Berinvestasi di ETF dividen adalah cara yang pintar untuk dapat akses ke saham-saham yang memberikan pembayaran dividen lebih tinggi.
Dengan konsistensi yang cukup, mungkin saja untuk membuat pendapatan pasif senilai ribuan dolar per tahun.
Investasi yang tepat untuk kamu akan tergantung pada tujuan dan toleransi resiko kamu.
10 saham yang kami lebih suka daripada Vanguard Dividend Appreciation ETF ›
Saham dividen adalah investasi yang membayar sebagian keuntungannya kembali ke pemegang saham, biasanya setiap tiga bulan. Sebuah reksa dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dividen adalah kumpulan dari saham-saham yang membayar dividen, semua digabung menjadi satu investasi.
Dengan berinvestasi di satu ETF dividen, kamu bisa dapat akses ke ratusan saham sekaligus. Semakin banyak lembar saham yang kamu punya, semakin banyak yang akan kamu terima dari pembayaran dividen — berpotensi membuat aliran pendapatan pasif yang membayar ribuan dolar per tahun.
Tidak semua ETF dividen sama, tapi tiga dana Vanguard ini bisa membatasi resiko dengan diversifikasi yang banyak sambil memberikan dividen yang lebih tinggi.
Sumber gambar: Getty Images.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) berisi 337 saham dari perusahaan-perusahaan yang punya sejarah menaikkan pembayaran dividen mereka tahun demi tahun. Ini membayar dividen triwulan, dan pembayaran terbarunya di awal Oktober adalah sekitar $0.86 per lembar saham.
Itu mungkin terdengar tidak banyak, tapi sekali kamu sudah mengumpulkan ratusan atau bahkan ribuan lembar saham, itu bisa jadi banyak. Kamu juga punya pilihan untuk menginvestasikan kembali pembayaran dividen kamu, membuatnya lebih mudah untuk membeli lebih banyak saham. Ini kemudian bisa punya efek bola salju pada penghasilan — semakin banyak kamu investasi, semakin banyak saham yang kamu punya, semakin banyak yang bisa kamu investasikan kembali dari dividen, dan seterusnya.
Sebagai tambahan dari pembayaran dividen, kamu juga akan mendapat pengembalian investasi standar seperti yang kamu dapat dari saham atau ETF lainnya. Dana ini telah mendapat tingkat pengembalian rata-rata 12.83% per tahun selama 10 tahun terakhir, yang sedikit lebih tinggi dari rata-rata historis pasar yaitu 10% per tahun.
Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT: VYM) mirip dalam banyak hal dengan Dividend Appreciation ETF. Ini fokus pada saham dari perusahaan yang punya hasil dividen tinggi, dan paling baru membayar dividen triwulan sekitar $0.84 per lembar saham.
Perbedaan utama antara dua dana ini terletak pada ukuran dan kinerja mereka. High Dividend Yield ETF mengandung saham yang jauh lebih banyak, dengan 566 kepemilikan. Diversifikasi yang lebih besar bisa membantu membatasi dampak dari volatilitas, memberikan dana ini keunggulan untuk investor yang lebih menghindari resiko.
Tapi, ETF dengan lebih banyak kepemilikan kadang juga bisa mendapat pengembalian yang lebih rendah, dengan saham berkinerja rendah menurunkan total keuntungan dana. Selama 10 tahun terakhir, dana ini telah mendapat tingkat pengembalian rata-rata 10.93% per tahun. Walaupun itu bukan perbedaan besar dari pengembalian tahunan rata-rata 12.83% ETF sebelumnya, itu bisa buat perbedaan seiring waktu.
Vanguard International High Dividend Yield ETF (NASDAQ: VYMI) mengandung saham dengan potensi hasil dividen di atas rata-rata, kecuali itu hanya memasukkan perusahaan internasional.
Berinvestasi di saham internasional bisa punya keuntungan dan resiko. Jika kamu saat ini hanya memiliki perusahaan domestik, menambahkan ETF internasional bisa membuat lebih banyak diversifikasi. Kadang, pasar internasional lebih menguntungkan daripada pasar AS, menciptakan potensi untuk pengembalian yang lebih tinggi.
Meski begitu, saham internasional kadang bisa lebih volatil juga, terutama selama periode ketidakstabilan ekonomi atau politik. Sedikit lebih dari 21% saham di ETF khusus ini berasal dari pasar berkembang, yang sering kurang stabil — tapi juga punya potensi untuk pertumbuhan lebih cepat daripada pasar maju.
International High Dividend Yield ETF mengeluarkan pembayaran dividen triwulan, yang telah mengalami fluktuasi lebih besar antar triwulan. Sementara dua ETF sebelumnya punya pembayaran yang cukup konsisten dalam kisaran $0.85 sampai $0.95 per lembar saham, dana ini telah membayar dividen antara $0.60 dan $1.07 per lembar saham tahun ini saja.
Singkatnya, saham internasional bisa lebih menguntungkan, tapi juga ada kemungkinan lebih tinggi untuk volatilitas jangka pendek. Jika kamu mencari eksposur internasional dan nyaman dengan resiko yang agak lebih tinggi, ETF ini bisa mendapat dividen di atas rata-rata seiring waktu sambil mendiversifikasi portofolio kamu.
Berinvestasi di ETF dividen adalah cara pintar untuk dapat akses ke saham dividen, menambah diversifikasi ke portofolio kamu, dan membangun sumber pendapatan pasif pada waktu yang sama. Dengan berinvestasi secara konsisten dan secara bertahap menambah kepemilikan kamu, kamu bisa membangun aliran pendapatan pasif senilai ribuan dolar per tahun.
Sebelum kamu beli saham di Vanguard Dividend Appreciation ETF, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka percaya adalah 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan Vanguard Dividend Appreciation ETF tidak salah satunya. 10 saham yang terpilih bisa menghasilkan keuntungan monster di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix masuk daftar ini pada 17 Desember 2004… jika kamu investasi $1,000 pada saat rekomendasi kami, kamu akan punya $595,194! Atau ketika Nvidia masuk daftar ini pada 15 April 2005… jika kamu investasi $1,000 pada saat rekomendasi kami, kamu akan punya $1,153,334!
Sekarang, perlu dicatat total pengembalian rata-rata Stock Advisor adalah 1,036% — kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan 191% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.
*Pengembalian Stock Advisor per 3 November 2025
Katie Brockman tidak memegang posisi di saham manapun yang disebut. The Motley Fool memegang posisi dan merekomendasikan Vanguard Dividend Appreciation ETF dan Vanguard Whitehall Funds-Vanguard High Dividend Yield ETF. The Motley Fool punya kebijakan pengungkapan.
Ingin Pendapatan Pasif Dari Pasar Saham? 3 ETF Vanguard yang Hebat untuk Dibeli dan Ditahan Selamanya awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool