Oleh Nivedita Balu
TORONTO (Reuters) – Bank Kanada TD menunjuk Guidepost Solutions sebagai monitor kepatuhan untuk program anti pencucian uang setelah regulator AS memberikan denda $3 miliar kepada bank tersebut tahun lalu.
Guidepost Solutions akan memantau bisnis TD di Amerika Serikat sebagai bagian dari program multi-tahun untuk memperbaiki masalah pencucian uang TD dan memperkuat pengendaliannya, kata Chief Financial Officer Kelvin Tran kepada Reuters dalam sebuah wawancara.
Biaya untuk monitor akan dibayar dari dana $500 juta yang telah disediakan oleh TD untuk pekerjaan kepatuhan. Detail tentang monitor tersebut dilaporkan oleh Reuters untuk pertama kalinya.
“Pemulihan AML adalah prioritas utama kami di TD, dan kami terus membuat kemajuan,” kata Tran.
Guidepost Solutions adalah perusahaan berbasis di AS dengan lebih dari 250 orang, termasuk mantan jaksa federal dan petugas intelijen, menurut situs webnya. Perusahaan ini mengkhususkan diri dalam investigasi, pemantauan, dan kepatuhan.
TD menjadi bank terbesar dalam sejarah AS yang mengaku bersalah melanggar undang-undang federal yang bertujuan untuk mencegah pencucian uang, dan setuju membayar lebih dari $3 miliar dalam denda untuk menyelesaikan tuduhan tersebut pada bulan Oktober.
Departemen Kehakiman AS dan Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) saat itu memerintahkan TD untuk menunjuk seorang monitor, biasanya konsultan pihak ketiga atau firma hukum, untuk mengawasi operasinya, melacak kemajuannya dalam risiko dan pengendalian, dan melaporkan kepada regulator.
Regulator mengatakan TD mengabaikan tanda-tanda bahaya dari pelanggan berisiko tinggi dan menciptakan lingkungan “nyaman” bagi pelaku kejahatan untuk mengeksploitasi. Bank tersebut memfasilitasi lebih dari $650 juta dalam transaksi untuk mencuci uang atas nama orang yang menjual fentanyl dan obat-obatan mematikan lainnya, sementara karyawannya menerima suap dari geng kriminal, kata pejabat.
TD sejak itu mengumumkan kepergian CEO Bharat Masrani, yang juga memimpin unit AS-nya sebelum mengambil alih. Pejabat AML global Herb Mazariegos juga pergi, dan bank tersebut telah memberhentikan beberapa eksekutif lain dan memotong gaji.
(Pelaporan oleh Nivedita Balu di Toronto, penyuntingan oleh Lananh Nguyen dan David Evans)