CEO perusahaan mengakui dalam newsletter perusahaan bahwa mereka telah melakukan kesalahan. (Foto diambil oleh model.) – Montase foto MarketWatch/iStockphoto
Kepada Quentin,
Saya memiliki akun senilai $1,5 juta dengan salah satu manajer investasi utama di Amerika Serikat. Pada musim gugur 2021, pasar saham melemah dan Federal Reserve memproyeksikan bahwa tingkat suku bunga acuan mereka akan meningkat secara signifikan dari nol dalam beberapa bulan ke depan.
Saya menghubungi manajer akun saya dan bertanya apa yang akan mereka lakukan sebagai respons terhadap berita ini. Saya mengatakan kepadanya bahwa saya percaya mereka seharusnya menjual investasi saya di obligasi dan mengonversinya menjadi uang tunai. Saya juga menyarankan agar perusahaan melikuidasi beberapa saham pertumbuhan dan entah menyimpan hasilnya dalam bentuk uang tunai atau menginvestasikannya dalam saham nilai.
Konselor ini mengatakan kepada saya bahwa perusahaan tidak bereaksi terhadap jenis berita semacam ini setidaknya selama enam bulan untuk memastikan bahwa itu adalah tren nyata. Dia juga menyatakan bahwa mereka tidak berinvestasi dalam obligasi untuk menghasilkan uang. Dia mengatakan bahwa mereka hanya berinvestasi dalam obligasi untuk mengurangi volatilitas.
Dia melanjutkan dengan mengatakan bahwa perusahaan tidak berpikir bahwa Fed akan menaikkan tingkat suku bunga dari nol ke 2,8% seperti yang diproyeksikan pada akhir 2023. Selain itu, mereka mengatakan bahwa mereka umumnya tidak berinvestasi dalam saham nilai, hanya saham pertumbuhan.
Perusahaan tidak mengikuti saran saya dan dalam delapan bulan, Fed telah menaikkan tingkat suku bunga acuannya. Portofolio obligasi saya turun nilainya lebih dari $100.000 dan portofolio saham saya turun sebesar $200.000. CEO perusahaan mengakui dalam newsletter perusahaan bahwa mereka telah melakukan kesalahan.
Saya ingin menuntut konselor saya karena kelalaian. Apa pendapat Anda?
Investor yang Tidak Puas
“Perusahaan tidak mengikuti saran saya dan dalam delapan bulan, Fed telah menaikkan tingkat suku bunga dan portofolio obligasi saya turun nilainya lebih dari $100.000.” – Ilustrasi MarketWatch
Kepada Investor yang Tidak Puas,
Kata kunci dalam surat Anda adalah “menyarankan” dan “saran”.
Anda telah berbicara dengan pialang Anda tentang apa yang Anda inginkan terjadi dengan portofolio Anda, namun hal ini berbeda dengan memberi mereka perintah untuk menjual. Setiap investasi dalam saham memiliki elemen risiko, dan S&P 500 SPX, Dow Jones Industrial Average DJIA, dan Nasdaq Composite Index COMP semuanya mengalami penurunan signifikan selama tahun 2022. Beban bukti akan terletak pada Anda jika Anda berniat untuk menuntut penasihat keuangan Anda. Tidak jelas apakah dia menolak perintah.
Menurut Forman Law Firm yang berbasis di Texas: “Secara umum, pialang dan profesional keuangan lainnya memiliki kewajiban untuk mengikuti instruksi Anda mengenai masuk dan pelaksanaan order. Kegagalan untuk mengikuti instruksi Anda, baik sebagaimana diarahkan maupun dengan tepat waktu, merupakan pelanggaran terhadap aturan industri, dan bahkan dapat mengakibatkan pelanggaran kewajiban fidusia pialang terhadap Anda.”