Ada banyak cara untuk menghasilkan passive income. Salah satu cara terbaik untuk melengkapi pertumbuhan portofolio adalah dengan mencari saham dividen.
Namun, ketika berbicara mengenai pendapatan dividen, tahukah Anda bahwa ada peluang yang lebih dapat diandalkan daripada yang lain?
Mari kita bahas lima perusahaan yang telah terbukti membayar dividen, dan menilai mengapa memegang setiap saham ini dalam jangka waktu yang panjang dapat menghasilkan keuntungan besar bagi portofolio Anda.
1. Hercules Capital
Hercules Capital (NYSE: HTGC) adalah perusahaan pengembangan bisnis (BDC). BDC adalah sumber pendapatan dividen yang dapat diandalkan karena perusahaan-perusahaan ini diwajibkan untuk membayar setidaknya 90% dari pendapatan yang dapat dikenakan pajak kepada investor setiap tahun.
Meskipun ada banyak jenis BDC, Hercules lebih fokus pada pinjaman berbunga tinggi untuk start-up di industri teknologi, ilmu kehidupan, dan energi terbarukan. Meskipun start-up bisa berisiko, Hercules telah menunjukkan bahwa perusahaan ini menggunakan proses penelitian yang kuat sebelum melakukan investasi. Selama bertahun-tahun, perusahaan ini telah bekerja dengan bisnis-bisnis terkenal termasuk Impossible Foods, Enphase Energy, dan Lyft.
Kenaikan yang konsisten dalam pendapatan bunga bersih perusahaan ini menunjukkan kinerja kuat Hercules dan kemampuannya untuk membalas para pemegang saham.
Selama 10 tahun terakhir, saham Hercules memiliki total return sebesar 275%. Tidak hanya itu menekankan pentingnya untuk reinvestasi dividen, tetapi juga menyoroti bahwa Hercules telah menjadi investasi yang menguntungkan dalam jangka panjang.
Dengan yield dividen yang menggiurkan sebesar 10,4%, sekarang mungkin merupakan kesempatan yang bagus untuk mengakuisisi saham Hercules.
2. Ares Capital
BDC yang lain adalah Ares Capital (NASDAQ: ARCC). Berbeda dengan Hercules, Ares biasanya tidak bekerja dengan perusahaan teknologi terkenal yang telah mendapatkan pendanaan dari perusahaan modal ventura.
Sebaliknya, banyak perusahaan dalam portofolio Ares adalah bisnis pasar menengah yang lebih rendah yang diabaikan oleh bank investasi atau investor ekuitas swasta.
Selain itu, sementara Hercules mengkhususkan diri dalam instrumen utang dasar seperti pinjaman jangka atau revolver (pikirkan garis kredit korporat), Ares menawarkan produk yang lebih canggih – termasuk pembelian dengan utang (LBO).
Dengan rasio harga terhadap buku (P/B) hanya 1,1, saham Ares diperdagangkan hampir sejajar dengan rata-rata 10 tahunannya. Mengingat total return perusahaan ini telah melampaui S&P 500 selama tiga- dan lima-tahun terakhir, saya pikir sekarang tampaknya merupakan waktu yang tepat untuk membeli beberapa saham Ares dengan yield 9,3% dan bersiap untuk memegang dalam jangka panjang.
3. Rithm Capital
Real estate investment trusts (REITs) adalah sumber pendapatan dividen yang bagus lainnya.
Rithm Capital (NYSE: RITM) adalah REIT yang mengkhususkan diri dalam layanan keuangan termasuk asal-usul pinjaman, serta real estate komersial dan sewa rumah tunggal.
Salah satu kekurangan yang mungkin dilihat investor dengan Rithm adalah eksposur perusahaan ini terhadap tema-tema yang lebih luas dalam real estate. Memang, inflasi yang berkepanjangan dan biaya pinjaman tinggi telah mempengaruhi konsumen, bisnis, dan bahkan pemilik rumah atau penyewa. Bagi saya, tanda terbesar adalah apa yang Federal Reserve akan putuskan mengenai tingkat suku bunga tahun ini.
Grafik di bawah ini mengilustrasikan bagaimana variabel makroekonomi ini dapat mempengaruhi bisnis Rithm secara khusus. Meskipun dividen lebih rendah daripada tahun-tahun sebelumnya, saya pikir ide yang lebih besar adalah bahwa memegang dalam jangka panjang bisa menjadi keputusan yang baik.
Dengan saham diperdagangkan di bawah $11 per saham, sekarang mungkin saat yang menggoda untuk mempertimbangkan untuk membeli beberapa saham dengan yield 9,2% dan kemungkinan dividen yang meningkat tergantung pada lingkungan makro yang lebih luas.
4. Energy Transfer
Di luar layanan keuangan, investor dapat menemukan sumber pendapatan dividen yang menguntungkan dari sektor energi. Energy Transfer (NYSE: ET) adalah kemitraan terbatas utama (MLP) yang beroperasi di industri gas alam.
MLP memiliki struktur operasi yang menarik karena entitas ini meneruskan pendapatan dan kerugian kepada investor mereka. Ini bisa menjadi fitur menarik bagi investor pendapatan.
MLP juga cenderung mendistribusikan keuntungan berlebih kepada mitra terbatas (LP). Pembayaran ini dikenal sebagai distribusi dan mirip dengan dividen.
Satu risiko yang perlu diperhatikan adalah sektor energi dapat mengalami volatilitas yang lebih menonjol daripada sektor lain. Sebagai contoh, kondisi geopolitik saat ini di Eropa dan Timur Tengah telah sangat memengaruhi kebijakan legislatif seputar industri energi.
Namun, Energy Transfer lebih terlindungi dari risiko-risiko ini. Tema umum di antara MLP adalah bahwa perusahaan-perusahaan ini sering melakukan kontrak berjangka jangka panjang dengan pelanggan mereka. Pada dasarnya, ini memberikan Energy Transfer dengan risiko yang jauh lebih sedikit terhadap risiko berbasis komoditas dibandingkan dengan jenis bisnis energi lainnya.
Grafik di bawah ini menggambarkan aliran kas bebas Energy Transfer selama 10 tahun terakhir. Meskipun telah meningkat secara dramatis selama dekade terakhir, tren dalam beberapa tahun terakhir menunjukkan bahwa bisnis yang lebih stabil seperti MLP juga dapat mengalami tingkat volatilitas.
Namun, Energy Transfer telah memberikan prioritas untuk meningkatkan distribusinya ke tingkat yang historis tinggi. Saya pikir ini memperlihatkan keputusan manajemen untuk memprioritaskan para pemegang saham.
5. Enterprise Products Partners
Perusahaan terakhir dalam daftar saya adalah spesialis energi midstream Enterprise Products Partners (NYSE: EPD).
Pada awal tahun ini, Enterprise Products Partners mengumumkan bahwa mereka sedang mengakuisisi kepentingan joint venture dari Western Midstream Partners. Pada awal April, perusahaan juga mengumumkan bahwa mereka sedang memulai pembangunan serangkaian pabrik gas alam baru di Permian Basin. Diantara semua proyeknya, Enterprise Products Partners memiliki sekitar $6,5 miliar bisnis baru yang disetujui sedang dalam konstruksi.
Yang paling saya sukai dari Enterprise Products Partners adalah kemampuan perusahaan ini untuk menavigasi periode ekonomi yang menantang sambil tetap memberikan imbalan kepada para pemegang saham. Selama 15 tahun terakhir, ekonomi telah menyaksikan Resesi Besar 2008-2009, penurunan harga minyak yang berkepanjangan antara 2014 dan 2016, dan yang terakhir pandemi COVID-19.
Selama periode ini, aliran kas operasi yang disesuaikan perusahaan ini telah meningkat dari $1,29 per unit pada akhir 2009, menjadi $3,70 pada akhir 2023. Mengingat yield perusahaan ini sebesar 7,1% dan kinerja yang kuat dalam jangka panjang, sekarang mungkin saat yang menarik untuk mempertimbangkan untuk membeli beberapa saham.
Apakah Anda harus berinvestasi $1.000 dalam Ares Capital sekarang?
Sebelum Anda membeli saham Ares Capital, pertimbangkan hal ini:
Tim analis The Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka percaya adalah 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan Ares Capital bukan salah satunya. 10 saham yang terpilih bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Nvidia masuk daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $537.557!*
Stock Advisor memberikan panduan yang mudah diikuti bagi investor untuk sukses, termasuk panduan dalam membangun portofolio, pembaruan reguler dari analis, dan dua pilihan saham baru setiap bulan. Layanan Stock Advisor telah melipatgandakan keuntungan S&P 500 lebih dari empat kali lipat sejak 2002*.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Stock Advisor per 22 April 2024
Adam Spatacco tidak memiliki posisi dalam saham yang disebutkan. The Motley Fool memiliki posisi dalam dan merekomendasikan Enphase Energy. The Motley Fool merekomendasikan Enterprise Products Partners. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Mencari Penghasilan Pasif? Berikut adalah 5 Saham Dividen Ultra Tinggi untuk Dibeli dan Dipegang Selama Seabad yang pertama kali dipublikasikan oleh The Motley Fool.