Getty/Roy Rochlin
Moneywise dan Yahoo Finance LLC mungkin dapat komisi atau penghasilan dari tautan di konten dibawah.
Gelombang tarif dari Presiden Donald Trump menciptakan kekacauan di pasar global pada tahun 2025, menghidupkan kembali ketegangan perdagangan dan mengganggu investor. Sepanjang tahun, lusinan perintah eksekutif tentang tarif dan perubahan pada tarif yang ada mulai berlaku (1). Warga Amerika merasakan kenaikan pajak terbesar sejak 1993, yaitu $1.100 per rumah tangga — dan naik menjadi $1.400 di tahun 2026 (2).
Tapi walau kenaikan pajak mungkin tidak menyenangkan, manajer hedge fund miliarder Ray Dalio bilang badai yang sebenarnya belum datang.
Dalam posting media sosial panjang di bulan April, Dalio berpendapat bahwa drama tarif hanyalah gejala dari masalah struktural yang lebih dalam.
“Kita melihat keruntuhan klasik dari tatanan moneter, politik, dan geopolitik utama,” tulisnya (3).
Dalio menjelaskan lima kekuatan yang dia gambarkan sebagai pembentuk ulang lanskap global.
1. Tatanan moneter global
Dalio bilang tatanan ekonomi global runtuh karena utang yang tidak berkelanjutan dan ketidakseimbangan mendalam antara negara-negara debitur seperti AS dan negara kreditur seperti China. Saat ketidakseimbangan ini terurai, Dalio memperingatkan bahwa tatanan moneter saat ini akan dipaksa berubah dengan “cara-cara besar yang mengganggu,” dengan konsekuensi besar untuk pasar modal dan ekonomi secara luas.
Baru-baru ini, dia juga menyatakan bahwa gelembung AI akan pecah, tapi investor harus bertahan sedikit lebih lama sebelum menjual (4).
2. Tatanan politik
Dalio melihat tatanan politik demokrasi runtuh di bawah beban yang dia sebut “kesenjangan besar” dalam pendidikan, pendapatan, tingkat peluang, serta nilai-nilai orang. Dia bilang sejarah menunjukkan lingkungan seperti ini sering memunculkan “pemimpin otokrat yang kuat” — terutama saat dipasangkan dengan kekacauan ekonomi dan pasar.
3. Struktur kekuatan global
Dalio blak-blakan soal ini: “Tatanan dunia geopolitik internasional runtuh karena era satu kekuatan dominan (AS) yang mengatur tatanan yang diikuti negara lain sudah berakhir.” Dia berpendapat ini digantikan oleh pendekatan “sepihak, kekuatan yang berkuasa”. Walau AS tetap negara paling kuat, Dalio bilang AS sekarang beroperasi di bawah kerangka yang lebih mementingkan diri sendiri, “America First”.
4. Alam
Dalio menambahkan bahwa “tindakan alam” — seperti banjir dan pandemi — menjadi lebih mengganggu. Dia mencatat bahwa tindakan tarif Trump akan mempengaruhi perubahan iklim, “agak merusak kemampuan dunia untuk menangani masalah ini dengan efektif.”
5. Teknologi
Terakhir, dia mencatat bahwa kemajuan cepat dalam teknologi — seperti kecerdasan buatan — berdampak pada “semua aspek kehidupan, termasuk tatanan uang/utang/ekonomi, tatanan politik, tatanan internasional, dan biaya dari tindakan alam.”
Dalio tidak menawarkan saran investasi spesifik di postingnya. Tapi dalam wawancara Februari dengan CNBC, dia mencatat pentingnya diversifikasi — dan menunjuk peran satu aset yang sudah teruji waktu.
“Orang biasanya tidak punya jumlah emas yang cukup di portofolio mereka,” katanya (5). “Saat masa sulit datang, emas adalah diversifikasi yang sangat efektif.”
Emas dianggap tempat aman andalan. Emas tidak bisa dicetak begitu saja seperti uang fiat — dan karena tidak terikat dengan mata uang atau ekonomi tunggal, investor berduyun-duyun ke emas selama periode kekacauan ekonomi atau ketidakpastian geopolitik, mendorong naik nilainya. Dalam 12 bulan terakhir, harga emas melonjak sekitar 55%.
Satu metode yang banyak orang gunakan untuk investasi emas adalah self-directed gold IRA.
Gold IRA memungkinkan Anda berinvestasi di emas dan logam mulia lain dalam bentuk fisik sekaligus memberikan keuntungan pajak signifikan dari IRA.
Jika tidak yakin mulai dari mana, Anda bisa lihat beberapa pilihan teratas Moneywise untuk gold IRA untuk bandingkan opsi Anda secara gratis. Ingat saja bahwa emas sering terbaik digunakan sebagai satu bagian dari portofolio yang terdiversifikasi dengan baik.
Baca juga: Warren Buffett menggunakan 8 aturan uang yang solid dan bisa diulang untuk mengubah $9,800 menjadi kekayaan $150B. Mulai gunakan hari ini untuk jadi kaya (dan tetap kaya)’
Dalio bukan satu-satunya yang percaya pasar akan mengalami guncangan di tahun-tahun mendatang.
“Kemungkinan akan ada penurunan 10 hingga 20% di pasar ekuitas suatu waktu dalam 12 hingga 24 bulan ke depan,” kata CEO Goldman Sachs David Solomon di November pada Global Financial Leaders’ Investment Summit.
Sementara itu, Shiller P/E baru saja melonjak melewati 40x, level terakhir terlihat di 1999, mengisyaratkan bahwa dekade ke depan mungkin membawa return di bawah rata-rata bagi mereka yang terikat dengan S&P 500.
Dengan tanda peringatan ini, diversifikasi bukan hanya pintar — tapi penting. Miliarder seperti Jeff Bezos dan Bill Gates terus investasi besar di saham, tapi mereka juga mengalokasikan sebagian portofolio mereka ke aset alternatif.
Satu contoh mencolok: seni pasca-perang dan kontemporer, yang melampaui kinerja S&P 500 sebesar 15% dari 1995 hingga 2025 sambil menunjukkan korelasi hampir nol dengan ekuitas tradisional.
Sampai baru-baru ini, dunia ini tertutup. Sekarang, dengan Masterworks, Anda bisa beli saham pecahan dari karya seni bernilai jutaan dolar oleh ikon seperti Banksy, Picasso dan Basquiat.
Masterworks sudah menjual 25 karya seni sejauh ini, menghasilkan return tahunan bersih seperti 14.6%, 17.6% dan 17.8%.*
Pembaca Moneywise bisa dapat akses prioritas ke strategi diversifikasi ini — lewati daftar tunggu di sini.
*Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan. Investasi melibatkan risiko. Lihat pengungkapan Peraturan A penting di Masterworks.com/cd.
Banyak ahli — termasuk Ketua Federal Reserve Jerome Powell dan CEO JPMorgan Jamie Dimon — sudah memperingatkan bahwa tarif Trump bisa memicu kenaikan inflasi yang signifikan.
Walau emas tetap lindung nilai klasik, real estat menawarkan alternatif teruji waktu — dengan manfaat tambahan menghasilkan pendapatan pasif.
Saat inflasi naik, nilai properti sering ikut naik, mencerminkan biaya material, tenaga kerja, dan tanah yang lebih tinggi. Di waktu yang sama, kenaikan biaya hidup cenderung mendorong sewa lebih tinggi, membantu pemilik properti mengimbangi erosi daya beli.
Secara tradisional, investasi real estat berarti membeli properti langsung dan jadi tuan tanah. Platform investasi baru membuatnya lebih mudah dari sebelumnya untuk masuk ke pasar real estat.
Jika Anda tertarik investasi real estat — tapi tidak tertarik jadi tuan tanah — Anda tidak sendirian. Anda tidak perlu jauh mencari di forum keuangan seperti BiggerPockets untuk menemukan tuan tanah yang mengeluh tentang berbagai masalah yang mereka hadapi setiap hari (6). Jadi tuan tanah jauh dari pasif.
Tapi itu bukan berarti Anda tidak bisa mendapatkan manfaat investasi real estat.
Jika ingin hindari uang muka besar dan beban jadi tuan tanah, platform crowdfunding seperti Arrived bisa menyediakan opsi investasi real estat pasif.
Didukung investor kelas dunia seperti Jeff Bezos, Arrived memungkinkan Anda investasi di saham rumah sewa dengan sedikitnya $100, semua tanpa repot memotong rumput, memperbaiki keran bocor, atau menangani penyewa yang sulit.
Prosesnya sederhana — cukup telusuri pilihan rumah yang dikurasi dan diperiksa untuk potensi apresiasi dan pendapatan. Setelah pilih properti, Anda bisa mulai investasi hari ini.
Opsi lain adalah mogul, platform investasi real estat yang menawarkan kepemilikan pecahan di properti sewa blue-chip. mogul memberi investor bernilai tinggi pendapatan sewa bulanan, apresiasi real-time dan manfaat pajak — minus panggilan penyewa tengah malam.
Didirikan oleh mantan investor real estat Goldman Sachs, tim