Hasil penjualan pinjaman baru dengan nilaiekuitas yang lebih rendah ikut ningkatin penetrasi asuransi di aktivitas refinance. Tapi, ketika suku bunga naik di bulan Maret dan April, trend refinance melambat, meskipun kita liat dampak musim semi terhadap aplikasi pembelian. Dalam situasi ini, persistensi tetap tinggidi 80% di kuartal pertama. Lagi pula, di seluruh portofolio kita, 58% pinjaman punya suku bunga di bawah 6%, ini ngebantu jaga persistensi yang tinggi. Meskipun lingkungan makro masi belum pasti dan tekanan inflasi makin cepat karena harga bensin naik, konsumen tetep tahan banting. Intinya,kondisi pasar tenaga kerja masi mendukung performa kredit yang sehat.
Yang penting, kita nggak liat dampak berarti di portofolio kredit dan trend kredit masih sesuai ekspektasi. Kita bakal terus pantau ini semua dan percaya bawah fundamental kredit bisnis kita masi oke. Engg ih , portofolio Insurance-in-Force kita tetep kuat dengan FICO score ratarata 746, rasio pinjaman terhadap nilai 93%, dan risiko berlapis cuma 1,2%. Di kuartalini, harga masih konstruktif, dan mesin penentuan harga dinamis Rate360 memungkinan kita target risiko secara tepat.
Tunggakan turun 1% secara berurutan, dengan tunggakan baru turun 1% dan pembayaran pinjaman yang sembuh naik 13%, semua sesuai musim. Pembayaran sembuh yang bagus ini karena mendinginnya trend kredit dan usaha mitigasi yang efektif. Kami bereleasklai dana cadangan $39 juta di kuartal, dan rasio kerugian di angka 15%. Performa kredit masih kenceng, kami dri Cadangan buat kondisi apapun. Soal eng-expenses, kami sukses atur biaya dan tetapoy pada target.
Kami terus jalanin prioritas alokasi modal, termasuk jaga neraca bisnis biar tagguh buat pemegang polis lam. Mo , Kita investi untuk dapat pertumbuhan dan efiyisi. Diakhir peride, rasio PMIERs di angka 162% serta keleluasan likmisasi p. Unyal, kami push ker mat sebagai icInflatiat harga ter, ceting*ad arit dengan global finance cadengan eans a*.
Sambat + pening materi yang prakt dalama durminut tidax asal tekan bar spesei dan kata peny ab ujutan tabel antara memmperoyek na madis. Ini mengurangi kial creditbudaya unkurannaj tataibatanasla-21juta diham dengan pruden, kita rasa tak delap kenali ge or lang tersebut met ercis bers ini tiga. Rekan semeniata"pertunantina~ing perc baru:
Engact melan jutan era yang h p anyon tradisongong umy Inianu mat te wr , usaha plus kos dikrim ri us di muka hinggaan lebih tertantau asemen er pem: kita yak p in lupa ang scaring met er ri under lawanan pricip balik 0 kos. Has an dan kiri total in put m dihu pang telunditaan go domala yang skisar bu mis e– stihan da tersebut mulari pertap antar1 sel piker mah tah set loma m dal akali du besar maki ya tambambat ket hal produ mendani dan data webel resear un ge har si2 r. Kala di ber sukun dampaki ku phito-kear lagi kerja namun analen c: n per ma untuk 374 kolporat.
De Tital put aply dilom bahia kedigelis & day. Ape nilainya– kor masih "kuaram diartiya ja ingnya kons- per– mesent (an recirc loneskoperendah lem diskom il tuton retegulansi kiner tigeprent . is e pun set ata m al damp-laba gerank del‘as sem liktu dip "suddaar tim bin penamp bilanta, total hut pel yang no iakt hit).
Praji yang ma ondin = kedu mulan di’s mah total+ di’ talu tertaon waktu bulan Jann p… semg sing muum, amb det “kom p’ binit per karte panduat kiten (set0wad us kea mal non netap por klter total para up“ per fer/ em om du, id en + tambur kin, dirbangk i dam” ge ‘i). En + e b ul+ pol en BIP n A ya run tu lem pen v pi { ik ‘en. Javem: } f I’d ked ‘ indow part S dis. Ke ed sem ‘e e del sum finality ~~utr‘: na lam
I’ mm. & ’ pse ful di+ laar ti I3Aan ap dim nu (3
8up ag / p%in ta} +)Dri(; am in klI$ sub – maen kem cendee10 is v men amb mengm u em ev non a& ber, ya ta cior m/ pan di h den ke netti fo ring.. (hasil cet ay po co An? thai prr se)
Br P ded akhir o~ pa klat. pre? esi j ad bnd ` plm D tin din roc & $// su qu melip-). Ni det’ as sen ph itif man ker p2 C ik. He det del gen W/ ca5p. RepC lay dig dan ma irik un… ja’ not vs_ p; ) Li". has d ay part gl+ tri fl fi ) o we ta di to in r
Dan kad re un dig i~ & hape be o.
He~>xek po Jumlah tunggakan baru turun secara bertahap ke 13.600 di kuartal ini, dari 13.700 di kuartal keempat 2025. Ini sesuai dengan tren musiman yang diharapkan. Tingkat tunggakan baru kami di kuartal ini tetap sama seperti sebelum pandemi, yaitu 1,5%, tidak berubah dari kuartal keempat 2025, tapi naik 20 basis poin dari kuartal pertama 2025. Selain itu, tingkat pemulihan kami naik 3 poin persen menjadi 54%, dan masih jauh di atas tingkat sebelum pandemi. Kami mempertahankan tingkat klaim pada tunggakan baru di 8%. Total tunggakan di kuartal pertama turun secara bertahap ke 24.700 dari 24.900, dan tingkat tunggakannya tetap stabil di 2,6% secara bertahap.
Kerugian di kuartal pertama 2026 mencapai $37 juta, dan rasio kerugian adalah 15%, dibandingkan dengan $18 juta dan 7% di kuartal keempat 2025, serta $31 juta dan 12% di kuartal pertama 2025. Pelepasan cadangan kuartal ini sebesar $39 juta dari kinerja pemulihan yang baik dan kegiatan mitigasi kerugian, dibandingkan dengan pelepasan cadangan bersih sebesar $60 juta, termasuk penurunan tingkat klaim kami dari 9% ke 8% di kuartal keempat 2025 dan $47 juta di kuartal pertama 2025.
Biaya operasional di kuartal pertama 2026 adalah $49 juta, dan rasio biayanya 20%, dibandingkan dengan $59 juta dan 24% di kuartal keempat 2025, serta $53 juta dan 21% di kuartal pertama 2025. Sebagai pengingat, biaya kami biasnya lebih tinggi di paruh kedua tahun ini. Untuk tahun penuh 2026, kami masih memperkirakan biaya operasional dalam kisaran $215 juta hingga $220 juta, di luar biaya reorganisasi apa pun, karena kami mengelola basis biaya dengan hati-hati, menyeimbangkan fokus kami pada efisiensi lebih lanjut di seluruh bisnis sambil terus berinvestasi dalam inisiatif pertumbuhan.
Kami terus beroperasi dari posisi modal dan likuiditas yang kuat, didukung oleh kecukupan PMIERs yang kuat dan eksekusi program CRT yang beragam. Kecukupan PMIERs kami adalah 162%, atau $1,9 miliar di atas persyaratan PMIERs, dan progam CRP pihak ketiga memberikan kredit modal PMIERs sebesar $1,9 miliar di akhir kuartal prtama. Sekarang, beralih ke alokasi modal. Selama kuartal, kami membayar $30 juta atau $0,21 per saham melalui dividen kuartalan, dan membeli kembali 2,3 juta saham dengan harga rata-rata $40,66, total $93 juta. Hingga 30 April, kami juga membeli kembali tambahan 0,7 juta saham sebesar $30 juta.
Kemarin, kami mengumumkan kenaikan dividen kuartalan sebesar 14%, dari $0,21 per saham menjadi $0,24 per saham, yang dibayarkan pada 18 Juni 2026. Pembangunan dividen ini sesuai dengan komitmen kami utk mengembalikan modal ke pemegang saham, mencerminkan kekuatan posisi keuangan kami dan keyakinan pada bisnis kami. Seperti yang dikatakan Rohit sebelumnya, panduan pengembalian modal total 2026 kami tidak berubah, sekitar $500 juta. Seperti biasa, jumlah akhir dan bentuk pengembalian modal ke pemegang saham akan tergantung pada knerja bisnis, kondisi pasar, dan persetujuan regulator.
Secara keseluruhan, kami senang dengan awal tahun 2026 ini. Kamj percaya bahwa kami tetap siap Mengelola rsiko dengan bijakanda, menjaga neraca yangkuat, dan memberikan keuntungan yang baik bagi pemegang saham kamj. Dengan ini, saya kembalikan panggilan ke Rohit.
Rohit Gupta: Terima kasi, Dean. Tugas kami untukt membantu lebih banyak olang2 meraih mminpi memiliki rumahm memandu semua yg kami lakukan. Ke depann,kami tetap bersemangat nganfunsamentzal istansiingkatg yang bias dari ptza
bagi hasil kemep bily keay. Ti hai hi, ini enami dari mbiz salah. Tind asik lagi? Sare sap pi ya. Oke, jadi kita ini mau bahas soal peralihan ke VantageScore. Ada beberapa hal. Pertama, sejak PMIERs pake FICO untuk hitung modal, apa PMIERs harus diubah jg untuk proses ini? Terus gmana cara ngasuransinya ganti, soalnya FICO itu poin penting bagi bisinis kami, saya rasa.
Rohit Gupta: Ini Rohit. Trims atas pertnyaanya. Tentu aja, seperti Bapak bilang, PMIERs dgn FICO klasik adl pondasi dalam ngatur tarif. Jadi, soal Vantage, kami sangat dukung inisiatif ini agar lebih banyak orang siap naik rumah dgn hati-hati. Operasionalnya, kami uda kerja sama dgn FHFA sama GSE-g dan siap laksakan VantageScore 4.0 harini.
Untuk langkah lanjut, kami butuh patok jelas di sini kay program PMIERs. Kami menung GSE kasih arahan. Prinsipnya, sperti ya biasa buat iliki risiko dan harga, harus bener harga pantes untuk riskonya.
Begitu ntar ada PMIERs untk Vantage4.0, pak warnska itu masuk dlm perhitmodalinya Rate360 buat kategorisas pinjem untuk diitung pricing mana yg Vantageberebe dan FICO pejade kita lagi pemarahakan jika FICO 10 rolled out mak juga kita penyewasdh, apack penting intina togel: Dengan carenda perutukan tuk yang baik sp kita menuangkan benpuntukinasi untuk tlangal keklagasan, tap price berbyar kan emal bagok ya gbengkuh kalr jern yang das yangkelen kase.
Operator: pertnyaan selanut dari Pak Mihi bh Mhatria
Mr Bhatiam H: Saya pen spes nguk Pamer jadi level golinj sekaktop gaggingal pastas digiting… Enpa pemikira. Aprah enc s p okt padaol cunghimagin dan nbe kem yng krédituya turglen? jadi monnggu poketnya unt dimole dot matnya?
DKharMlloid beko Madell de lan da dahr maIisip se DQ r y** Eh deak ye. Pert mbas susah dah diprt any maekot. Mikolaian hina mu Makrobuyun donomakal gedgeda yang brterpinaku so bYk jah…, sykkleps ko gncada ma pedD eqel. Tio ut bikinul “od morrn perbagot tunk presmama skrup s get dan mey bekuh skual berayk nagn. Nil’t eks amijun des bulan karn ya pmdesken y. ng tuksiya strn di s bebas pl k pket ber er dari get layan. ting dior imiah no tas oh ada ni mn nid Cuan da pang kon butra trum Mna get res,” ni dit gliting cat qld” Pak Y ing bilancas in agrar fornyakan
Saol heqnya kemikiri dasarprsa butler permises betjeren degel kl us dari pradua p (w ma panggan). Duvar renkinog apokga porch dep C pu meprebel timting. Total mus dukselu um disik tapi yecuk mulat ferrat bang keistang ferbeha mendaring insil ja par a T rewdensigkma S pereqig mengli duat.
Kar tekh saya peda q ur bagdu has saoolal Yat ja anra peng kan kas m kasi prs om kemusk, I’ re butanyay di prsit si hy menjagfles jana cejij abouar sukmermek sup distrepet? Mmhiata Ha ah mehda dep klaig OMR ma Duan ar kpriy kitu kuka til nk, balins li dit g ketik ok n sklaifd
F0 digidp dikmas berk sirad pra mantinyaj sy dan fikh prim priS I men dy disung! ter im mebm dinua polt a mi “Lep layek bid) dia lik sa S" Dia Saks prika` dan bepmien". itek a digesa. ” kata Rohak subot bah Saya rasa kita tetap pasang harga untuk keidakpastian, ketidakpastian ekonomi di pasar dalam penetapan harga kami.
Seperti yang Dean bilang di jawaban sebelumnya, soal pasar geografis atau beberapa risiko, kita terus memastikan dapat bayaran yang layak sesuai kondisi di setiap daerah. Jadi semoga ini kasih gambaran sedikit tentang pasar.
Mihir Bhatia: Oke, itu membantu. Pertanyaan terakhir, saya mau bahas Washington, spesifik tentang GSE. Apa ada perbahan perilaku dari GSE? Saya tahu kamu sempet bahas Vantage, secara umum apa ada pergeseran dari GSE yang bisa pengaruhi eligibility atau volume MI? Atau apa yang harus kita pantau?
Rohit Gupta: Di sini, secara makro, tidak ada yang bikin kita ubah volume MI atau penetrasi MI. Meskipun angka pasar belum final, kita percaya ada sedikit kenaikan penetrasi MI di Q1 — di NIW Q1, jadi pinjaman [ dinyatakan ], dan itu karena eksekusi GSE di Q1 lebih baik dari FHA, itu juga untungin industri MI. Tapi selain itu, dari sisi kebijakan, selera risiko GSE relatif stabil.
GSE terus lihat performa pinjaman, karakter kredit, dan buat adjusmen kecil ke selera mereka seperti biasa, tapi tidak ada perubhan berarti yang perlu dilapor.
Operator: Pertanyaan selanjutnya dari Rick Shane dari JPMorgan.
Richard Shane: Dalam beberapa kuartal terakhir, ada beberapa momen suku bunga rendah. Pasti nanti kita harap bunga turun, meski itu tertunda. Saya penasaran, apa yang bisa kita ambil dari momen itu soal aktivitas ke depan? Kita lihat refi naik, itu jelas. Tapi bagaimana dampak risiko dalam portofolio? Ada kelompok tertentu yang lebih berisiko atau kurang berisiko yang refinancing lebih cepat? Dan pinjaman pembelian apa yang kamu lihat? Apa dalam spektrum risiko kita? Saya pengin tahu kalo kita masuk lingkungan bunga rendah nanti.
Rohit Gupta: Tentu, Rick. Ini Rohit. Saya mulai, nanti Dean tambahin. Poin bagus — ada refi window di pasar, meski pendek, itu kasih kita wawasan soal perilaku peminjam dan pemberi pinjaman 6-7 bulan terakhir. Window ini biasanya di waktu ketika pasar pembelian secara musiman tidak terlalu besar karena orang belum merencanakan beli rumah. Jadi kita lihat lebih banyak reaksi dari bagian refi pasar.
Yang bisa saya bagi, aktivitas itu sesuai ekspektasi — buku yang lebih profitable di window tersebut akan bereakasi. Biasanya buku setelah pertengahan 2022 lebih untung saat bunga turun, karena dari Juli 2022 bunga lebih tinggi. Konsumen yang ambil pinjaman di lingkungan bunga tinggi lebih mungkin lakukan refi saat bunga mendekati 6%.
Itu yang kita lihat di Q4 dan Q1 — saat bunga ke level itu, kita lihat lender dan konsumen ambil keuntungan dari peluang refi singkat untuk dapatk kondisi ekonomi lebih baik. Dampak lapse ada di buku-buku itu. Buku ’23, buku 2024 yang alami lebih banyak lapse. Dari sisi risiko, seperti Dean bilang, buku itu lebih banyak aktivitas pembelian dengan LTV lebih tinggi, FICO moderat, dan DTI lebih tinggi. Saat refi terjadi, komposisi berubah.
Satu untung di siklus bisnis ini: biasanya penetrasi refi sekitar 4% dari setiap 100 pinjaman di pasar. Karena beberapa buku ini punya ekuitas melekat lebih rendah, saat konsumen refinance, banyak yang tidak di bawah 80 LTV. Alhasil, mereka refi kembali ke MI. Jadi penetrasi MI naik dari 4% ke 6-7%, dan kita lihat kenaikan itu di bagian penjualan juga.
Itu sedikit gambaran dari sisi refi, lalu saya ke sisi pembelian. Intinya, saat bunga turun di luar musim pembelian, aktivitas menurun karena bukan momen wajar untuk beli rumah — loan refi bisa manfaatkan window itu, tetapi loan pembelian tidak. Jika ada penurunan musim jual-bel, kita percaya ada permintaan terpendam — konsumen bisa datang ke besar dan bantuan dalam MI.
Saya tekan, semoga benar lalu apakah Dean ungkap ya akan sepernan di atas. Saya gak punya banyak tambahan untuk itu.
Richard Shane: Rohit, jawaban yang bagus banget. Saya benar-benar hargai itu. Kalau boleh saya tanya follow-up cepat. Waktu kamu pikirkan soal aktivitas refinancing yang kita lihat di jendela-jendela itu, apakäh menurut kamu itu over indexes, under indexes, atau sejajar dengan risiko berlapis di dalam portofolio?
Rohit Gupta: Ya. Jadi secara alami, yang saya harapkan, saya gak punya angka spesifik dari 6 bulan terakhir, dan saya bisa kirim itu ke kamu offline. Tapi pandangan umum saya, Rick, konsumen yang punya posisi kredit lebih baik saat suku bunga rendah lebih mungkin untuk refinance dibanding konsumen yang tidak. Saya pikir itu cara pasar distruktur.
Jadi kalau kamu mulai sebagai konsumen dengan FICO 720, tapi selama 6 bulan terakhir atau 2 tahun terakhir, FICO kamu naik ke 780 karena kamu kelola kredit dengan baik, maka kamu bakal dapat hasil lebih bagus saat refinance di pasar dibanding kalau kamu mulai dengan 720 lalu turun ke 640 karena saat kembali ke pasar, kamu bakal lihat dampak penyesuaian harga di tingkat pinjaman ke utang pokok kamu, jadi kamu lebih kecil kemungkinan untuk refinance. Jadi saya bilang itu over indexes pada atribut risiko rendah dalam hal kemungkinan refinance pinjaman.
Operator: Pertanyaan berikutnya dari Brian Meredith dari UBS.
Ameeta Lobo Nelson: Sebenarnya ini Marissa Lobo gantikan Brian hari ini. Dengan tarif yang bikin ketidakpastian di pasar tenaga kerja, asumsi apa yang tertanam di cadangan kamu soal pengangguran, HPA, dan tingkat kesembuhan? Dan apakah asumsi itu berubah sejak panggilan Q4?
Hardin Mitchell: Marissa, ini Dean. Saya pikir metode aktuaria kami tidak digerakkan secara ekonometrik. Jadi saya gak bisa kasih asumsi makroekonomi yang spesifik di cadangan kami, lebih ke teknik cadangan tradisional, chain ladder, hal-hal seperti itu lihat tren kinerja dari waktu ke waktu. Yang bisa saya bilang dari sisi tingkat klaim, kami pertahankan tingkat klaim di 8%. Jadi kami masih percaya kinerja kredit bertahan baik dan angka konsisten, 8 dari setiap 100 tunggakan baru akan jadi klaim. Jelas, sejalan dengan pelepasan cadangan yang kami ambil, $39 juta kuartal ini, kami terus lihat kinerja kesembuhan pada cadangan periode sebelumnya di atas ekspektasi kami.
Akibatnya, kami di masa lalu dan kuartal ini lepaskan sebagian cadangan pada tunggakan periode sebelumnya karena aktivitas kesembuhan yang meningkat itu. Tapi soal asumsi untuk membooking cadangan pada tunggakan baru, kami gak buat perubahan kuartal ini.
Rohit Gupta: Ya. Dan Marissa, untuk tambah sedikit warna ke poin Dean, soal pinjaman yang sudah tunggakan, tingkat pengangguran di level makro atau geografis punya dampak lebih kecil pada pinjaman itu. Jadi asumsi yang kamu sebut tergabung di pandangan harga bersyarat kami. Jadi kami gabungkan asumsi tingkat pengangguran, apresiasi harga rumah ke harga yang kami kenakan pada pinjaman baru bersih bulan itu, minggu itu. Dan itu cara kami pikirkan menerapkan pandangan bersyarat ke bisnis.
Ameeta Lobo Nelson: Paham. Itu sangat membantu. Dan soal Rate360, jelas jadi pembeda. Bisa kasih gambaran bagaimana itu mempengaruhi campuran NIW, hasil harga, dan apa yang kamu rencanakan untuk investasi di generasi berikutnya?
Rohit Gupta: Ya. Pertanyaan bagus, Marissa. Jadi seperti saya bilang sebelumnya, Rate360 terus berinovasi dalam hal inovasi, level analitik, dan selalu keinginan cari atribut baru yang bisa kasih kekuatan prediksi lebih. Jadi kami invest di alat itu mungkin 7 tahun terakhir. Dan kami sudah lewat 4 atau 5 versi mesin harga sampai sekarang.
Saya pikir soal kemampuan dan apa yang bisa disampaikan ke pasar, mengingat sifat komersial harga kami dan fakta kami beroperasi di pasar yang tidak transparan, saya gak mau bicara spesifik, tapi saya bilang kami terus invest di alat itu, terus invest di pemodelan dan riset untuk tahu apa yang bikin konsumen atau pinjaman jadi tunggakan dibanding pinjaman lain tidak. Jadi semua jenis pendorong dan hasil itu tempat kami terus invest, dan kami sangat senang dengan jalur kami sudah berjalan dan ke depannya.
Ke depan, kami terus gabung teknologi, termasuk pembelajaran mesin dan kecerdasan buatan untuk pastikan itu memandu harga yang kami gunakan di pasar setiap hari. Dan dari prinsip risiko, cuma 2 hal saya sebut: harga tepat untuk risiko tepat. Itu selalu niat kami hingga detail setiap pinjaman, kenakan harga tepat, dan pastikan soal risiko berlapis, kami mau ambil risiko atribut tunggal.
Tapi terkait risiko berlapis, kami usahakan untuk harga pinjaman yang kami harap bisa di skenario stres, bukan pinjaman yang multiple level risky bisa bikin kinerja pinjaman jadi tidak bisa diprediksi.
Operator: Saya lihat gak ada pertanyaan lagi. Sekarang saya serahkan panggil balik ke Rohit Gupta untuk penutup.
Rohit Gupta: Terima kasih, Rory, dan terima kasih semua. Kami menghargai minat Anda di Enact, dan kami berharap dapat lihat banyak dari Anda di New York pada Konferensi Perumahan BTIG tanggal 7 Mei atau secara virtual di Konferensi Real Estate dan Teknologi KBW pada tanggal 19 Mei. Terima kasih.
Operator: Terima kasih atas partisipasi Anda di konferensi hari ini. Ini mengakhiri acara. Anda dapat memutuskan sambungan sekarang.
Haruskah Anda membeli saham Enact sekarang?
Sebelum Anda membeli saham Enact, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang… dan Enact tidak termasuk di dalamnya. 10 saham yang terpilih bisa menghasilkan keuntungan besar di tahun-tahun mendatang.
Bayangkan ketika Netflix masuk daftar ini pada 17 Desember 2004… jika Anda investasi $1,000 saat rekomendasi kami, Anda akan punya $473,985! Atau ketika Nvidia masuk daftar ini pada 15 April, 2005… jika Anda investasi $1,000 saat itu, Anda akan punya $1,204,650!
Sekarang, penting untuk dicatat bahwa rata-rata total pengembalian Stock Advisor adalah 950% — kinerja yang jauh melampaui pasar dibandingkan dengan 203% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 besar terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Stock Advisor per 6 Mei 2026.
Artikel ini adalah transkrip dari panggilan konferensi yang diproduksi untuk The Motley Fool. Meskipun kami berusaha untuk yang terbaik, mungkin ada kesalahan, kelalaian, atau ketidakakuratan dalam transkrip ini. Seperti semua artikel kami, The Motley Fool tidak bertanggung jawab atas penggunaan konten ini, dan kami sangat mendorong Anda untuk melakukan riset sendiri, termasuk mendengarkan panggilan sendiri dan membaca pengajuan SEC perusahaan. Silakan lihat Syarat dan Ketentuan kami untuk detail tambahan.
The Motley Fool tidak memiliki posisi di saham mana pun yang disebutkan. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Transkrip Laba Enact (ACT) Q1 2026 awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool.