Pada Selasa, wanita terbaru yang dijuluki media sebagai “Ratu Kripto” dihukum 11 tahun penjara terkait skema Ponzi yang dia jalankan di Tiongkok pada era 2010-an. Zhimin Qian disebutkan telah mengkonversi sebagian besar hasil kejahatannya menjadi bitcoin saat nilai kripto tersebut masih ribuan dolar, sebelum melarikan diri dan akhirnya menetap di Britania Raya.
Menurut Reuters, Qian memanfaatkan perusahaannya Lantian Gerui untuk menjalankan skema Ponzi sekitar tahun 2014 hingga 2017, dengan menjanjikan return tinggi melalui produk kesehatan teknologi mutakhir dan operasi penambangan kripto. Skema ini menargetkan lebih dari 128.000 korban di seluruh Tiongkok, terutama kalangan paruh baya dan lansia, yang terkadang direkrut melalui acara-acara mewah yang mendorong investasi dalam penipuan tersebut.
Operasi ini menggunakan struktur Ponzi klasik, dengan memakai dana investor baru untuk membayar return harian kecil kepada investor lama, mengumpulkan setoran melebihi 40 miliar yuan (sekitar $5,6 miliar) sambil menyedot sekitar 6 miliar yuan untuk keuntungan pribadi Qian. Skema semacam ini telah marak di dunia Bitcoin sejak awal kemunculannya.
Pada pertengahan 2017, operasi ini mulai runtuh ketika pembayaran kepada investor terhenti mendadak, memicu penyelidikan kepolisian Tiongkok. Qian lalu kabur dari Tiongkok menggunakan paspor palsu, berpindah-pindah negara Asia Tenggara sebelum tiba di Inggris. Di London, dia hidup mewah dengan menyewa mansion seharga £17,000 per bulan dan mengaku sebagai ahli waris kaya dari dunia antik dan berlian.
Qian merekrut asisten, Wen Jian, untuk mengkonversi kepemilikan bitcoin-nya yang besar menjadi uang tunai dan aset lainnya. Upaya pembelian properti bernilai tinggi ini mencurigakan dan memicu penyelidikan polisi Inggris. Saat ditangkap, otoritas Inggris menyita lebih dari 61,000 Bitcoin yang kini bernilai lebih dari $6 miliar.
Pada September 2025, Qian mengaku bersalah atas tuduhan pencucian uang. Hakim menggambarkannya sebagai arsitek penipuan yang dimotivasi “keserakahan murni”. Proses perdata untuk menentukan nasib aset yang disita akan menyusul, yang mungkin memungkinkan korban di Tiongkok mengklaim restitusi.
Dalam sejarah singkat teknologi kripto, beberapa wanita telah memanfaatkan daya tarik kekayaan digital untuk mengatur penipuan besar-besaran, sehingga menyandang julukan “Ratu Kripto”.
“Ratu kripto” orisinal adalah Ruja Ignatova, pendiri OneCoin pada 2014. OneCoin yang dipasarkan sebagai kripto revolusioner ternyata adalah skema Ponzi tanpa blockchain nyata. Pada 2017, penipuan ini telah merugikan korban di seluruh dunia sekitar $4 miliar. Ignatova menghilang pada Oktober 2017 dan ditambahkan ke daftar buronan FBI pada 2022.
Figur lain yang disebut “Ratu Kripto” adalah Valeria Fedyakina, influencer Rusia berusia 24 tahun yang dikenal sebagai “Bitmama”. Tahun 2023, dia allegedly memanfaatkan media sosial untuk menarik investor ke dalam skema penipuan. Otoritas Rusia menyatakan dia menipu setidaknya empat korban senilai lebih dari $22 juta, dan akhirnya dihukum tujuh tahun penjara.
Sementara banyak yang mengolok-olok maraknya penipuan terbuka dan skema pump-and-dump di dunia kripto, kenyataan menyedihkannya adalah tipuan investasi semacam ini telah mengambil puluhan miliar dolar dari orang-orang di seluruh dunia. Dalam banyak kasus, justru individu atau keluarga yang kurang mampu yang menginvestasikan seluruh tabungan hidup mereka pada harapan palsu menjadi kaya instan.