Perusahaan kripto yang bermasalah, Binance, harus memperketat kontrol kepatuhannya yang mencakup anti-pencucian uang dan kontra-terorisme serta menambahkan auditor independen jika ingin tetap berbisnis di Australia, kata regulator pekan ini.
Badan Pelaporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC) mewajibkan raksasa kripto tersebut untuk menempatkan auditor eksternal dalam waktu 28 hari sejak keputusannya. Lembaga pengawas itu menyatakan bahwa aturan baru ini dimaksudkan untuk mengatasi “kekhawatiran serius” yang mereka miliki mengenai pengawasannya terhadap aktivitas ilegal, yang menurut AUSTRAC “terbatas cakupannya dibandingkan dengan ukuran, penawaran bisnis, dan risikonya.”
Regulator tersebut mengatakan tinjauan internal terbaru Binance menemukan kurangnya pengawasan oleh manajemen senior di Binance Australia, serta banyaknya perputaran karyawan yang mengakibatkan tingkat pergantian staf yang tinggi, sumber daya lokal yang tidak memadai, dan kebutuhan akan monitor dari luar.
Sebagai bagian dari keputusan tersebut, AUSTRAC-lah yang akan memilih auditor independen mana yang akan ditempatkan di Binance, meskipun perusahaan dapat memberikan daftar nama calonnya.
Binance sudah tak asing dengan tindakan regulator
Ini bukan pertama kalinya Binance berselisih dengan regulator. Pendiri Changpeng Zhao mengaku bersalah dan didenda $4,3 miliar pada 2023 oleh Departemen Kehakiman AS atas tuduhan yang mencakup anti-pencucian uang, transmisi uang tanpa izin, dan pelanggaran sanksi.
Pihak berwenang mengatakan pada saat itu bahwa Binance menciptakan budaya perusahaan yang mengutamakan keuntungan di atas perlindungan konsumen, yang disoroti dalam komunikasi internal yang ditemukan selama penyelidikan terhadap perusahaan.
“Seperti yang ditulis seorang karyawan compliance, ‘kami butuh spanduk ‘mencuci uang narkoba terlalu sulit akhir-akhir ini – datanglah ke binance kami punya kue untukmu’,’” kata DOJ dalam pernyataannya tentang kesepakatan itu.
Binance menghadapi jalan sulit di Australia
Bursa kripto ini juga menghadapi lanskap regulasi yang semakin ketat di Australia, yang baru-baru ini menindak Binance Australia Derivatives dalam gugatan tahun 2024.
Gugatan itu diajukan oleh Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) dan mengakibatkan Binance kehilangan lisensi derivatifnya di negara itu karena kekurangan dalam manajemen risiko dan kepatuhan yang terbatas (ASIC).
“Operator global besar mungkin tampak memiliki sumber daya yang baik dan diposisikan untuk memenuhi persyaratan regulasi yang kompleks, tetapi jika mereka tidak memahami risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme lokal, mereka gagal [dalam memenuhi kewajiban kepada konsumen],” kata Brendan Thomas, CEO Austrac, dalam sebuah pernyataan.
Binance juga harus menutup layanan perdagangan dolar Australia-nya awal tahun ini karena penyedia pembayarannya, Zepto, mengakhiri kemitraan mereka. Itu menyusul bentrokan sebelumnya dengan Cuscal, penyedia layanan yang membantunya menyediakan layanan perbankan, yang memutus akses ke platformnya.
“Memahami risiko spesifik kriminalitas dalam konteks Australia sangat penting untuk memastikan mereka memenuhi kewajiban pelaporan mereka di sini,” kata Thomas.
Apa kata Binance?
“Kami telah terlibat secara terbuka dan transparan dengan Austrac selama beberapa bulan terakhir dan terus menghargai bimbingan, keahlian, dan pengawasan mereka,” kata Matt Poblocki, direktur pelaksana Binance Australia dan Selandia Baru, dalam sebuah pernyataan. “Kami berkomitmen untuk mempertahankan standar kepatuhan terbaik dan akan terus meningkatkan kemampuan kami.”