Penjualan saham pasar saham minggu lalu sangat cepat dan brutal. Investor tidak membuang waktu untuk bereaksi negatif terhadap tarif “Hari Pembebasan” Presiden Trump dan tanggapan dari negara-negara seperti China.
Pada 3 April, S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) turun 4,8%, penurunan terburuk untuk S&P 500 sejak 11 Juni 2020. Komposit Nasdaq (NASDAQINDEX: ^IXIC) turun 6%. Namun, dana investasi dari Vanguard yang melacak sektor kebutuhan konsumen – Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEMKT: VDC) – naik sedikit pada hari itu. ETF juga melampaui indeks utama keesokan harinya – ketika S&P 500 dan Nasdaq turun lagi 5%.
Sejak awal tahun, ETF ini hanya turun 0,3% dibandingkan dengan penurunan 13,7% di S&P 500 dan penurunan 19,3% dalam Komposit Nasdaq, pada saat tulisan ini. Dan dengan rasio biaya hanya 0,09% dan yield dividen 2,4%, dana ini adalah cara berbiaya rendah untuk menghasilkan pendapatan pasif tanpa menumpuk biaya tinggi.
Berikut alasan mengapa ETF tetap menjadi pilihan yang baik untuk investor yang tidak suka risiko yang ingin mendapatkan paparan yang terdiversifikasi ke berbagai saham nilai yang membayar dividen.
Salah satu pandangan pada posisi teratas dari Vanguard Consumer Staples ETF dibandingkan dengan Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO), dan mudah untuk melihat mengapa dana ini bertahan dengan baik di tengah penjualan saham yang didorong oleh saham pertumbuhan.
Peringkat Pemegang
Vanguard Consumer Staples ETF
Vanguard S&P 500 ETF
1
Costco Wholesale
Apple
2
Walmart
Nvidia
3
Procter & Gamble
Microsoft
4
Coca-Cola
Amazon
5
PepsiCo
Alphabet
6
Philip Morris International
Meta Platforms
7
Altria Group
Berkshire Hathaway
8
Mondelez International
Broadcom
9
Colgate-Palmolive
Tesla
10
Target
JPMorgan Chase
Sumber data: Vanguard
Sebagian besar posisi teratas di S&P 500 adalah perusahaan berbasis teknologi yang telah turun cukup besar pada tahun 2025. Sementara itu, posisi terbesar di Vanguard Consumer Staples ETF adalah perusahaan mapan yang membayar dividen dan valuasinya tidak didasarkan pada proyeksi pertumbuhan yang sangat cepat.
Sebagian besar toko Costco berada di AS, dan kurang dari separuh penjualan AS diimpor dari China, Meksiko, dan Kanada. Oleh karena itu, Costco cukup tahan terhadap tarif.
Demikian pula, Walmart adalah bisnis yang sebagian besar berbasis di AS. Namun, rantai pasok globalnya membuatnya lebih rentan terhadap tarif, jadi masuk akal mengapa Walmart telah menjadi kinerja yang lebih lemah dibandingkan dengan posisi teratas lainnya dalam dana tersebut.
Procter & Gamble dan Coca-Cola memiliki paparan internasional yang signifikan, tetapi kedua perusahaan memiliki margin tinggi dan kekuatan pricing yang tak tertandingi, membuat mereka berada dalam posisi yang baik untuk meneruskan biaya lebih tinggi ke konsumen.
Produk kebutuhan konsumen cenderung menjadi sektor yang aman selama masa ketidakpastian ekonomi karena konsumen lebih cenderung mengurangi pembelian diskresioner seperti barang mahal, makan di restoran, dan bepergian daripada mereka melakukan di barang-barang kebutuhan sehari-hari.
Banyak perusahaan kebutuhan konsumen memiliki proposisi nilai yang melibatkan pertumbuhan laba yang stabil dan mengembalikan sebagian besar keuntungan kepada pemegang saham melalui dividen dan buyback.
Delapan dari 10 posisi terbesar dalam Vanguard Consumer Staples ETF adalah Dividend Kings, yaitu perusahaan yang telah membayar dan meningkatkan dividen mereka setidaknya selama 50 tahun. Costco dan Mondelez adalah pengecualian.
Ketika pasar saham membuat rekor tertinggi baru, saham yang memberikan dividen yang stabil dan berkembang tidak terlalu menarik. Tetapi ketika harga ekuitas merah dan saldo portofolio menurun, perusahaan yang aman dan membosankan dapat menjadi cara yang bagus untuk mengumpulkan pendapatan pasif dan tidur nyenyak di malam hari. Perusahaan yang telah meningkatkan dividen mereka setiap tahun, tidak peduli apa, memberikan lapisan keamanan tambahan.
Sedemikian menggoda untuk menekan tombol jual pada saham pertumbuhan dan melompat ke saham atau ETF yang aman, tidak pernah ide yang baik untuk mengubah strategi investasi Anda hanya karena ada penjualan saham di pasar. Sebaliknya, pendekatan yang lebih baik adalah memastikan Anda tahu apa yang Anda miliki dan mengapa Anda memiliki itu, dan bahwa kepemilikan Anda sejalan dengan toleransi risiko dan tujuan investasi Anda.
Jika Anda seorang investor dengan jangka waktu panjang dan toleransi risiko tinggi, tidak selalu ide yang baik untuk berlebihan dengan saham yang aman. Seaman nyaman saham dividen dan kebutuhan konsumen mungkin ketika pasar turun, sektor tersebut di bawah performa S&P 500 dalam jangka panjang.
Selama dekade terakhir, S&P 500 telah menghasilkan total return (yang mencakup dividen) sebesar 193,8%, dibandingkan dengan 113,3% untuk Vanguard Consumer Staples ETF. Sektor kebutuhan konsumen cenderung kurang fluktuatif daripada indeks utama seperti S&P 500 dan memiliki yield yang lebih tinggi serta valuasi yang lebih murah. Namun, dalam jangka panjang, perusahaan yang menuangkan keuntungan kembali ke bisnis mereka untuk menangkap peluang dapat tumbuh nilainya lebih cepat daripada perusahaan yang memberikan sebagian besar laba kepada pemegang saham daripada reinvestasi.
Jika Anda seorang investor yang tidak suka risiko yang lebih fokus pada pelestarian modal daripada akumulasi modal, maka berinvestasi dalam sebuah dana seperti Vanguard Consumer Staples ETF mungkin merupakan pilihan yang lebih baik daripada ETF S&P 500 karena mengandung banyak saham pertumbuhan.
Orang-orang yang mendekati masa pensiun mungkin hanya mencoba untuk melengkapi pendapatan daripada mengalahkan pasar. Dalam hal ini, volatilitas yang lebih rendah dan pendapatan yang stabil dari Consumer Staples ETF dapat membantu investor tersebut memenuhi tujuan perencanaan keuangan mereka.
Sebelum Anda membeli saham di Vanguard World Fund – Vanguard Consumer Staples ETF, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan Vanguard World Fund – Vanguard Consumer Staples ETF bukan salah satunya. 10 saham yang masuk dalam daftar tersebut bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun ke depan.
Pertimbangkan ketika Netflix masuk dalam daftar ini pada 17 Desember 2004… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $461.558!* Atau ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $578.035!*
Sekarang, perlu dicatat total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 730% — melampaui pasar dibandingkan dengan 147% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia ketika Anda bergabung dengan Stock Advisor.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Stock Advisor per tanggal 5 April 2025
JPMorgan Chase adalah mitra periklanan dari Motley Fool Money. John Mackey, mantan CEO Whole Foods Market, anak perusahaan Amazon, adalah anggota dewan direksi The Motley Fool. Suzanne Frey, seorang eksekutif di Alphabet, adalah anggota dewan direksi The Motley Fool. Randi Zuckerberg, mantan direktur pengembangan pasar dan juru bicara Facebook dan saudari dari CEO Meta Platforms Mark Zuckerberg, adalah anggota dewan direksi The Motley Fool. Daniel Foelber tidak memiliki posisi dalam saham yang disebutkan. The Motley Fool memiliki posisi dalam dan merekomendasikan Alphabet, Amazon, Apple, Berkshire Hathaway, Colgate-Palmolive, Costco Wholesale, JPMorgan Chase, Meta Platforms, Microsoft, Nvidia, Target, Tesla, Vanguard S&P 500 ETF, dan Walmart. The Motley Fool merekomendasikan Broadcom dan Philip Morris International dan merekomendasikan opsi berikut: panggilan panjang Januari 2026 $395 pada Microsoft dan panggilan pendek Januari 2026 $405 pada Microsoft. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Temui ETF Vanguard Berbiaya Rendah yang Naik pada Hari Terburuk untuk S&P 500 Sejak Juni 2020 yang awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool