Invesco QQQ Trust (QQQ) menyimpan 29,22% asetnya hanya di empat perusahaan, dipimpin oleh Nvidia sebesar 9,89%.
QQQ mengenakan biaya rasio 0,20% dan sangat fokus pada investasi di sektor teknologi.
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) memiliki 30 saham blue-chip dengan Goldman Sachs sebagai posisi terbesarnya di 10.4%.
Kalau kamu lagi mikirin pensiun atau tau seseorang yang akan pensiun, ada tiga pertanyaan singkat yang bikin banyak orang Amerika sadar mereka bisa pensiun lebih cepat dari perkiraan. Luangkan 5 menit untuk belajar lebih lanjut disini.
Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQQ), SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY), dan SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (NYSEARCA:DIA) adalah ETF terbesar di pasar, masing-masing mengikuti tema berbeda. Banyak investor memegang campuran ETF-ETF ini di portofolio mereka dengan proporsi yang berbeda.
Ada juga investor yang memilih salah satu dari tiga itu sebagai pegangan utama, lalu memilih pegangan lain untuk melengkapi ETF utama tersebut.
Apapun tipe investornya, ide yang bagus untuk melihat lebih dekat ketiga ETF ini dan tentukan mana yang layak untuk dipegang lebih banyak. Penting juga untuk tau bahwa pasar terus berubah. Membuat keputusan investasi dengan melihat ETF mana yang bagus kinerjanya di masa lalu bisa beresiko.
QQQ adalah yang paling untung besar diantara ketiganya baru-baru ini, terimakasih kepada perusahaan teknologi yang memimpin ekonomi AS. Nasdaq-100 penuh dengan perusahaan teknologi yang nilainya sudah dua kali lipat setiap dua sampai tiga tahun.
ETF ini mengikuti kinerja Indeks Nasdaq-100 dan memberi kamu eksposur ke semua perusahaan non-keuangan terbesar yang ada di Nasdaq. Sifatnya yang pasif membuat QQQ punya biaya rasio hanya 0,20%, atau $20 untuk setiap $10,000. Ini adalah salah satu cara termurah untuk dapat eksposur ke perusahaan teknologi dan mengalahkan pasar, asumsi dominasi teknologi terus berlanjut.
Sayangnya, tidak ada jaminan ini akan terjadi. Perusahaan terbesar di QQQ adalah Nvidia (NASDAQ:NVDA) di 9,89%, Microsoft (NASDAQ:MSFT) di 7,96%, Broadcom (NASDAQ:AVGO) di 5,77%, dan Amazon (NASDAQ:AMZN) di 5,6%. Empat perusahaan ini saja sudah membentuk 29,22% dari seluruh ETF. Eksposur AI bisa berhasil jika kenaikan terus terjadi, tetapi dengan beberapa perusahaan besar menghabiskan cadangan uang mereka, narasi bahwa AI akan terus naik diragukan. QQQ kemungkinan akan kinerjanya jauh lebih buruk jika pasar mulai koreksi.
Tapi, kalau kamu masih muda dan mau pegang untuk beberapa dekade dan tahan dengan badai pasar, QQQ layak jadi pegangan terbesarmu. Teknologi kecil kemungkinannya untuk berhenti menjadi mesin pertumbuhan ekonomi AS.
S&P 500 sudah lama dianggap tempat terbaik untuk menaruh uangmu. Dan mungkin masih begitu hari ini, tetapi ETF ini sudah semakin berat ke grup kecil perusahaan teknologi. Tidak terkonsentrasi seperti QQQ, tetapi Nvidia masih membentuk 8,07% dari ETF. Microsoft punya porsi 6,47%, diikuti Amazon di 4,14%. Itu sekitar 18,68% dari ETF hanya di tiga perusahaan yang berat di AI.
Itu bagus kalau kamu sangat percaya pada AI, tetapi kalau portofoliomu pegang SPY dan QQQ dan mungkin beberapa ETF AI, eksposur tumpang tindih ke AI bisa bikin kamu rentan.
SPY punya biaya rasio 0,09%, atau $9 per $10,000. Jika kamu tidak khawatir dengan likuiditas, kamu bisa beli State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPYM). Biayanya hanya 0,02% atau $2 per $10,000.
ETF DIA adalah yang paling “bertahan” dari ketiganya dan terlihat lebih menarik di kondisi sekarang. ETF ini mengikuti kinerja Dow Jones Industrial Average (DJIA), salah satu indeks pasar saham tertua dan paling dikenal. DIA memegang 30 saham blue-chip yang membentuk Dow Jones Industrial Average dengan porsinya masing-masing.
Pegangan terbesarnya adalah Goldman Sachs (NYSE:GS) di 10,4%, diikuti Caterpillar (NYSE:CAT) 7,29%, Microsoft di 6,53%, Home Depot (NYSE:HD) di 4,8%, dan American Express (NYSE:AXP) di 4,75%. Keempat saham blue-chip non-AI ini akan menambah keseimbangan yang dibutuhkan untuk portofoliomu jika kamu terlalu banyak pegang QQQ dan SPY.
DIA memberikan hasil 1,4% dan membagikan dividennya setiap bulan. Biaya rasio-nya adalah yang tertinggi di antara mereka, yaitu 0,16%, atau $16 per $10,000.
Kalau kamu berusia 20-an atau 30-an dan sanggup tahan jika portofoliomu turun 30-40% jika narasi AI gagal, mempertahankan portofolio yang berat ke QQQ/SPY boleh saja, asalkan kamu juga pegang beberapa obligasi. Dalam jangka panjang, teknologi kecil kemungkinan akan mengecewakanmu.
Kalau kamu tidak cocok dengan kriteria itu, lebih baik menambah eksposur ke DIA. Ada resiko serius bahwa kenaikan teknologi bisa goyah dalam beberapa kuartal ke depan. Ini juga membantu mengatasi kelebihan eksposur portofoliomu hanya ke segelintir saham AI. DIA kemungkinan akan kinerjanya lebih baik dari QQQ dan SPY jika pasar merah di tahun 2026. Penurunan historis DIA jauh lebih dangkal.
Kamu mungkin pikir pensiun adalah tentang memilih saham atau ETF terbaik, tapi kamu salah. Lihat, bahkan investasi hebat bisa jadi beban saat pensiun. Perbedaannya ada pada hal sederhana: akumulasi vs distribusi. Perbedaan ini menyebabkan jutaan orang memikirkan ulang rencana mereka.
Kabar baiknya? Setelah jawab tiga pertanyaan singkat, banyak orang Amerika menemukan mereka bisa pensiun lebih cepat dari yang diperkirakan. Kalau kamu lagi mikirin pensiun atau tau seseorang yang akan pensiun, luangkan 5 menit untuk belajar lebih lanjut disini.