Bacaan Cepat
CEF saham dengan diskon 12% bisa kasih $30.000 per tahun dari $300.000, dibandingkan perlu $857.000 kalau pakai hasil dividen 3,5% yang lebih aman.
Diskon CEF 12% bikin investor bisa beli $1 aset cuma dengan $0,88, jadi hasil efektif naik dan ada potensi untung kalau diskonnya mengecil seiring waktu.
Belilah CEF cuma kalau ada diskon dari NAV, batasi setiap posisi maksimal 20%, dan cek di CEFConnect pastikan dividennya bukan dominan dari pengembalian modal.
Sebuah studi terbaru nemuin satu kebiasaan yang menggandakan tabungan pensiun orang Amerika.
Bagi banyak pensiunan lajang, $30.000 per tahun tambahan dari Social Security bisa bantu bayar pajak properti, premi Medicare, belanja, dan traveling. Jumlah modal yang dibutuhkan tergantung pada hasil investasi, dan bedanya strategi hasil tinggi vs rendah bisa besar sekali.
Portofolio $300.000 di reksa dana tertutup (CEF) saham yang dibeli dengan diskon rata-rata 12% dari NAV dan memberi hasil dividen 10% gabungan bisa hasilkan sekitar $30.000 per tahun. Hasil yang sama dari ETF dividen tumbuh biasanya butuh modal lebih besar karena hasil awalnya lebih rendah.
Tiga Jalur Modal ke $30.000
Konservatif (3% sampai 4% hasil): Dengan 3,5%, $30.000 dibagi 0,035 sama dengan sekitar $857.000. Tingkat ini pakai ETF dividen tumbuh, dana kualitas besar.
Moderat (5% sampai 7% hasil): Dengan 6%, $30.000 dibagi 0,06 sama dengan $500.000. REIT, saham preferen ada di sini, hasil lebih tinggi.
Agresif (8% sampai 14% hasil): Dengan 10%, $30.000 dibagi 0,1 sama dengan $300.000. CEF saham diskon, BDC ada di sini. Butuh modal sedikit, tapi nilai bisa turun.
Kenapa CEF dengan Diskon Bikin Setiap Dollar Optimal
Dana tertutup dengan diskon 12% bikin investor beli $1 aset dengan $0,88. Diskon ini bisa naikkan pendapatan dari harga beli karena dividen dibayar dari aset dana sementara saham diperdagangan lebih murah.
Baca selengkapnya: Data Tunjukan Satu Kebiasaan Menggandakan Tabungan Pensiun Orang Amerika
Banyak orang Amerika salah perkiraan soal butuh berapa untuk pensiun. Tapi penelitian nunjukan orang dengan satu kebiasaan punya tabungan dua kali lipat.
Lima CEF Saham yang Layak Diteliti
BlackRock Health Sciences Trust (BME) sekitar $40, dividen $0,2621 bulanan.
Dana lainnya termasuk Eaton Vance Tax-Managed Buy-Write.
Jangka Waktu Mengubah Jawaban
Hasil 3,5% yang tumbuh 8% per tahun bisa gandakan penghasilan dalam 9 tahun. Sebaliknya, hasil 10% datar kasih lebih banyak awal tapi sedikit pertumbuhan.
Untuk pensiunan 65 tahun, pendekatan hasil tinggi mungkin masuk akal.
Tiga Tindakan Sebelum Beli
Batasi CEF tunggal maksimal 20%. Cek distribusi di CEFConnect. Jangan beli CEF dengan premium ke NAV.
Data Tunjukan Satu Kebiasaan Menggandakan Tabungan Orang Amerika
Kebanyakan orang Amerika salah perkiraan. Tapi penelitian tunjukan orang dengan kebiasaan tertentu punya tabungan lebih banyak.
Dan bukan soal naikan penghasilan atau potong gaya hidup. Ini jauh lebih sderhana.