Penelitian baru dari SymphonyAI dan Regulation Asia mengungkapkan bahwa sistem-sistem lama, kualitas data, kejelasan model, privasi data, dan ketidakpastian regulasi menghambat adopsi kecerdasan buatan (AI) dalam kepatuhan kejahatan keuangan. Hanya 15% dari lembaga keuangan di Asia melaporkan integrasi AI “tingkat lanjut” dalam fungsi kepatuhan mereka, meninggalkan potensi yang signifikan belum tergarap.Kejahatan keuangan, terutama pencucian uang, merupakan ancaman yang meningkat, menyumbang hingga 6,7% dari PDB global.Palo Alto, Calif., (ANTARA/PRNewswire)- SymphonyAI, pemimpin dalam produk SaaS kecerdasan buatan prediktif dan generatif (GenAI) untuk perusahaan, hari ini meluncurkan laporan baru dengan Regulation Asia, mengungkapkan kesenjangan yang mengkhawatirkan dalam adopsi kecerdasan buatan (AI) di kalangan lembaga keuangan Asia, menjadikan mereka rentan terhadap kejahatan keuangan yang meningkat. Laporan ini juga menguraikan kurangnya adopsi AI oleh lembaga keuangan Asia (FI) meskipun manfaat dan keuntungan biaya yang jelas dalam pencegahan dan deteksi kejahatan keuangan yang efektif.
Laporan tersebut, berjudul “Potensi Belum Tergarap: Transformasi Kepatuhan Kejahatan Keuangan Berbasis AI di Asia – Kematangan, Aplikasi, dan Tren,” didasarkan pada survei dan wawancara dengan 126 praktisi kepatuhan kejahatan keuangan, operasional, dan teknologi dari FI di seluruh Asia Pasifik (APAC). Hasilnya mengungkapkan realitas yang mengejutkan: meskipun mengakui bukti awal keefektifan AI dalam kepatuhan kejahatan keuangan, lebih dari 50% FI APAC saat ini tidak menggunakan AI untuk pencucian uang (AML).
Ketidakberanian untuk merangkul teknologi baru datang pada saat kejahatan keuangan merajalela di wilayah tersebut. Di Asia Tenggara, kejadian risiko pencucian uang naik 64% pada 2023 dari tahun 2018, dengan Thailand, Singapura, Malaysia, Indonesia, dan Filipina membentuk lima negara teratas, menurut Moody’s.
Temuan kunci dari laporan yang menyoroti tren ini antara lain:
Tingkat kecerdasan buatan yang lebih rendah: Meskipun minat terhadap AI tinggi, hanya 15% FI di Asia mengatakan mereka secara aktif menerapkan teknologi untuk proses AML.Banyak perusahaan terbatas oleh integrasi AI dan kualitas data: Mengintegrasikan AI dengan sistem yang ada (58,6%), kualitas dan ketersediaan data (58,6%), kejelasan model (46,6%), dan privasi dan perlindungan data (43,1%) termasuk di antara tantangan teratas yang disebutkan oleh responden.Standar regulasi berbeda di berbagai pasar: Dari pendekatan seimbang Singapura hingga pengaman wajib Australia, negara-negara Asia sedang membentuk jalur regulasi yang beragam untuk AI. 37,9% responden menyebutkan memastikan kepatuhan regulasi sebagai tantangan utama.Pemimpin optimis namun bukti nilai kritis: Dewan dan manajer senior memainkan peran kritis dalam mendorong adopsi AI dengan 40% responden mengatakan pemimpin utama mereka adalah advokat utama. Namun, nilai yang dapat ditunjukkan dari AI melalui pengurangan positif palsu, meningkatkan akurasi dan efisiensi, dan mengendalikan biaya sangat penting untuk mendapatkan persetujuan investasi AI tingkat dewan.\”Lembaga keuangan di seluruh dunia yang telah mengadopsi AML berbasis AI prediktif dan generatif telah melihat hasil transformasional dalam produktivitas, akurasi, dan kecepatan, namun lembaga keuangan Asia tertinggal dari rekan-rekan mereka di tempat lain dalam mengadopsi teknologi-teknologi kritis ini,\” kata Gerard O’Reilly, manajer direktur APAC, Layanan Keuangan, SymphonyAI. \”Pertumbuhan cepat dan tingkat regulasi dan pasar yang beragam dalam layanan keuangan APAC menyajikan tantangan dan peluang unik bagi organisasi. Menyamai tuntutan kepatuhan membutuhkan pelukan strategis AI dengan dukungan penuh dari tingkat dewan untuk mendorong perubahan yang berarti.\”
Penelitian menemukan bahwa hampir 58,6% responden mengutip tantangan dengan sistem-sistem lama dan kualitas data sebagai hambatan besar dalam adopsi AI. Banyak FI masih melihat AI sebagai proyek jangka panjang, terutama kompleksitas yang dirasakan dari mengintegrasikan atau menindih AI ke dalam sistem-sistem lama. Kesulitan ini untuk mengimplementasikan AI secara efektif sangat mengkhawatirkan mengingat sifat kejahatan keuangan yang berkembang dengan cepat. Ketika aktivitas kriminal semakin sofistikasi dan melintasi batas-batas, metode kepatuhan tradisional terbukti sangat tidak memadai.
\”Lembaga keuangan Asia menyadari potensi AI untuk memerangi kejahatan keuangan, namun penelitian kami menunjukkan kesenjangan yang signifikan antara ambisi dan tindakan,\” kata Pendiri dan Kepala Riset Regulation Asia Bradley Maclean. \”Biaya tidak bertindak meningkat dengan cepat. Lembaga keuangan yang menunda adopsi AI berisiko tidak hanya kerugian finansial tetapi juga kerusakan reputasi dan peningkatan pemeriksaan regulasi.\”
Studi SymphonyAI-Regulation Asia menyoroti bahwa FI melihat AI sebagai solusi penting untuk pemantauan transaksi yang efektif, karena 78% responden menyatakan itu sebagai area prioritas utama untuk implementasi. Hal ini terutama karena kemampuan AI untuk memproses data dalam jumlah besar secara efisien untuk mendeteksi pola yang mencurigakan yang mungkin terlewatkan oleh metode tradisional. Area penting lain di mana AI diimplementasikan termasuk KYC/verifikasi digital, peningkatan integritas data, PEP/pengayakan sanksi, manajemen kasus, penelusuran transaksi kembali, dan memerangi pencucian uang berbasis perdagangan.
\”Dalam memerangi kejahatan keuangan, terutama di APAC, AI membantu lembaga keuangan beralih dari pertahanan menjadi serangan,\” kata Craig Robertson, ahli subjek kejahatan keuangan, APAC, Layanan Keuangan, SymphonyAI. \”AI memberikan efisiensi dan efektivitas. Lembaga keuangan menggunakan AI untuk mendeteksi kejahatan baru lebih efektif, mengurangi positif palsu yang mahal, dan mengendalikan biaya operasional yang melonjak. Pendekatan proaktif ini memungkinkan kita mencegah kejahatan daripada hanya bereaksi terhadapnya. Kabar baiknya, implementasi AI yang efektif dapat bersifat bertahap, memberikan nilai segera sambil membuka jalan untuk transformasi jangka panjang yang mendalam.\”
Laporan juga memberikan panduan jelas bagi FI APAC untuk mempercepat adopsi AI, seperti:
FI dapat dengan aman mengeksplorasi kekuatan transformasional AI dengan memulai dari hal yang kecil, belajar secara iteratif, dan meningkatkan secara strategis untuk membuka potensi penuhnya.Kolaborasi terbuka antara FI, penyedia teknologi, dan regulator sangat penting untuk membangun kepercayaan dan membentuk masa depan yang bertanggung jawab dan inovatif untuk AI dalam keuangan.Meningkatkan efisiensi operasional dengan AI hanyalah langkah pertama; FI harus menginvestasikan kembali keuntungan tersebut untuk memperkuat manajemen risiko dan memerangi kejahatan keuangan.Memanfaatkan AI untuk kualitas dan tata kelola data dapat memberdayakan FI untuk menyederhanakan operasi, mengoptimalkan alokasi sumber daya, dan memperkuat perjalanan transformasi digital mereka.Pemerintahan yang kuat, metrik yang jelas, dan dukungan kepemimpinan sangat penting bagi FI untuk berhasil mendapatkan dukungan regulasi dan meningkatkan upaya kepatuhan.
Untuk mengunduh laporan lengkap dan mempelajari bagaimana FI dapat memanfaatkan kekuatan AI untuk memerangi kejahatan keuangan, kunjungi tautan ini di sini.
-End-
Tentang SymphonyAI
SymphonyAI adalah perusahaan SaaS AI enterprise terkemuka untuk transformasi digital di berbagai vertikal pertumbuhan yang paling kritis dan tahan, termasuk ritel, barang konsumen kemasan, keuangan, manufaktur, media, dan IT/manajemen layanan perusahaan. Vertikal SymphonyAI memiliki banyak perusahaan terkemuka sebagai klien. Sejak berdiri pada tahun 2017, SymphonyAI telah berkembang pesat menjadi 3.000 pemimpin berbakat, ilmuwan data, dan profesional lainnya. SymphonyAI, Microsoft Partner of the Year 2024 untuk Transformasi Bisnis – Inovasi AI, adalah perusahaan SAIGroup, didukung oleh komitmen $1 miliar dari pengusaha sukses dan filantropis Dr. Romesh Wadhwani. Pelajari lebih lanjut di www.symphonyai.com
Sumber: SymphonyAI
Reporter: PR Wire
Editor: PR Wire
Hak Cipta © ANTARA 2024