Jika Anda menunggu pengembalian pajak musim ini, Anda dapat menghindari keterlambatan dengan mengajukan pengembalian yang lengkap dan akurat. Namun, pertama-tama, Anda perlu mengumpulkan formulir pajak Anda.
Anda mendapatkan formulir pajak seperti W-2 dan 1099 dari pengusaha dan lembaga keuangan setiap tahun. Entitas tersebut juga mengirim salinan kepada IRS, yang disebut “laporan informasi.” Melewati formulir pada pengembalian Anda bisa menghentikan proses.
“Perangkat lunak pencocokan IRS adalah masalah terbesar dan paling konsisten bagi para wajib pajak,” kata Bill Smith, direktur nasional layanan teknis pajak di perusahaan jasa keuangan CBIZ MHM.
Karena IRS sudah memiliki salinan formulir pajak Anda, perangkat lunai mereka dapat dengan mudah menandai formulir yang hilang, jelas Smith. Kesalahan akan membuat Anda harus mengirimkan pengembalian yang telah direvisi dan itu akan memperlambat sistem lebih lanjut,” kata Henry Grzes, manajer utama praktik pajak dan etika dengan American Institute of CPAs.
Bahkan jika Anda dapat mengirimkan pengembalian yang telah direvisi secara elektronik, biasanya diproses secara manual, yang bisa memakan waktu berbulan-bulan,” kata Tom O’Saben, agen terdaftar dan direktur konten pajak dan hubungan pemerintah di Asosiasi Profesional Pajak Nasional.
“Itu masih merupakan proses manual dan sangat intensif tenaga kerja,” kata dia, menekankan pentingnya mengajukan pengembalian yang akurat dari awal dengan memiliki semua formulir pajak Anda siap.
Berikut adalah daftar beberapa formulir pajak yang paling umum dan kapan Anda dapat mengharapkannya.
Ketika mengharapkan formulir pajak
Meskipun banyak formulir pajak harus dikirimkan pada 31 Januari, yang lain mungkin tidak akan tiba hingga pertengahan Februari atau lebih. “Laporan informasi datang lebih lambat setiap tahun,” kata Smith.
Untuk penghasilan, formulir umum dapat mencakup W-2 untuk gaji, 1099-NEC untuk pekerjaan kontrak atau ekonomi gig, 1099-G untuk pendapatan pengangguran, dan 1099-R untuk distribusi rencana pensiun.
Meskipun sebagian besar wajib pajak akan menerima formulir dari pengusaha atau lembaga keuangan mereka, beberapa mungkin tidak, terutama untuk jumlah kecil.
“Anda tidak bisa hanya mengatakan, ‘Saya tidak mendapatkan slip, jadi, karena itu, saya tidak perlu melaporkan pendapatan,'” kata Grzes. “Jika itu adalah pendapatan, Anda harus melaporkan pendapatan.”
Jangan mengasumsikan Anda akan mendapatkan formulir kertas melalui pos, juga. Dengan lebih banyak lembaga keuangan beralih ke tanpa kertas, Anda mungkin harus mengunduh formulir pajak, seperti bunga rekening tabungan atau pendapatan investasi, dari akun online Anda.
Untuk pengurangan pajak, Anda mungkin memerlukan formulir 1098 untuk bunga hipotek, 5498 untuk deposito rencana pensiun individual, 5498-SA untuk kontribusi rekening tabungan kesehatan, 1098-T untuk kuliah, 1098-E untuk bunga pinjaman pelajar, dan lainnya.
Tentu saja, formulir pajak yang dikoreksi mungkin memakan waktu lebih lama karena pengusaha atau lembaga keuangan harus mengeluarkan dokumen-dokumen tersebut.
Hal pertama yang perlu Anda lakukan untuk menjadi terorganisir
Jika Anda tidak yakin formulir pajak mana yang Anda butuhkan, Smith menyarankan untuk meninjau pengembalian tahun lalu.
“Itu adalah hal pertama yang harus Anda lakukan untuk siap untuk pajak,” katanya.
Misalnya, Anda mungkin memiliki pengusaha yang sama, pendapatan dari lembaga keuangan, dan pengurangan pajak yang serupa.
Tetapi jika ada perubahan atau jika ini adalah pertama kalinya Anda mengajukan pengembalian, pertimbangkan apa yang terjadi dalam hidup Anda tahun lalu, tempat Anda bekerja atau barang yang Anda jual, kata O’Saben.