PAJAK mungkin bukan hal pertama yang ada dalam pikiran Anda saat merayakan momen bahagia seperti pernikahan atau kelahiran bayi baru. Tetapi setelah Anda kembali dari bulan madu atau saat bayi Anda sedang tidur siang, Anda perlu menghabiskan sedikit waktu untuk memikirkan tentang mereka.
Menjaga dokumen Anda terorganisir, memperbarui pemotongan pajak Anda, dan mengetahui kredit pajak mana yang Anda berhak dapat menjadi langkah-langkah penting saat pasangan dan orangtua menavigasi musim pajak, kata Henry Grzes, manajer utama praktik pajak & etika untuk American Institute of CPAs.
Batas waktu untuk mengajukan pajak Anda tahun 2024 adalah Selasa. Jika Anda kehabisan waktu, Anda dapat mengajukan perpanjangan hingga 15 Oktober.
Berikut adalah beberapa rekomendasi dari para ahli jika Anda mengajukan pajak sebagai pasangan baru menikah atau orangtua baru.
Menjaga segalanya teratur
Menjaga dokumen pajak Anda terorganisir adalah praktik yang baik terlepas dari tahun pengajuan Anda. Memiliki dokumen pajak Anda dalam folder di komputer pribadi Anda, bahkan jika itu foto dokumen, dapat membantu Anda memiliki semuanya di tempat yang sama, kata Tyler Horn, perencana keuangan bersertifikasi dan kepala perencanaan di Origin, aplikasi perencanaan keuangan.
“Cukup ambil foto dengan ponsel Anda, kirim dan simpan di folder aman di komputer Anda. Dengan cara itu Anda memiliki semuanya bersama-sama,” kata Horn.
Juga baik untuk menyimpan catatan Anda untuk masa depan. IRS merekomendasikan agar Anda menyimpan dokumen Anda setidaknya selama tiga tahun dan hingga tujuh tergantung pada situasi Anda.
Perbarui nama belakang Anda jika Anda mengubahnya
Jika Anda mengubah nama belakang Anda, Anda perlu memastikan dokumen pemerintah Anda mencerminkan hal ini. Pengembalian pajak Anda harus sesuai dengan nomor Social Security Anda jadi, jika Anda memutuskan untuk mengganti nama Anda, Anda perlu melakukan perubahan dengan Administrasi Social Security.
Seringkali, orang lupa untuk melakukan perubahan ini sebelum waktunya, yang mengarahkan mereka membuat kesalahan dalam pengembalian pajak mereka.
“Itu sesuatu yang orang tidak selalu pikirkan dan ketika mereka memikirkannya kadang-kadang sudah terlambat,” kata Grzes.
Anda dapat mengetahui lebih lanjut tentang cara mengubah nama Anda di situs web Administrasi Social Security.
Pilih apakah akan mengajukan bersama atau terpisah
Salah satu perubahan terbesar, untuk tujuan pajak, ketika Anda menikah adalah apakah Anda memilih untuk mengajukan pajak bersama atau terpisah, kata Horn.
Untuk membuat keputusan ini, setiap pasangan harus melihat situasi mereka masing-masing. Dalam kebanyakan kasus, mengajukan pajak bersama mungkin merupakan pilihan terbaik tetapi tidak selalu begitu, kata Horn. Salah satu manfaat dari mengajukan bersama adalah memberi Anda akses ke kredit pajak dan potongan pajak baru.
Penting untuk diketahui bahwa jika pasangan sudah menikah pada tanggal 31 Desember, undang-undang menunjukkan bahwa pasangan tersebut sudah menikah sepanjang tahun, kata Grzes. Jadi, jika Anda menikah pada musim panas, di mata IRS Anda sudah menikah sepanjang tahun.
Cerita Berlanjut
Anda dapat membaca lebih lanjut tentang masing-masing status pengajuan di situs web IRS.
Perbarui formulir W-4 Anda
Jika Anda berencana untuk mengajukan pajak bersama dengan pasangan, Anda harus memperbarui formulir W-4 Anda dengan majikan Anda. Memperbarui W-4 Anda dimaksudkan untuk mencerminkan status pengajuan baru Anda, dari lajang menjadi menikah, serta memperbarui pemotongan pajak Anda.
Ketahui kredit pajak dan potongan pajak yang tersedia
Mengetahui kredit pajak dan potongan pajak mana yang Anda berhak sangat penting saat mengajukan pajak, kata Horn. Kredit pajak yang relevan untuk pasangan menikah termasuk Kredit Penghasilan yang Diperoleh, Kredit Pendidikan Amerika dan Kredit Pembelajaran Seumur Hidup.
Saat memilih potongan, Anda dapat memilih antara potongan standar atau menguraikan. Menguraikan umumnya hanya masuk akal jika potongan yang diuraikan Anda lebih dari potongan standar saat ini sebesar $29,200 untuk pasangan menikah.
Dalam beberapa kasus, seseorang yang memenuhi syarat untuk Kredit Penghasilan yang Diperoleh sebagai pengajuan tunggal tidak akan lagi memenuhi syarat jika mereka mengajukan bersama dengan pasangan mereka, kata Grzes. Untuk menghindari kejutan saat mengajukan pajak, Grzes merekomendasikan Anda bekerja dengan seorang profesional pajak sebelum waktunya.
Dapatkan nomor Social Security untuk anak Anda
Penting bagi Anda untuk mendapatkan nomor Social Security untuk anak Anda sesegera mungkin, kata Grzes. Saat Anda mengajukan pajak pertama kali setelah memiliki bayi baru, Anda akan dapat mengajukan beberapa kredit pajak baru, tetapi Anda hanya dapat melakukannya jika Anda mengklaim mereka sebagai tanggungan.
“Jika Anda akan mengklaim anak Anda sebagai tanggungan, Anda harus memiliki nomor Social Security dan memasukkan nomor itu dalam pengembalian. Jika tidak, IRS akan menolak Anda,” kata Grzes.
Biasanya, rumah sakit memungkinkan Anda untuk mengajukan pendaftaran nomor Social Security. Namun, Anda juga dapat mengajukan secara online atau di kantor Social Security setempat.
Kredit pajak untuk orangtua
Untuk meringankan sebagian dari biaya memiliki anak, IRS menawarkan beberapa kredit pajak, termasuk Kredit Pajak Anak, Kredit Pemeliharaan Anak, dan Kredit Adopsi. Orangtua juga tetap memenuhi syarat untuk Kredit Penghasilan yang Diperoleh, yang akan terus didasarkan pada penghasilan yang Anda peroleh dan jumlah anak yang Anda miliki.
“Kredit Penghasilan yang Diperoleh jelas memberikan pengembalian yang signifikan dan dengan memiliki anak, Anda bisa meningkatkan jumlah penghasilan yang Anda bisa peroleh dan masih memenuhi syarat untuk kredit tersebut,” kata Grzes.
Manfaat pajak lainnya
Orangtua dapat mendapat manfaat dari membuka akun bebas pajak seperti akun pengeluaran fleksibel atau akun 529.
Akun pengeluaran fleksibel (FSA), memungkinkan Anda untuk menabung dolar sebelum pajak untuk membayar biaya perawatan kesehatan dan perawatan anak, sementara akun 529 memungkinkan Anda menabung uang untuk biaya pendidikan.
“Mengoptimalkan peluang pajak Anda sangat berharga,” kata Grzes.
___
The Associated Press menerima dukungan dari Charles Schwab Foundation untuk pelaporan pendidikan dan penjelasan untuk meningkatkan literasi keuangan. Yayasan independen ini terpisah dari Charles Schwab and Co. Inc. AP sepenuhnya bertanggung jawab atas jurnalismenya.