Moneywise dan Yahoo Finance LLC mungkin dapat komisi atau pendapatan dari tautan dalam konten dibawah.
Warren Buffett terkenal karena investasi yang cerdas, terutama kemampuannya membeli perusahaan dengan keunggulan kompetitif yang tahan lama. Tapi, kebijaksanaan investasinya tidak hanya untuk perusahaan dan saham.
Sebenarnya, ada dua investasi bukan saham yang dibuat oleh mantan CEO Berkshire Hathaway ini dan dianggapnya sangat “instructif” (memberi pelajaran).
“Dua investasi ini akan menjadi kepemilikan yang solid dan memuaskan seumur hidup saya, dan nantinya, untuk anak dan cucu saya,” tulisnya dalam surat untuk pemegang saham Berkshire (1).
Dia juga memperkirakan pendapatan dari dua investasi itu “mungkin akan meningkat dalam dekade-dekade mendatang.”
Mari kita lihat lebih dekat dua investasi itu — dan bagaimana kamu bisa ikut serta sekarang.
Investasi pertama Buffett di kelas aset ini dimulai tahun 80-an, saat harga pertanian di Midwest turun drastis karena gelembung pasar. Saat harga jatuh, sang Oracle melihat kesempatan.
“Tahun 1986, saya beli lahan pertanian 400 acre, terletak 50 mil utara Omaha, dari FDIC. Harganya $280,000, jauh lebih murah dari pinjaman bank gagal untuk lahan itu beberapa tahun sebelumnya,” cerita Buffett dalam suratnya.
Buffett lalu menghitung return normal dari lahan itu akan 10%. Dia juga yakin produktivitas akan membaik dan harga hasil panen akan naik. Dia tekankan bahwa “kedua ekspektasi itu terbukti,” dan catat bahwa di tahun 2014, pendapatan lahannya sudah tiga kali lipat dan nilainya lima kali dari harga beli.
Lahan pertanian secara historis menunjukkan kemampuannya naik nilainya seiring waktu, terutama saat inflasi. Ini membuatnya menarik bagi banyak investor, bukan cuma Buffett. Termasuk miliarder lain seperti Bill Gates.
Bahkan, Gates punya 242,000 acre lahan pertanian AS, menjadikannya pemilik lahan pertanian pribadi terbesar di negeri ini, menurut The Land Report (2). Lahan-lahannya tersebar di 17 negara bagian, dengan kepemilikan besar di Louisiana, Arkansas dan Nebraska.
Jika investasi ‘alam terbuka’ seperti ini kelihatan tidak cocok untuk pendiri Microsoft, ingatlah soal uang. Perusahaan investasi Gates melihat lahan pertanian sebagai “aset jangka panjang stabil yang mendiversifikasi portofolionya yang berat teknologi.”
Tapi, memiliki lahan pertanian ada rintangannya. Modal awal untuk beli lahan, bahkan kecil, jadi penghalang besar bagi investor biasa. Lagipula, investor harus paham pertanian atau andalkan manajemen pertanian berpengalaman.
USDA dan organisasi lain punya program untuk beli lahan pertanian, tapi biasanya, kelas aset ini untuk investor terakreditasi.
Nah, ada FarmTogether, perusahaan yang tawarkan rangkaian dana dan peluang investasi khusus untuk investor yang ingin memanfaatkan modal di lahan pertanian fisik. Proses ketat mereka, didukung teknologi canggih dan ahli industri, pastikan hanya 1% teratas kesepakatan lahan pertanian yang sampai ke investor.
Dengan lebih dari $2.1 miliar modal diterapkan dan filosofi investasi disiplin, FarmTogether memungkinkan investor terakreditasi untuk mengambil keuntungan dari kelas investasi ini, seperti Buffett dan Gates.
Baca Lagi: Saya hampir 50 tahun dan tidak punya tabungan pensiun. Apakah sudah terlambat?
Investasi kedua juga muncul dari pecahnya gelembung — kali ini di real estat komersial.
Tahun 1993, Buffett tahu properti ritel di New York dekat New York University dijual oleh Resolution Trust Corporation (RTC).
Buffett tentukan bahwa hasil saat ini (tanpa leverage) dari properti itu sekitar 10%. Dia catat RTC kurang mengelola properti itu, dan menyewa toko kosong akan tingkatkan pendapatannya.
Yang penting, Buffett lihat peluang besar: Penyewa terbesar, menempati 20% ruang, cuma bayar sewa $5 per kaki persegi, sementara penyewa lain rata-rata $70. Dia tulis, “Berakhirnya sewa murah ini dalam sembilan tahun pasti akan sangat meningkatkan pendapatan.”
Dengan analisis ini, Buffett bergabung dengan sekelompok kecil investor untuk beli properti itu. Keputusan ini terbukti sukses.
“Distribusi tahunan sekarang melebihi 35% dari investasi ekuitas awal kami,” tulis Buffett di suratnya untuk pemegang saham.
Sementara investasi Buffett di properti ritel New York beri return luar biasa, peluang serupa biasanya kurang bisa diakses investor biasa — sampai sekarang.
Walaupun akses ke real estat komersial adalah rekomendasi Buffett, melakukannya lebih mudah dikatakan. Untuk pintu masuk lebih mudah ke real estat dengan minimum lebih rendah, kamu bisa investasi di properti sewa residensial melalui mogul.
Platform investasi real estat ini tawarkan kepemilikan pecahan di properti sewa blue-chip, yang beri investor pendapatan sewa bulanan, apresiasi real-time dan manfaat pajak — tanpa perlu uang muka besar atau telepon penyewa tengah malam.
Dibuat oleh mantan investor real estat Goldman Sachs, tim mogul pilihkan 1% teratas rumah sewa keluarga tunggal di seluruh negeri untukmu. Singkatnya, kamu bisa investasi dalam penawaran kualitas institusi dengan sebagian kecil dari biaya biasa.
Setiap properti melalui proses pemeriksaan, membutuhkan return minimal 12% bahkan dalam skenario terburuk. Secara keseluruhan, platform ini punya IRR tahunan rata-rata 18.8%. Yield cash-on-cash mereka, rata-rata antara 10% sampai 12% per tahun. Penawaran sering habis terjual dalam kurang tiga jam, dengan investasi biasanya antara $15,000 dan $40,000 per properti.
Setiap investasi dijamin oleh aset riil, tidak tergantung pada kelangsungan platform. Setiap properti dipegang di Propco LLC terpisah, jadi investor memiliki propertinya — bukan platformnya. Fractionalization berbasis blockchain tambah lapisan keamanan, pastikan catatan permanen dan bisa diverifikasi untuk setiap bagian.
Memulai adalah proses cepat dan mudah. Kamu bisa daftar akun lalu lihat properti yang tersedia. Setelah verifikasi informasi dengan tim mereka, kamu bisa investasi layaknya mogul hanya dengan beberapa klik.
Tapi real estat residensial hanya satu bagian dari aset alternatif ini. Pilihan lain — selain komersial — termasuk unit multifamily dan bahkan real estat industri.
Jika diversifikasi ke sewa multifamily dan industri menarik buatmu, kamu bisa pertimbangkan investasi dengan Lightstone DIRECT, platform investasi baru dari Lightstone Group, salah satu perusahaan real estat pribadi terbesar di negara ini dengan lebih dari 25,000 unit multifamily dalam portofolionya.
Karena mereka hilangkan perantara — broker dan crowdfunding — investor terakreditasi dengan investasi minimal $100,000 dapat akses langsung ke peluang multifamily kualitas institusi. Model sederhana ini bisa bantu kurangi biaya sambil tingkatkan transparansi dan kontrol.
Dan dengan Lightstone DIRECT, kamu investasi di kesepakatan multifamily aset tunggal bersama Lightstone — partner sejati — karena Lightstone taruh minimal 20% modalnya sendiri di setiap penawaran. Semua peluang investasi Lightstone melalui tinjauan ketat bertahap sebelum disetujui oleh Principal Lightstone, termasuk Pendiri David Lichtenstein.
Cara kerjanya simpel: Cukup daftar dengan email, dan kamu bisa jadwalkan panggilan dengan ahli pembentukan modal untuk menilai peluang investasimu. Dari sini, yang harus kamu lakukan adalah verifikasi detailmu untuk mulai investasi.
Didirikan tahun 1986, Lightstone punya rekam jejak terbukti menghasikan return kuat yang disesuaikan risiko di berbagai siklus pasar dengan IRR bersih historis 27.6% dan multiple ekuitas bersih historis 2.54x pada investasi yang direalisasikan sejak 2004. Totalnya, Lightstone punya $12 miliar aset di bawah manajemen — termasuk di real estat industri dan komersial.
Karena itu, walaupun sewa multifamily tidak menarik buatmu, Lightstone tetap bisa jadi wahana investasi yang baik untuk vertikal real estat lainnya.