Alat Investasi ETF

Setelah hampir dua puluh tahun pasar naik terus, Anda—seperti banyak investor lain—mungkin punya portofolio yang penuh dengan keuntungan modal yang belum direalisasi. Bagus untuk kekayaan bersih Anda. Buruk untuk tagihan pajak Anda.

Ketika pasar saham naik cukup besar, investor jangka panjang kadang merasa terjebak oleh kesuksesan mereka sendiri. Mereka tidak bisa menjual posisi yang menguntungkan tanpa memicu masalah pajak besar. Akibatnya, mereka sebenarnya dicegah untuk mencari strategi yang lebih murah, mengurangi konsentrasi portofolio, atau menyesuaikan alokasi aset mereka.

Kenali konversi ETF 351. Ini trik kecil dari kode pajak IRS yang memungkinkan investor memindahkan investasi yang sudah naik nilainya ke struktur ETF tanpa langsung kena pajak keuntungan modal.

Konversi 351 sekarang banyak diperhatikan sebagai cara pintar untuk menghadapi situasi sukses ini. Menurut Tax Alpha Insider’s Brent Sullivan, 82 ETF 351 sudah didanai oleh investor individu dengan total $16,6 miliar aset.

Ini mungkin kelihatan kecil sekarang. Dulu aliran dana ke ETF juga kecil awalnya.

Apa Itu Konversi 351?

Awalnya dibuat untuk mempermudah pembentukan perusahaan, Section 351 sudah ada dalam kode pajak AS selama hampir seratus tahun.

Aturan ini mengizinkan investor menyumbang properti mereka, seperti saham dan ETF, ke perusahaan baru sebagai pertukaran in-kind (tukar menukar saham dengan saham tanpa jual beli uang).

Karena kebanyakan ETF secara teknis adalah “perusahaan investasi terdaftar,” beberapa penerbit mulai menggunakan kode 351 untuk meluncurkan ETF dengan sekuritas.

Begini caranya: Investor memiliki portofolio saham di akun terpisah. Saham-saham itu dikontribusikan untuk membentuk ETF baru; sebagai gantinya, investor menerima saham ETF baru. Biaya awal investor tetap sama, dan tidak ada keuntungan modal yang dihitung.

Ingat, investor tidak benar-benar menghilangkan kewajiban pajak, hanya menundanya. Konversi 351 memungkinkan investor memindahkan aset ke strategi baru dengan cara yang hemat pajak. Akhirnya, manajer ETF bisa menjual saham dengan biaya lebih rendah.

Kenapa Konversi 36 Ini Baru Populer Sekarang?

Tiga hal utama membuat strategi ini mulai ramai. Pertama, pasar saham naik terus. Sejak Maret 2008, S&P 500 naik lebih dari 1.000%—indeks lain dan aset individu naik lebih tinggi lagi.

Kedua, ada aturan baru dari SEC pada 2019 yang membuat ETF resmi. ”ETF Rule” memberi penerbit lebih banyak kebebasan perihal kustomisasi.

Ketiga, layanan ”white label” untuk ETF teros bermunroolan. Banyak manajer aset mau masuk pasar ETF tanpa ribet melakukan semuanya sendiri.

Untuk Siapa Konversi 3z1 inie Bagus?

Tidak semua investor bisa melakukan konversiji ini. Portofolio harus Diversify… dan cuma saham, ETF, dan ADR yang bisa dipakai. Reksa dana, kripto, opsi, dan lain-lain tidak eligible.

Jadi, masuk akal untuk investor yang punca portofolio sudah beragam tapi punya keuntungan besar ataubiayaja rendah.

Tidak Ada Makan Siang Gratis

Konversi 351 bukan jempot ajaib yang mengha

n pasda da slamonya.Wajib am dibayarpaj jugoaknen. begin kan nt u da a t t. Wwaj Td d Setelah poju SahAAKTalnjus dujketttDiantara Ada banyak biatarabbe kerja Didepeejars Elit Klijner it