Dengan kapitalisasi pasar yang mendekati $300 miliar dan total aset di neraca sebesar $3,3 triliun, Bank of America tanpa ragu merupakan salah satu lembaga keuangan terbesar di luar sana. Bank ini juga dikenal sebagai salah satu saham utama yang dimiliki oleh Berkshire Hathaway yang dipimpin oleh Warren Buffett.
Ini mungkin membuat Anda memberikan perhatian tambahan pada saham bank ini, atau bahkan membeli sahamnya. Namun, jika Anda terus membaca, Anda mungkin akan segera melupakan Bank of America dan malah mempertimbangkan dengan sangat serius untuk membeli saham dari bank luar biasa yang ditampilkan di bawah ini.
Tren pertumbuhan yang kuat
Kapitalisme menciptakan (dan memerlukan) inovasi konstan. Mungkin tidak ada bisnis yang telah melakukan inovasi di sektor perbankan seperti yang dilakukan oleh SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI). Perusahaan ini bergerak dari fokusnya hanya pada refinancing utang mahasiswa hingga sekarang menjadi kekuatan perbankan digital yang lengkap. SoFi menyediakan rekening checking dan saving, layanan perantara, kartu kredit dan debit, serta berbagai produk pinjaman.
Bisnis ini telah tumbuh pesat selama bertahun-tahun. Perusahaan ini memiliki 7,5 juta pelanggan, naik dari kurang dari 1 juta empat tahun yang lalu. Hal ini menyebabkan pendapatan meningkat 375% antara 2019 dan 2023. SoFi jelas melakukan pekerjaan yang baik dalam memenuhi kebutuhan khusus dari para pengguna, menarik klien berpenghasilan tinggi dan mahir secara digital.
Bahkan dalam lingkungan suku bunga yang lebih tinggi, yang seharusnya menciptakan hambatan bagi bank manapun, SoFi melaporkan pertumbuhan yang luar biasa, yang sangat menggembirakan. Pendapatan meningkat 35% tahun lalu. Di sisi lain, Bank of America melihat pendapatannya turun 2% pada kuartal pertama yang baru saja berakhir.
Investor dapat optimis mengenai kelanjutan pertumbuhan SoFi untuk waktu yang lama. Manajemen berharap pendapatan akan meningkat 20% hingga 25% setiap tahun selama tiga tahun ke depan. Jika perusahaan berhasil menembus pasar internasional bahkan sebagian kecil seperti yang telah dilakukan di AS, landasan ekspansi akan lebih besar lagi.
Melihat profitabilitas
Bank of America pantas mendapat penghargaan karena memiliki sejarah operasional yang jauh lebih panjang daripada SoFi. Hal ini berarti bank ini telah membangun kompetensi inti dalam menjalankan lembaga keuangan besar dengan cara yang menguntungkan. Laba yang konsisten membantu mendorong dividen dan pembelian kembali saham, yang mungkin menarik bagi sebagian investor, terutama mereka yang mencari bisnis teruji yang mengembalikan uang kepada pemegang saham.
Karena SoFi telah memprioritaskan pertumbuhan di atas segalanya, perusahaan ini belum menghasilkan keuntungan sepanjang sejarahnya. Seperti perusahaan teknologi atau perangkat lunak lainnya, yang menjadi tujuan utamanya adalah untuk berinvestasi agresif dalam membangun produk dan menarik lebih banyak pengguna. Namun, hal-hal mulai berubah dalam hal laba bersih.
Pada tiga bulan terakhir tahun 2023, SoFi melaporkan keuntungan per kuartal pertamanya sejak menjadi perusahaan publik, menghasilkan earning per share (EPS) sebesar $0,02 dari pendapatan GAAP sebesar $48 juta. Ini sangat kecil dibandingkan dengan pendapatan sebesar $2,1 miliar. Namun, para eksekutif memberikan petunjuk tentang apa yang mungkin akan terjadi di masa depan.
Pembeli SoFi memiliki banyak hal yang dapat membuat mereka bersemangat. Hal ini karena manajemen percaya bahwa pada tahun 2026, SoFi akan mencatat EPS antara $0,55 dan $0,80. Setelah itu, EPS diprediksi akan naik 20% hingga 25% setiap tahun.
Tentu saja, selalu bijaksana untuk melihat perkiraan ini dengan kacamata yang kritis. Namun, itu tetap menunjukkan bahwa SoFi kemungkinan besar sedang memasuki babak baru dalam hal memanfaatkan biaya operasionalnya dengan lebih baik.
Saham SoFi memiliki potensi pengembalian
Saya dapat mengerti mengapa investor yang ingin eksposur ke industri perbankan akan memperhatikan Bank of America. Ini adalah bisnis yang tahan lama yang telah membuktikan kualitasnya dari waktu ke waktu. Juga membantu bahwa Buffett adalah salah satu pemegang saham utama.
Namun, jika Anda ingin mencapai pengembalian pasar yang mengalahkan dalam jangka panjang, SoFi adalah pemenang yang jelas. Kombinasi pertumbuhan pendapatan yang kuat dan percepatan laba menciptakan resep sempurna untuk investasi yang sukses. Jika Anda percaya itu menjadi saham yang lebih berisiko, maka mungkin ide yang baik untuk memulai posisi yang lebih kecil dalam portofolio Anda.
Apakah Anda harus berinvestasi $1.000 di SoFi Technologies sekarang?
Sebelum Anda membeli saham SoFi Technologies, pertimbangkan hal ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka percayai sebagai 10 saham terbaik yang bisa dibeli oleh investor sekarang… dan SoFi Technologies bukan salah satunya. 10 saham yang masuk dalam daftar tersebut bisa menghasilkan pengembalian besar dalam beberapa tahun mendatang.
Perhatikan ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada tanggal 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $487.211!*
Stock Advisor memberikan investor panduan yang mudah diikuti untuk sukses, termasuk bimbingan dalam membangun portofolio, pembaruan reguler dari para analis, dan dua rekomendasi saham baru setiap bulan. Layanan Stock Advisor telah melipatgandakan pengembalian dari S&P 500 sejak tahun 2002*.
Lihat 10 saham tersebut ยป
*Pengembalian Stock Advisor per tanggal 22 April 2024
Bank of America adalah mitra iklan dari The Ascent, perusahaan Motley Fool. Neil Patel dan kliennya tidak memiliki posisi dalam saham yang disebutkan. Motley Fool memiliki posisi dalam dan merekomendasikan Bank of America dan Berkshire Hathaway. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan. Lupakan Bank of America; Beli Saham Bank yang Luar Biasa Ini pertama kali diterbitkan oleh The Motley Fool.