Indeks pasar utama jauh lebih tinggi tahun ini, tetapi tidak setiap saham bagus telah berpartisipasi dalam reli tersebut. Saat ini, ada beberapa saham pembayar dividen yang tertekan menawarkan yield dividen ultra-tinggi.
Yield dividen tinggi biasanya merupakan tanda baik bahwa bisnis sedang mengalami masalah dan tidak akan mampu meningkatkan pembayarannya lebih jauh. Tiga saham ini menonjol karena menawarkan yield besar di depan, ditambah ada kemungkinan besar bahwa mereka dapat meningkatkan pembayarannya lebih lanjut dalam beberapa tahun mendatang.
Simaklah mengapa menambahkan saham-saham ini ke portofolio Anda pada bulan Juni bisa menghasilkan banyak pendapatan pasif ketika Anda siap untuk pensiun.
1. AT&T
AT&T (NYSE: T) memisahkan seluruh aset media yang tidak dapat diprediksi pada tahun 2023 dan menurunkan pembayarannya sesuai. Saham ini telah turun cukup jauh, meskipun masih menawarkan yield dividen sebesar 6,4% pada harga saat ini.
Sekarang bahwa itu murni sebagai bisnis telekomunikasi, arus kasnya bisa relatif dapat diprediksi. Sebagai salah satu dari hanya tiga penyedia jaringan nirkabel 5G di Amerika, investor yang mencari pendapatan dapat dengan wajar mengharapkan arus kas tersebut akan meningkat secara stabil dalam beberapa tahun mendatang.
AT&T telah kehilangan pelanggan broadband kabel ke solusi kabel dan nirkabel tetap dari Verizon dan T-Mobile. Akhir tahun lalu, perusahaan akhirnya meluncurkan layanan broadband nirkabel tetap untuk orang-orang yang tidak berada dekat dengan kabel serat optiknya.
Menanggapi layanan serat optik yang sukses dan layanan nirkabel tetap baru, manajemen mengharapkan total pendapatan broadband meningkat lebih dari 7% tahun ini.
2. Ares Capital
Dengan portofolio senilai sekitar $23 miliar, Ares Capital (NASDAQ: ARCC) adalah perusahaan pengembangan bisnis terbesar yang diperdagangkan secara publik (BDC). Entitas khusus ini, pada dasarnya, adalah pemberi pinjaman kepada bisnis berukuran menengah, yang umumnya terlalu kecil untuk mendapatkan perhatian dari bank-bank besar Amerika.
Pada harga saat ini, Ares Capital menawarkan yield dividen sebesar 9%, dan angka ini bisa meningkat. Banyak perusahaan pasar menengah kelaparan modal dan bersedia membayar suku bunga tinggi untuk pinjaman yang dijamin.
Pada kuartal pertama, Ares menerima yield rata-rata 12,4% pada sekuritas terkait utang dalam portofolionya. Investor yang hati-hati akan senang mengetahui bahwa 59% dari asetnya adalah pinjaman senior yang dijamin lien pertama dan kedua, yang pertama kali akan dibayar kembali jika seorang peminjam menyatakan kebangkrutan.
Inflasi dan suku bunga yang lebih tinggi membuat lebih sulit bagi peminjam Ares Capital untuk melunasi utang mereka. Untungnya, tim penilaian risiko BDC ini terampil dalam memilih peminjam dengan arus kas yang kuat. Pinjaman yang berstatus non-akrual turun secara tahunan menjadi $397 juta, hanya 1,7% dari total portofolio pada biaya.
3. Hercules Capital
Hercules Capital (NYSE: HTGC) adalah BDC lain, tetapi operasinya sangat berbeda dari Ares Capital. Hercules memberikan sejumlah besar pinjaman dalam kisaran $25 juta hingga $100 juta kepada bisnis-bisnis tahap awal dengan teknologi yang mengganggu.
Banyak investasi Hercules Capital tidak akan menghasilkan keuntungan, tetapi yang berhasil dapat lebih dari mengimbangi kerugian. Sebagai contoh, pada kuartal pertama, empat perusahaan portofolionya menandatangani perjanjian penggabungan dan akuisisi. Juga pada kuartal pertama, dua perusahaan portofolio mengajukan aplikasi yang bisa mengarah pada penawaran umum perdana (IPO).
Pada saat ini, saham Hercules Capital membayar $0,40 per kuartal sebagai dividen biasa yang telah terus meningkat sejak 2010. Ini juga memberikan dividen tambahan kepada pemegang saham yang bisa berubah dari tahun ke tahun. Dividen tambahan kuartalan saat ini adalah $0,08 per saham. Jika tetap stabil, investor yang membeli saham pada harga saat ini akan menerima yield 9,9%.
Dividen keseluruhan Hercules Capital mungkin tidak naik secara lurus, tetapi lima tahun dari sekarang, investor jangka panjangnya kemungkinan akan menerima yield yang jauh di atas 9,9% dari investasi awal mereka. Aset di bawah pengelolaan tumbuh 14,7% secara tahunan ketika BDC mendeploy modal pada level tertinggi dalam kuartal pertama.