AI itu bukan hal besar, cuma kayak sayap ayam aja.
Mudah bagi perencana keuangan atau pengusaha wealthtech untuk bilang: “AI tidak akan gantikan penasihat manusia.” Tapi, itu sebelum minggu lalu, ketika custodian digital-first Altruist luncurkan alat bertenaga AI di platform Hazel-nya. Peluncuran program ini membuat investor takut, dan saham manajemen kekayaan jatuh. Saham Charles Schwab turun hampir 11%, dan Morgan Stanley turun hampir 5% minggu lalu. Sementara itu, saham LPL dan Ameriprise masing-masing turun 13%.
“Kemungkinan kita akan lihat volatilitas berkala saat alat baru diumumkan dan investor serta analis menilai ulang keunggulan kompetitif secara langsung,” kata Brian Storey, kepala strategi multi aset di Brinker Capital Investments. Dia menambahkan, ini bukan perubahan besar dalam cara investor menilai model penasihat.
BERLANGGANAN: Terima lebih banyak newsletter gratis kami Advisor Upside. BACA JUGA: RIA Akan Butuh Dua Kali Lebih Banyak Staf Baru Untuk Sesuaikan Pertumbuhan, Kata Schwab dan Penasihat Tinggalkan Pakaian Gaya Wall Street untuk Pendekatan Lebih Alternatif
Meski ada penjualan besar-besaran, manajer kekayaan terbesar Wall Street tidak meremehkan masa depan teknologi ini, malah meningkatkan komitmen. Eksekutif di firma besar bilang mereka kembangkan AI di seluruh unit kekayaan mereka. Ini adalah perkembangan terbaru dalam perlombaan menghasilkan uang dari AI, teknologi yang banyak dipercaya akan mengubah bentuk industri manajemen kekayaan.
AI sudah jadi co-pilot untuk penasihat, mencatat rapat, menulis draf email, dan bantu penelitian. Sekarang, firma terbesar di industri ini mendorong automasi lebih jauh. Kepala Manajemen Kekayaan Morgan Stanley Jed Finn bilang dalam sebuah konferensi minggu lalu bahwa firma-nya bangun alat AI di “tiga kelompok besar fungsi.”
Pertama, kembangkan fitur co-pilot yang sudah ada, buat sistem tidak hanya ambil informasi tapi juga jalankan tugas seperti buka akun atau ubah penerima manfaat.
Kedua, agen AI yang bisa berinteraksi langsung dengan klien.
Ketiga, mesin konstruksi portofolio. Penasihat kirimkan tujuan keuangan dan jangka waktu klien, lalu sistem urus alokasi aset.
“Hubungan manusia adalah intinya,” kata Reed Colley, presiden Orion Advisor Technology. “Penasihat yang sukses akan gunakan AI untuk hadir lebih banyak dengan klien, bukan kurang.”
Perubahan Terus. Schwab terapkan AI di pusat panggilan untuk bantu staf respon lebih cepat ke klien dan telah identifikasi lebih dari 200 kasus penggunaan potensial di seluruh bisnis, kata CEO Rick Wurster ke Barron’s. Schwab juga ambil kepemilikan minoritas tahun lalu di Wealth.com, platform perencanaan warisan bertenaga AI. “Teknologi sudah banyak berubah di bisnis kami selama 51 tahun terakhir, tapi kami selalu jadi bagian dari perubahan itu dan memimpinnya,” kata Wurster.
Postingan ini pertama muncul di The Daily Upside. Untuk terima berita penasihat keuangan, wawasan pasar, dan hal penting manajemen praktik, berlangganan newsletter gratis kami Advisor Upside.