Membandingkan iShares U.S. Financials ETF (IYF) dengan SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) nunjukin perbedaan klasik: stabilitas sektor luas versus volatilitas industri yang sangat terfokus.
Kedua dana ini ngasih akses ke perusahaan finansial, tapi peran mereka dalam portofolio beda. IYF ngasih pandangan yang beragam ke seluruh sektor finansial AS, sementara KRE fokus ke bank regional, bikin dia lebih sensitif terhadap perubahan industri tertentu dan suku bunga.
Gambaran (biaya & ukuran)
| Metrik | KRE | IYF |
|——|—|—|
| Penerbit | State Street | iShares |
| Rasio biaya | 0,35% | 0,38% |
| Imbal hasil 1 tahun (per 12 Juni 2026) | 30,06% | 12,21% |
| Hasil dividen | 2,26% | 1,55% |
| Beta | 1,21 | 0,86 |
| AUM | $3,8 miliar | $3,5 miliar |
Beta ngukur volatilitas harga dibanding S&P 500; beta dihitung dari imbal hasil bulanan lima tahun. Imbal hasil 1 tahun adalah total pengembalian selama 12 bulan terakhir. Hasil dividen adalah imbal hasil distribusi 12 bulan terakhir.
KRE sedikit lebih murah, dgn rasio biaya 0,35% dibanding IYF 0,38%. Investor yg cari penghasilan mungkin juga suka KRE yg hasil dividennya lebih tinggi 2,26% vs IYF 1,55%.
Perbandingan Kinerja & Risiko
| Metrik | KRE | IYF |
|——|—|—|
| Penurunan maksimal (5 tahun) | (52,7%) | (25,1%) |
| Pertumbuhan $1,000 selama 5 tahun (total pengembalian) | $1,127 | $1,625 |
Apa yg ada di dalam
Diluncurkan tahun 2000, IYF melacak 142 kepemilikan. Posisi terbesarnya antara lain Berkshire Hathaway 11,1%, JPMorgan Chase 10,5%, dan Bank of America 4,6%. Struktur IYF yg lebih luas ngasih akses ke raksasa finansial yg beragam dan jadi penopang ekonomi AS.
Diluncurkan tahun 2006, KRE memegang 161 perusahaan dan melacak Indeks S&P Regional Banks Select Industry. Kepemilikan teratas termasuk Popular (BPOP) 1,6%, East West Bancorp (EWBC) 1,6%, dan Zions Bancorp (ZION) 1,6%. Tidak seperti IYF, KRE pakai pendekatan tertimbang sama yg dimodifikasi untuk mencegah satu bank regional mendominasi portofolio.
Untuk panduan lebih lanjut soal investasi ETF, cek panduan lengkapnya di link ini.
Apa artinya buat investor
Pilihan antara IYF dan KRE tergantung seberapa banyak volatilitas yg Anda mau terima untuk paparan yg lebih terfokus — dan seberapa besar peran suku bunga dalam pandangan investasi Anda.
Bank regional, tulang punggung portofolio KRE, cenderung lebih sensitif terhadap perubahan suku bunga dibanding lembaga keuangan besar dan beragam yg jadi penopang IYF. Saat suku bunga naik, bank regional bisa untung dari margin bunga bersih yg lebih lebar. Tapi suku bunga tinggi yg berkepanjangan bisa kurangi permintaan pinjaman dan ningkatin risiko kredit, terutama buat institusi lebih kecil. Sektor perbankan regional juga dulu stres tahun 2023, saat beberapa bank besar gagal dan mengguncang kepercayaan, bikin KRE turun tajam sebelum pulih.
Susunan IYF yg berat ke bank besar — dengan JPMorgan dan Berkshire Hathaway aja udah lebih dari 20% portofolio — ngasih bantalan berarti di pasar yg sulit. Institusi ini punya sumber pendapatan beragam meliputi perbankan investasi, manajemen kekayaan, dan asuransi.
Bagi investor yg cari penghasilan, hasil dividen KRE yg lebih tinggi mungkin menarik, tapi hasil dividennya aja gak cukup buat cerita lengkapnya. Total imbal hasil sejarah IYF yg lebih kuat nunjukin dana ini ngasih nilai lebih besar secara keseluruhan. Investor yg milih antara dua dana ini harus pertimbangin portofolio mereka, waktu investasi mereka, dan — mungkin paling penting — ke mana mereka pikir suku bunga akan pergi.
Haruskah Anda beli saham iShares Trust – iShares U.S. Financials ETF sekarang?
Sebelum beli saham iShares Trust – iShares U.S. Financials ETF, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru aja nemuin 10 saham terbaik yg harus Investor beli sekarang beli.. dan iShares Trust – iShares U.S. Financials ETF gak ada di dlamnya. 10 saham itu dirancang buat pertumbuhan jangka panjang dan bisa ngasih keuntungan besar di tahun2 mendateng.
Contohnya saat Netflix masuk daftar ini pada 17 Desember 2004… kalo Anda investasi $1.000 waktu rekomendasi itu, Anda udah punya $417.305! Atau, saat Nvidia masuk pada 15 April 2005… kalau investasi $1.000 hasilnya $1.293.148 id"
"Itu kenapa kinerja orang d negarin MenddGr: dendekim h€