CNBC / Youtube
Moneywise dan Yahoo Finance LLC mungkin dapat komisi atau pendapatan melalui tautan dalam konten ini.
Pasar saham AS telah berjalan baik tahun ini, meskipun ada ketidakpastian tarif, tapi baru-baru ini masuk ke periode lambat — hal yang sudah diperkirakan oleh investor bermodal besar, yang semakin banyak bertaruh pada jenis investasi lain.
Michael Sonnenfeldt, pendiri Tiger 21, sebuah jaringan eksklusif untuk investor ultra kaya, mengatakan orang-orang super kaya tidak ikut-ikutan hype pasar saham.
"Mereka sebenarnya menarik sedikit dana dari pasar saham dan properti pada kuartal lalu," kata Sonnenfeldt ke CNBC di bulan September. Rata-rata anggota Tiger 21 mengontrol lebih dari $100 juta (1).
Jadi, ke mana uang mereka mengalir?
Private equity tetap menjadi aset yang "kuat", katanya, tapi anggota semakin mengalokasikan dana ke area yang dulunya diabaikan. "Untuk pertama kalinya, uang tunai naik sedikit, pendapatan tetap naik sedikit, dan emas serta bitcoin."
Perubahan ini menunjukkan sikap yang lebih bertahan, karena Wall Street masih gelisah. CNN Business melaporkan bahwa tahun yang kuat telah memberi investor "harapan berlebihan" tentang kinerja saham. Ditambah dengan kemungkinan gelembung AI dan pemotongan suku bunga Federal Reserve di Desember, investor jadi waspada (2).
Bagi grup Tiger 21 dan investor sejenis mereka, alokasi lebih besar ke tunai dan pendapatan tetap menandakan nafsu untuk likuiditas dan hasil stabil setelah bertahun-tahun suku bunga hampir nol. Sementara eksposur ke emas — dan bahkan bitcoin — mencerminkan pencarian tempat menyimpan nilai alternatif.
Sonnenfeldt bilang anggotanya sekarang mendekati portofolio mereka dengan lebih hati-hati. Wajar, ketika mereka sudah menciptakan kekayaan sebanyak itu, kata dia, menjaga kekayaan jadi prioritas utama.
Itu membuat emas jadi tujuan alami. Logam mulia ini telah jadi penyimpan nilai selama ribuan tahun. Ia tidak terikat ke satu negara, mata uang, atau ekonomi, dan tidak bisa dicetak seperti uang fiat. Investor sering berbondong-bondong ke emas saat masa sulit ekonomi atau ketidakpastian geopolitik — mendorong harga naik.
Harga emas naik lebih dari 60% sejauh tahun ini, dan mencapai tertinggi sekitar $4.350 di pertengahan Oktober (3). Setelah sedikit turun di November, harga spot emas pulih di Desember. Kinerja ini bisa menunjukkan kepercayaan banyak investor ke komoditas ini, dibandingkan pasar saham.
Jika kamu ingin ikut memiliki aset yang tahan inflasi, kamu juga bisa bertaruh pada emas, dengan cara yang memberi keuntungan pajak signifikan, yaitu dengan membuka IRA emas dibantu Thor Metals.
IRA Emas memungkinkan investor memegang emas fisik atau aset terkait emas dalam akun pensiun, yang menggabungkan keuntungan pajak IRA dengan manfaat perlindungan investasi emas. Ini jadi pilihan menarik untuk mereka yang ingin melindungi dana pensiun dari ketidakpastian ekonomi.
Untuk tahu lebih banyak, kamu bisa dapat panduan informasi gratis yang berisi detail cara dapat hingga $20.000 logam mulia gratis untuk pembelian yang memenuhi syarat. Ingat saja, emas seringnya paling baik digunakan sebagai satu bagian dari portofolio yang terdiversifikasi dengan baik.
Baca selengkapnya: Warren Buffett pakai 8 aturan uang yang solid dan bisa diulang untuk ubah $9.800 jadi kekayaan $150B. Mulai pakai aturan itu hari ini untuk jadi kaya (dan tetap kaya).
Bitcoin, yang dulu dianggap aset niche, perlahan-lahan masuk ke arus utama keuangan.
"Pasar bitcoin masih hanya sepersepuluh ukuran emas, tapi keduanya dianggap aset aman oleh anggota," kata Sonnenfeldt. "Untuk pertama kalinya, orang tidak bicara bitcoin cuma sebagai spekulasi, tapi benar-benar sebagai aset alternatif yang bisa dipegang di masa sulit. Tidak semua orang percaya, tapi yang percaya membuat gebrakan."
Bitcoin baru-baru ini seperti rollercoaster bagi investor, kinerjanya turun dari rekor tertinggi sekitar $126.200 di awal Oktober jadi berfluktuasi di sekitar $85.500 (4). Tapi, banyak investor masih optimis pada aset alternatif ini dan berharap nilainya pulih. Selain itu, beli saat turun adalah strategi investasi klasik.
Sebagian daya tarik bitcoin adalah kelangkaan bawaan nya. Seperti emas, bitcoin tidak bisa dibuat seenaknya oleh bank sentral. Sebaliknya, pasokan maksimumnya dibatasi di 21 juta oleh algoritma matematika. Volatilitasnya sebagian karena tidak dijamin bank sentral atau mata uang fiat — meski itu mungkin berubah dengan hadirnya "stablecoin".
Bagi yang ingin ikut tren bitcoin, platform seperti Robinhood Crypto memungkinkan pengguna beli dan jual crypto dengan modal sedikitnya $1 tanpa biaya perdagangan atau komisi.
Robinhood Crypto punya biaya perdagangan rata-rata terendah di AS — artinya kamu bisa dapat hingga 2.6% crypto lebih banyak dibandingkan perdagangan di platform lain.
Sonnenfeldt menekankan bahwa penarikan dana kecil dari saham tidak berarti anggotanya meninggalkan saham.
"Kami masih sangat berat untuk jangka menengah dan panjang di saham. Jadi ada optimisme jangka panjang, tapi dalam jangka pendek, agak bergelombang, jadi orang mencoba menstabilkan perahu di jalan berbatu," katanya.
Dia mencatat banyak anggota Tiger 21 membangun kekayaan sebagai pengusaha, di mana imbal hasil besar mungkin, tapi mempertahankan keuntungan itu sebagai investor jauh lebih sulit. Untuk menggambarkannya, dia mengacu kesuksesan Warren Buffett — dan strateginya yang terkenal sederhana.
"Ambil contoh Warren Buffett… catatan kinerjanya 20% tapi dia sudah melakukannya selama 65 tahun. Anggota kami — untuk menjadi anggota Tiger — punya imbal hasil lebih tinggi dari 20% dan mereka tidak akan bisa menduplikasi hasil itu sebagai investor," kata Sonnenfeldt.
"Jadi, perbedaan antara jadi pengusaha selama 5, 10, atau 20 tahun dan menciptakan kekayaan luar biasa, lalu apa yang kamu lakukan dengan itu? Itu alasan Warren Buffett menyuruh ahli warisnya untuk taruh di S&P, karena bahkan mereka tidak akan bisa mendapat manfaat dari catatan kinerjanya ke depan."
Buffett sendiri sering bilang, "Menurut saya, untuk kebanyakan orang, hal terbaik adalah memiliki dana indeks S&P 500 (5)." Dia bahkan menuliskannya dalam rencana warisannya, mengarahkan 90% warisan istrinya untuk ditempatkan di "dana indeks S&P 500 berbiaya sangat rendah" setelah dia meninggal.
Dana indeks S&P 500 memberi investor eksposur instan ke 500 perusahaan terbesar Amerika di berbagai industri, memberikan diversifikasi tanpa perlu pemantauan konstan atau manajemen aktif.
Dengan platform seperti Robinhood, kamu bisa investasi di ETF seperti Vanguard S&P 500 untuk memulai tabungan masa depan.
Robinhood punya dukungan 24/7, dan kamu tidak bayar biaya komisi untuk saham, ETF, dan opsi.
Platform mereka juga menawarkan IRA tradisional dan Roth IRA, jadi kamu bisa manfaatkan investasi pensiun yang efisien pajak. Lebih baik lagi, pelanggan baru Robinhood juga bisa dapat saham gratis dari perusahaan Amerika teratas setelah mendaftar dan menghubungkan akun bank ke aplikasi.
Terakhir, Sonnenfeldt mencatat sedikit penarikan dana dari alokasi properti. Tapi kelas aset ini tetap cara yang teruji waktu untuk menjaga kekayaan — terutama di periode inflasi.
Saat inflasi mendorong naik biaya material, tenaga kerja, dan tanah, nilai properti sering ikut naik. Pendapatan sewa cenderung ikut juga, memberi pemilik arus kas yang menyesuaikan dengan inflasi.
Faktanya, Buffett lama menyoroti properti sebagai contoh utama aset produktif yang menghasilkan pendapatan. Di 2022, Buffett berkomentar jika ditawari "1% dari semua apartemen di negara ini" dengan harga $25 miliar, dia akan "tuliskan cek (6)".
Mengapa? Karena tidak peduli apa yang terjadi di ekonomi, orang tetap butuh tempat tinggal, dan apartemen bisa konsisten menghasilkan uang sewa.
Tentu, kamu tidak perlu miliaran — atau bahkan beli satu rumah — untuk dapat manfaat dari investasi properti. Platform crowdfunding seperti Arrived tawarkan cara lebih mudah untuk mendapat eksposur ke kelas aset penghasil pendapatan ini.
Didukung investor kelas dunia seperti Jeff Bezos, Arrived memungkinkan kamu investasi dalam saham rumah sewa dengan modal sedikitnya $100, tanpa repot potong rumput, perbaiki keran bocor, atau urusi penyewa sulit.
Prosesnya sederhana: Jelajahi pilihan rumah yang sudah diseleksi untuk potensi apresiasi dan pendapatannya. Setelah temukan properti yang disuka, pilih jumlah saham yang ingin dibeli, lalu duduk santai sambil mulai terima distribusi pendapatan sewa positif dari investasimu.
Tapi Arrived bukan satu-satunya cara investasi properti. Jika kamu ingin masuk kelas aset ini, tapi dengan rumah sewa tunggal, ada lebih banyak pilihan tersedia.
Mogul adalah platform investasi properti yang menawarkan kepemilikan fraksional dalam properti sewa blue-chip, yang memberi investor pendapatan sewa bulanan, apresiasi real-time, dan manfaat pajak — tanpa perlu uang muka besar.
Didirikan mantan investor properti Goldman Sachs, tim mereka pilih tangan atas 1% rumah sewa tunggal terbaik nasional untuk kamu. Singkatnya, kamu bisa investasi dalam penawaran kualitas institusi dengan sebagian kecil dari biaya biasa.
Setiap properti melalui proses pemeriksaan, membutuhkan imbal hasil minimal 12% bahkan dalam skenario terburuk. Rata-rata, platform ini menampilkan IRR tahunan 18.8%. Hasil cash-on-cash mereka, rata-rata antara 10% sampai 12% per tahun. Penawaran sering habis terjual dalam kurang dari tiga jam, dengan investasi biasanya antara $15.000 dan $40.000 per properti.
Setiap investasi dijamin oleh aset nyata, tidak tergantung pada kelangsungan platform. Setiap properti dipegang di Propco LLC terpisah, jadi investor memiliki propertinya — bukan platformnya. Fraksionalisasi berbasis blockchain menambah lapisan keamanan, memastikan catatan permanen dan terverifikasi untuk setiap kepemilikan.
Memulai cepat dan mudah. Kamu bisa daftar akun lalu jelajahi properti yang tersedia. Setelah verifikasi informasi dengan tim mereka, kamu bisa investasi seperti mogul hanya dengan beberapa klik.
Kami hanya mengandalkan sumber terverifikasi dan pelaporan pihak ketiga yang kredibel. Untuk detail, lihat etika dan pedoman editorial kami.
@CNBCtelevision (1); CNN Business (2); Forbes (3); Business Insider (4); CNBC (5), (6)
Artikel ini hanya menyediakan informasi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai saran. Disediakan tanpa jaminan apapun.