Orang Amerika sekarang lebih sering cari financial advisor lewat Google daripada sebelumnya.
Berdasarkan data Google Trends, minat pencarian untuk financial advisor naik sangat tajam dalam bulan-bulan terakhir. Angkanya bahkan melebihi rekor Maret lalu dan menetapkan rekor baru di bulan Agustus.
Google mengukur minat pencarian online dengan skala relatif dari 0 sampai 100. Angka 100 berarti paling banyak dicari dalam periode tertentu. Rekor sebelumnya mencapai puncak 62 pada minggu-minggu sebelum Hari Pembebasan Presiden Trump, saat dia umumkan rencana tarif yang bikin pasar gugup.
LIHAT JUGA:
- Dalam hal pertumbuhan, lokasi itu penting
- 4 dari 10 advisor khawatir AI akan gantikan mereka
- Bagaimana RIA baru bisa temukan ceruk mereka?
- Ini perkiraan nilai financial advisor untuk klien
Advisor bisa dapat untung dari lonjakan ini karena mereka cari klien baru dan kembangkan bisnisnya. Tapi ini juga tunjukkan kekhawatiran investor yang makin besar tentang pasar.
Riset tunjukkan bahwa investor biasanya cari saran keuangan profesional saat pasar sedang bergejolak. Sebuah studi SmartAsset tahun 2022 temukan bahwa lebih dari setengah advisor yang disurvei bilang gejolak pasar saham adalah alasan utama klien hubungi mereka di kuartal pertama tahun itu.
Tiga tahun kemudian, hampir tidak ada yang berubah.
"Semuanya terlihat agak kacau dalam hal suku bunga dan perdagangan," kata Andrew Blake, seorang direktur asosiasi di Cabang Associates. "Ada tarik ulur antara pemerintahan dan Fed tentang apa yang harus dilakukan dengan suku bunga dan tindakan terbaik apa. Tarif jelas menjadi berita utama sepanjang tahun. Jadi dengan semua ini terjadi, orang ingin seseorang yang jelaskan kepada mereka."
Situasi ini bisa sangat membingungkan untuk investor ritel karena mereka coba memahami kekacauan di berita dengan pasar yang terus capai rekor tertinggi baru, kata Blake.
Perbedaan ini telah menyebabkan variasi halus antara investor ritel dan advisor dalam pandangan pasar jangka pendek mereka.
Data dari survei sentimen mingguan American Association of Individual Investors tunjukkan bahwa sentimen bearish investor perorangan cukup mirip dengan minat pencarian advisor dalam tahun-tahun terakhir, sementara pandangan advisor sendiri menunjukkan korelasi yang kecil.
Filip Telibasa, pemilik Benzina Wealth di Sarasota, Florida, bilang bahwa campuran berita utama dan buzz media sosial mungkin picu ketidakpastian yang lebih besar di kalangan investor ritel dibandingkan investor institusional atau financial advisor. Pandangan advisor tentang pasar diukur oleh Financial Advisor Confidence Outlook (FACO) dari Financial Planning, sebuah indeks bulanan yang survei ratusan financial advisor tentang perspektif mereka pada ekonomi.
"Di media sosial, ada individu yang berpura-pura jadi ahli yang mungkin lebih dekat ke sisi [survei AAII] ini, dan kemudian ada juga ahli sebenarnya di media sosial, yang lebih dekat ke [pandangan FACO]," kata Telibasa. "Jika ada konflik atau kontradiksi antara pendapat ini yang bisa picu ketakutan atau ketidakpastian untuk investor ritel… tidak ada kesamaan, tidak ada kesepakatan. Kamu dapat pendapat yang berbeda. Dan jadi susah untuk ambil kesimpulan tentang apa yang harus dilakukan selanjutnya."
Investor yang cari sinyal jelas dalam keributan itu lebih mungkin untuk hubungi advisor profesional, kata Blake.
"Pasar kuat, tapi beritanya kacau," kata Blake. "’Siapa yang bisa bantu saya satukan semua ini dan cari tahu langkah terbaik berikutnya?’"
Antara dua kelompok itu, VIX — ukuran ekspektasi pasar terhadap gejolak harga saham jangka pendek berdasarkan opsi S&P 500 — soroti variasi itu. Mencerminkan aktivitas dari investor ritel dan Wall Street, VIX memiliki korelasi sedang dengan minat pencarian advisor, tepat berada di antara sentimen investor perorangan dan pandangan pasar advisor.
Dengan lebih banyak investor cari bantuan profesional, advisor berada di posisi yang baik untuk dapatkan klien baru yang cari saran. Itu jika mereka bisa posisikan diri mereka secara efektif online.
Berkat perluasan kehadiran online-nya baru-baru ini, Telibasa bilang dia lihat peningkatan signifikan dalam jumlah calon klien dalam minggu-minggu terakhir.
Dia baru saja perbarui situs webnya dan daftarkan dirinya di beberapa direktori advisor, termasuk NAPFA, XYPN, dan lainnya, untuk dapatkan lebih banyak traffic. Sebelumnya, calon klien harus isi formulir kontak, yang dia tinjau sebelum kirim tautan booking, yang sengaja dibuat agak ribet, katanya.
Berdasarkan masukan dari sejawat, dia sederhanakan prosesnya sekitar sebulan yang lalu dengan tambahkan tautan kalender langsung, memungkinkan calon klien untuk jadwalkan pertemuan dengan cepat tanpa berbagi informasi pribadi dulu. Dia kemudian ikuti dengan konfirmasi dan pertanyaan yang diperlukan.
"Sejak saya buat perubahan itu, saya alami pertumbuhan yang sangat pesat dalam hal pertemuan yang dijadwalkan di kalender saya," katanya. Awalnya hampir nol, terus naik jadi satu atau dua per minggu. Itu kenaikan yang sangat besar.
Telibasa bilang dia tidak yakin apakah ini karena minat orang pada perencanaan keuangan meningkat, atau karena proses booking di situsnya lebih mudah. Mungkin kombinasi keduanya.
Dia bilang, "Sepertinya saya berada di waktu dan tempat yang tepat. Tidak direncanakan untuk sesuai dengan minat pencarian, tapi saya memang merasakannya."