ini, seperti Buffett.
Investasi kedua juga muncul dari pecahnya gelembung — kali ini di real estate komersial.
Pada 1993, Buffett tahu bahwa properti ritel di New York yang berdampingan dengan New York University dijual oleh Resolution Trust Corporation (RTC).
Buffett menentukan bahwa imbal hasil saat ini dari properti itu (tanpa utang) sekitar 10%. Dia mencatat RTC kurang mengelola properti itu dengan baik, dan menyewa toko-toko yang kosong akan menambah penghasilannya.
Yang lebih penting, Buffett melihat peluang besar: penyewa terbesar, yang menempati sekitar 20% ruang, membayar sewa hanya $5 per kaki persegi, sementara penyewa lain rata-rata $70. Dia menulis, “Berakhirnya sewa murah ini dalam sembilan tahun pasti akan memberikan dorongan besar untuk pendapatan.”
Dengan analisis ini, Buffett bergabung dengan sekelompok kecil investor untuk membeli properti itu. Keputusannya terbukti sukses.
“Distribusi tahunan sekarang melebihi 35% dari investasi ekuitas awal kami,” tulis Buffett.
Baca lebih lanjut: Warren Buffett menggunakan 8 aturan uang yang solid dan bisa diulang untuk mengubah $9,800 menjadi kekayaan $150B. Mulai gunakan mereka hari ini untuk jadi kaya (dan tetap kaya)
Sementara investasi terhitung Buffett di properti ritel New York memberikan imbal hasil luar biasa, peluang serupa bisa kurang terjangkau bagi investor rata-rata. Bagi yang mencari pendekatan pasif ke real estate komersial, properti ritel dengan anchor supermarket menawarkan jalan yang berpotensi menguntungkan.
First National Realty Partners, yang berspesialisasi dalam ritel dengan anchor supermarket yang punya potensi return historis kuat, menawarkan solusi investasi siap pakai untuk pemegang akun.
Sebagai firma ekuitas swasta, FNRP bertindak sebagai pemimpin kesepakatan, memberikan keahlian, mengerjakan tugas-tugas, dan menyederhanakan proses sementara investor bisa dengan pasif mengumpulkan pendapatan distribusi.
Dengan properti dari merek kebutuhan pokok terbesar di negara ini, termasuk Kroger, Walmart dan Whole Foods, investor bisa mengakses saham properti yang diinginkan lalu melacak dan mengelola perkembangan investasi mereka melalui akun pribadi.
Real estate komersial, walau menjanjikan imbal hasil besar, sering butuh modal signifikan dan akreditasi investor. Untuk pintu masuk real estate yang lebih terjangkau dengan minimum lebih rendah, kamu bisa investasi di saham rumah liburan dan sewaan lain melalui Arrived.
Didukung investor kelas dunia seperti Jeff Bezos, Arrived memudahkan untuk, terlepas dari pendapatan kamu.
Platform mereka yang mudah digunakan menawarkan pilihan rumah yang dikurasi, diperiksa untuk potensi apresiasi dan pendapatan. Setelah menemukan properti yang kamu suka, tinggal pilih jumlah saham yang ingin kamu beli.
Perhatikan bahwa walau Buffett optimis tentang masa depan kedua investasi ini, dia melakukannya setelah gelembung pecah dan melakukan analisis menyeluruh untuk memperkirakan imbal hasilnya.
Dia menekankan bahwa jika kamu tidak merasa nyaman membuat perkiraan kasar pendapatan masa depan suatu aset, kamu harus “lupakan saja dan lanjutkan.”
Artikel ini hanya memberikan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat. Diberikan tanpa jaminan apapun.