SCHD sedikit lebih murah untuk dimiliki dan saat ini menawarkan hasil dividen yang lebih tinggi daripada HDV.
Namun, HDV telah memberikan pengembalian yang lebih besar dan penurunan (drawdown) selama lima tahun yang lebih dangkal.
Kedua dana ini memiliki eksposur besar ke sektor energi, konsumen defensif, dan kesehatan, tetapi posisi terbesarnya sangat berbeda.
10 saham ini bisa ciptakan juta-jutawan baru ›
iShares Core High Dividend ETF (NYSEMKT:HDV) dan Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) sama-sama menargetkan perusahaan AS dengan profil dividen kuat, tetapi strategi dan hasilnya beda di area kunci. Kedua ETF ini paling beda dalam pengembalian terkini, hasil dividen, dan konstruksi portofolio, meski kemiringan sektor dan biayanya mirip.
Kita bandingkan kedua ETF dividen ini berdasarkan biaya, hasil, kinerja, risiko, dan komposisi portofolio di bawah untuk bantu investor memutuskan dana mana yang lebih menarik, tergantung kebutuhan pendapatan dan preferensi risiko mereka.
Metrik
HDV
SCHD
Penerbit
IShares
Schwab
Rasio biaya (expense ratio)
0.08%
0.06%
Pengembalian 1-tahun (per 30 Des 2025)
9.5%
1.5%
Hasil dividen (dividend yield)
3.2%
3.8%
Beta
0.48
1
AUM (Aset Kelolaan)
$12 miliar
$72 miliar
Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; beta dihitung dari pengembalian mingguan lima tahun. Pengembalian 1-tahun adalah total pengembalian selama 12 bulan terakhir.
SCHD sedikit lebih terjangkau daripada HDV dengan rasio biaya 0.06% dan juga menawarkan pembayaran dividen lebih tinggi, dengan hasil 3.8% dibandingkan HDV 3.2%.
Metrik
HDV
SCHD
Penurunan maksimal (5 thn)
-15.41%
-16.86%
Pertumbuhan $1,000 selama 5 tahun
$1,400
$1,300
Schwab U.S. Dividend Equity ETF memegang 103 saham AS dengan fokus pada dividen berkelanjutan. Campuran portofolionya berat ke sektor energi (19.34%), konsumen defensif (18.5%), kesehatan (16.1%), dan industri (12.28%). Posisi terbesar ETF ini per 30 Des adalah Bristol Myers Squibb (NYSE:BMY), Merck (NYSE:MRK), Lockheed Martin (NYSE:LMT), dan ConocoPhillips (NYSE:COP), yang tidak ada di posisi teratas HDV. Dana ini memiliki rekam jejak 14.2 tahun dan tumbuh ke lebih dari $72 miliar aset kelolaan (AUM), menjadikannya salah satu ETF pendapatan ekuitas AS terbesar.
iShares Core High Dividend ETF, sementara itu, punya portofolio yang sedikit lebih terkonsentrasi dari 74 saham, dengan kemiringan sektor mencolok ke konsumen defensif, energi, dan kesehatan. Posisi teratasnya per 30 Des adalah Exxon Mobil (NYSE:XOM), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Chevron (NYSE:CVX), dan Abbvie (NYSE:ABBV), memberinya bias energi dan kesehatan yang lebih berat di puncak. Kedua dana menghindari leverage, lindung nilai (hedging), atau overlay ESG, menjaga strateginya sederhana dan fokus pada kekuatan dividen.
Cerita Berlanjut
Untuk panduan lebih lanjut tentang investasi ETF, lihat panduan lengkapnya di taut ini.
Kalau lihat ukuran portofolio, biaya, dan hasil dividen dari iShares Core High Dividend ETF dan Schwab U.S. Dividend Equity ETF, kamu mungkin kira SCHD lebih unggul. Kamu akan terkejut tahu bahwa HDV telah berkinerja lebih baik secara stabil selama satu, tiga, dan lima tahun terakhir, mengalahkan SCHD dengan margin lebar.
Grafik Tingkat Pengembalian Total SCHD
Tingkat Pengembalian Total SCHD data oleh YCharts
Kedua ETF fokus pada dividen berkelanjutan dan berkualitas. HDV, contohnya, melacak Indeks Morningstar Dividend Yield Focus, yang fokus pada saham dengan hasil tinggi didukung kekuatan keuangan. SCHD, yang melacak Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, juga fokus pada saham hasil tinggi yang punya catatan bagus pembayaran dividen dan didukung fundamental keuangan kuat.
Kekuatan keuangan sangat penting karena perusahaan bisa bayar dividen besar dan stabil serta pertahankan hasil tinggi hanya jika mereka menumbuhkan arus kas secara stabil dan punya neraca keuangan kuat. Stabilitas dan pertumbuhan dividen, bukan hasilnya, yang sering berkontribusi paling besar pada total pengembalian saham dividen dalam jangka panjang.
Dari sudut pandang itu, baik SCHD dan HDV adalah ETF dividen hasil tinggi berkualitas top untuk investor pendapatan. Namun, eksposur tinggi SCHD ke sektor keuangan kemungkinan jadi kelemahannya karena tingkat bunga tinggi yang terus-menerus jadi penghalang besar buat sektor itu dalam tahun-tahun ini. Sebaliknya, kemiringan HDV yang lebih besar ke energi telah menguntungkan investor, karena beberapa saham energi terbesar juga perusahaan pembayar dividen top yang mampu hasilkan arus kas solid meski harga minyak dan gas bergejolak.
Komposisi portofolio mungkin salah satu faktor terpenting untuk dipertimbangkan saat memilih antara dua ETF ini. Atau, campuran keduanya bisa jadi tambahan cerdas untuk portofolio kamu untuk dapatkan pendapatan dividen rutin di 2026 dan seterusnya.
ETF (Dana yang Diperdagangkan di Bursa): Dana investasi yang diperdagangkan di bursa saham, memegang sekeranjang aset seperti saham atau obligasi.
Hasil dividen (Dividend yield): Dividen tahunan yang dibayar dana atau saham dibagi harga saat ini, dinyatakan dalam persen.
Rasio biaya (Expense ratio): Biaya tahunan, sebagai persentase aset, yang dana kenakan untuk menutup biaya operasi.
Beta: Ukuran volatilitas dana dibandingkan pasar keseluruhan, biasanya S&P 500.
AUM (Aset Kelolaan): Total nilai pasar aset yang dikelola dana atas nama investor.
Penurunan maksimal (Max drawdown): Penurunan persentase terbesar dari nilai puncak dana ke titik terendahnya selama periode tertentu.
Konsentrasi portofolio: Sejauh mana aset dana diinvestasikan dalam sejumlah kecil kepemilikan atau sektor.
Kemiringan sektor (Sector tilt): Ketika dana mengalokasikan lebih banyak aset ke sektor industri tertentu dibandingkan lainnya atau ke patokan (benchmark).
Pengembalian total (Total return): Pengembalian keseluruhan dari investasi, termasuk perubahan harga dan semua dividen atau distribusi.
Leverage: Meminjam uang atau menggunakan instrumen keuangan untuk meningkatkan potensi pengembalian (dan risiko) investasi.
Lindung nilai (Hedging): Strategi digunakan untuk mengurangi atau mengelola risiko investasi, sering melalui derivatif atau posisi pengimbang.
Overlay ESG: Memasukkan kriteria lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) ke dalam pemilihan investasi atau manajemen portofolio.
Pernah merasa seperti ketinggalan membeli saham paling sukses? Maka kamu ingin dengar ini.
Dalam kesempatan langka, tim ahli analis kami menerbitkan rekomendasi saham “Double Down” untuk perusahaan yang mereka pikir akan naik. Jika kamu khawatir sudah kehilangan kesempatan invest, sekarang adalah waktu terbaik untuk beli sebelum terlambat. Dan angkanya berbicara sendiri:
Nvidia: jika kamu invest $1,000 saat kami double down di 2009, kamu akan punya $488,191!*
Apple: jika kamu invest $1,000 saat kami double down di 2008, kamu akan punya $52,080!*
Netflix: jika kamu invest $1,000 saat kami double down di 2004, kamu akan punya $507,744!*
Saat ini, kami menerbitkan alert “Double Down” untuk tiga perusahaan luar biasa, tersedia saat kamu gabung Stock Advisor, dan mungkin tidak ada kesempatan seperti ini lagi dalam waktu dekat.
*Pengembalian Stock Advisor per 29 Desember 2025
Neha Chamaria tidak memegang posisi di saham yang disebut. The Motley Fool memegang posisi dan merekomendasikan AbbVie, Bristol Myers Squibb, Chevron, dan Merck. The Motley Fool merekomendasikan ConocoPhillips, Johnson & Johnson, dan Lockheed Martin. The Motley Fool punya kebijakan pengungkapan.
ETF Hasil Tinggi Terbaik untuk Dibeli di 2026: SCHD atau HDV?