Seorang wanita sedang mencari persyaratan kelayakan untuk kredit IRS.
SmartAsset dan Yahoo Finance LLC dapat mendapatkan komisi atau pendapatan melalui tautan di bawah konten ini.
Kredit IRS untuk lansia atau penyandang disabilitas adalah manfaat pajak yang dirancang untuk membantu orang dewasa yang lebih tua dan individu dengan disabilitas yang memenuhi syarat mengurangi pajak penghasilan mereka. Diuraikan dalam Publikasi IRS 524, kredit ini tersedia untuk individu yang memenuhi kriteria usia, pendapatan, dan disabilitas tertentu. Tujuannya adalah untuk memberikan bantuan keuangan kepada mereka dengan pendapatan terbatas dan biaya medis atau hidup yang signifikan. Bekerja dengan seorang penasihat keuangan dapat membantu Anda menyederhanakan proses dan memaksimalkan manfaat pajak potensial.
Publikasi IRS 524 adalah dokumen resmi yang menjelaskan kredit untuk lansia atau penyandang disabilitas. Ini memecah siapa yang memenuhi syarat, bagaimana menghitung kredit, dan cara klaimnya. Publikasi ini dimaksudkan untuk membantu wajib pajak memahami persyaratan kelayakan, seperti batas pendapatan dan kriteria usia atau disabilitas. Dokumen ini juga mencakup lembar kerja dan contoh untuk membantu wajib pajak menentukan seberapa banyak kredit yang mereka peroleh saat mengajukan pengembalian pajak.
Kelayakan untuk Kredit untuk Lansia atau Penyandang Disabilitas tergantung pada kriteria tertentu:
Usia: Anda harus berusia setidaknya 65 tahun pada akhir tahun pajak.
Disabilitas: Jika berusia di bawah 65 tahun, Anda mungkin memenuhi syarat jika Anda cacat secara permanen dan total, seperti yang didefinisikan oleh IRS.
Batas pendapatan: Pendapatan kotor disesuaikan (AGI) atau total dari dana pensiun dan disabilitas Social Security dan nontaxable lainnya Anda harus jatuh di bawah ambang batas tertentu.
Status pengajuan: Kredit tersedia untuk pengajuan tunggal, kawin, dan kepala rumah tangga, tetapi batas pendapatan bervariasi berdasarkan status pengajuan.
Untuk membantu Anda menentukan kelayakan Anda, berikut adalah diagram alir dalam Publikasi 524:
Diagram alir dari Publikasi IRS 524.
Jika AGI Anda lebih tinggi dari batas berikut, Anda tidak memenuhi syarat untuk kredit:
Status Pengajuan
Batas Pendapatan Kotor Disesuaikan
Batas Pendapatan Nontaxable
Tunggal, Kepala Rumah Tangga, atau Pasangan yang Ditinggalkan yang Memenuhi Syarat
$17,500
$5,000
Kawin Bersama (Satu Pasangan yang Memenuhi Syarat)
$20,000
$5,000
Kawin Bersama (Kedua Pasangan Memenuhi Syarat)
$25,000
$7,500
Kawin Terpisah (Tinggal Terpisah Sepanjang Tahun)
$12,500
$3,750
Berikut adalah empat langkah umum untuk membantu Anda memulai:
Verifikasi kelayakan: Pastikan Anda memenuhi semua kriteria usia, disabilitas, dan batas pendapatan.
Lengkapi Jadwal R: Gunakan Jadwal R IRS untuk menghitung jumlah kredit Anda. Jadwal ini mencakup instruksi langkah demi langkah dan lembar kerja.
Lampirkan Jadwal R ke Formulir 1040: Kirimkan jadwal yang sudah diisi dengan pengembalian pajak penghasilan federal Anda.
Pertahankan dokumentasi: Simpan catatan yang membuktikan kelayakan Anda, seperti pernyataan disabilitas dari seorang dokter atau dokumen sumber pendapatan.
Cerita Berlanjut
Jika Anda tidak yakin tentang prosesnya, seorang konsultan pajak atau penasihat keuangan dapat membantu memastikan pengajuan yang akurat dan memaksimalkan kredit Anda.
Nilainya tergantung pada status pengajuan, pendapatan, dan faktor kualifikasi lainnya. Secara umum, jumlah kredit maksimum berkisar dari $3,750 hingga $7,500.
Untuk membuktikan disabilitas, Anda harus menyediakan pernyataan dokter yang mengkonfirmasi bahwa kondisi Anda mencegah Anda dari terlibat dalam aktivitas menghasilkan keuntungan yang substansial dan diperkirakan akan berlangsung secara permanen atau mengakibatkan kematian.
Ya, jika kedua pasangan memenuhi syarat, mereka dapat mengklaim kredit secara bersama-sama. Batas pendapatan gabungan dan nontaxable untuk kelayakan akan berlaku untuk kedua individu.
Pendapatan termasuk pendapatan kotor disesuaikan dan pendapatan nontaxable seperti manfaat Social Security, pensiun, atau dana pensiun. IRS menetapkan batas-batas spesifik untuk kelayakan berdasarkan status pengajuan.
Ya, Anda harus mengajukan pengembalian pajak penghasilan federal dan melampirkan Jadwal R untuk mengklaim kredit, bahkan jika pendapatan Anda di bawah ambang batas kewajiban pengajuan.
Seorang wanita sedang meninjau rencana pajaknya.
Kredit IRS untuk lansia atau penyandang disabilitas dapat memberikan bantuan pajak berharga bagi individu yang memenuhi syarat dengan pendapatan dan sumber daya terbatas. Dengan memahami kriteria yang diuraikan dalam Publikasi IRS 524, wajib pajak dapat menentukan kelayakan mereka dan mengurangi beban pajak mereka. Seorang penasihat keuangan atau profesional pajak dapat membantu Anda menyederhanakan proses dan membuat rencana untuk memaksimalkan manfaat dari kredit ini.
Seorang penasihat keuangan yang ahli dalam pajak dapat bekerja dengan Anda untuk membuat rencana. Menemukan seorang penasihat keuangan tidak perlu sulit. Alat gratis SmartAsset cocokkan Anda dengan penasihat keuangan yang terverifikasi yang melayani daerah Anda, dan Anda dapat memiliki panggilan pengantar gratis dengan calon penasihat Anda untuk memutuskan mana yang Anda rasa cocok untuk Anda. Jika Anda siap untuk menemukan seorang penasihat yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, mulailah sekarang.
Kalkulator pengembalian pajak SmartAsset dapat membantu memperkirakan pengembalian Anda berikutnya atau saldo yang harus dibayarkan.
Kredit foto: ©iStock.com/Prostock-Studio, ©iStock.com/IRS, ©iStock.com/Deagreez
Pos tentang Apa Itu Kredit IRS untuk Lansia atau Penyandang Disabilitas? muncul pertama kali di SmartReads oleh SmartAsset.
“