Telah menjadi awal yang sangat volatile bagi saham pertumbuhan dan teknologi di tahun 2025. Sementara banyak saham telah meraih keuntungan yang menarik, kita juga melihat favorit investor sebelumnya seperti Applovin dan Palantir merosot 25%, mengilustrasikan sejauh mana volatilitas sentimen yang melanda pasar. Investor khawatir tentang inflasi, dampak dari potensi tarif, dan valuasi yang tinggi yang siap jatuh. Latar belakang ini membuat saat ini merupakan waktu yang tepat untuk kembali ke dasar-dasar dan mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam beberapa saham dividen berorientasi nilai yang teruji. Baik Anda mencari untuk menghindari volatilitas pasar atau menambahkan kepemilikan yang lebih defensif ke dalam portofolio Anda untuk melengkapi saham pertumbuhan yang tinggi tetapi volatile, ETF Ekuitas Dividen AS Schwab (SCHD) layak dipertimbangkan.
Saya bullish terhadap SCHD berdasarkan portofolio yang terdiversifikasi dan memiliki valuasi yang murah, yield dividen menarik sebesar 3,5%, dan rasio biaya yang efektif. Selain itu, para analis jual-beli secara kolektif memberi peringkat sebagai Pembelian Sedang dan melihatnya memiliki potensi kenaikan persentase dua digit dalam 12 bulan ke depan.
ETF Ekuitas Dividen AS Schwab (SCHD) telah mengalami apresiasi sebesar 13% selama setahun terakhir, 21% selama tiga tahun terakhir, dan 95% selama lima tahun terakhir. Selama sepuluh tahun, return dana ini mencapai 189%. Ketika datang ke kinerja yang konsisten dan return yang dapat diandalkan, inilah jawabannya.
SCHD melacak Indeks Dividen AS Dow Jones 100 dan merupakan salah satu ETF paling populer saat ini, dengan aset di bawah pengelolaan (AUM) hampir $70 miliar. Menurut Charles Schwab, SHCD “berfokus pada kualitas dan keberlanjutan dividen” dan “berinvestasi dalam saham yang dipilih berdasarkan kekuatan fundamental relatif terhadap rekan-rekannya, berdasarkan rasio keuangan.”
SCHD memiliki 100 saham, dan 10 besarannya menyumbang 42,8% dari asetnya, sehingga ini adalah dana yang cukup terdiversifikasi. Anda dapat melihat gambaran umum 10 besar kepemilikan SCHD di bawah ini, menggunakan alat kepemilikan TipRanks.
SCHD berinvestasi terutama dalam saham-saham dividen AS blue-chip yang melintasi berbagai industri dan sektor. 10 besar kepemilikannya termasuk raksasa barang konsumen seperti Coca-Cola (KO) dan Pepsi (PEP), saham-saham perawatan kesehatan dan farmasi terkemuka seperti Abbvie (ABBV), Amgen (AMGN), Pfizer (PFE), dan Bristol-Myers Squib (BMY), serta saham teknologi yang membayar dividen seperti Cisco (CSCO) dan Texas Instruments (TXN).
Selain membayar dividen, keuntungan dari memiliki saham-saham ini adalah bahwa mereka jauh lebih murah daripada pasar secara umum. S&P 500 diperdagangkan hampir 26x laba 12 bulan terakhir, sementara portofolio SCHD diperdagangkan hanya 17 kali laba (pada akhir bulan terakhir), artinya SCHD sekitar sepertiga lebih murah daripada S&P 500. Valuasi murah dari kepemilikan SCHD dan yield dividen yang kuat memberikan SCHD pertahanan yang kuat terhadap volatilitas pasar dan penurunan.
Berbeda dengan beberapa perusahaan teknologi raksasa, Anda tidak akan melihat penurunan harian dua digit untuk ETF defensif seperti SCHD, sehingga cocok untuk investor konservatif dan lebih berhati-hati terhadap risiko.
Sesuai namanya, SCHD adalah pilihan yang kuat bagi pencari dividen. Saat ini, dana tersebut memiliki yield yang menarik sebesar 3,5% per tahun yang jauh lebih tinggi dari 1,3% S&P 500. Selain itu, dana ini menunjukkan pertumbuhan dividen yang konsisten setelah meningkatkan pembayaran dividen selama 13 tahun berturut-turut.
Selain itu, dana ini memiliki rasio biaya yang sangat menguntungkan hanya sebesar 0,06%. Rasio biaya 0,06% berarti bahwa seorang investor yang menempatkan $10.000 ke dalam SCHD akan membayar hanya $6 biaya pada investasi tersebut setiap tahun. Penghematan dari berinvestasi dalam ETF yang hemat biaya seperti SCHD cenderung bertambah dari waktu ke waktu. Dengan asumsi bahwa SCHD mempertahankan rasio biaya ini dan menghasilkan 5% per tahun ke depan, investor yang sama menempatkan $10.000 ke dalam SCHD akan membayar hanya $34 biaya dalam lima tahun mendatang.
SCHD telah menunjukkan kinerja yang solid dari waktu ke waktu. Per 31 Januari, dana ini telah menghasilkan return tahunan lima tahun sebesar 11,9%. Selama 10 tahun terakhir, dana ini telah mencatatkan return tahunan 10 tahun sebesar 11,6%.
Bagaimana perbandingannya dengan S&P 500? Menggunakan Vanguard S&P 500 ETF (VOO) sebagai benchmark, VOO telah menghasilkan return tahunan lima tahun sebesar 15,11% dan return tahunan 10 tahun sebesar 13,7%. Meskipun SCHD di bawah kinerja pasar secara umum, sulit untuk mempermasalahkan kinerja tahunan dua digit selama lima dan 10 tahun. Jika kita memasuki lingkungan pasar yang lebih menantang, SCHD mungkin akan tampil lebih baik daripada ETF pasar luas berdasarkan valuasi yang lebih rendah dan dividen yang lebih baik.
Di Wall Street, SCHD mendapatkan peringkat konsensus Pembelian Sedang berdasarkan 55 Beli, 43 Tahan, dan dua peringkat Jual yang diberikan dalam tiga bulan terakhir. Rata-rata target harga analis SCHD sebesar $31,38 mengimplikasikan potensi kenaikan sebesar 11,38% dari level saat ini.
Tidakewa, saham yang dipegang oleh SCHD dengan potensi kenaikan tertinggi termasuk Guess (GES), Leggett & Platt (LEG), dan Apa Corp (APA). Sebaliknya, saham dengan potensi penurunan tertinggi adalah The Hershey Company (HSY), Bank of Hawaii (BOH), Paychex (PAYX), dan Altria (MO).
Secara keseluruhan, SCHD adalah pilihan yang solid bagi investor jangka panjang yang ingin mengurangi volatilitas pasar dan berinvestasi dalam kelompok saham dividen blue-chip yang murah dan terdiversifikasi. Bonus tambahannya adalah bahwa pilihan saham SCHD dieksekusi sesuai dengan fundamental yang kuat, dengan mencari untuk memaksimalkan return sambil meminimalkan risiko. Jika mencari untuk mendapatkan keuntungan dari renaissance teknologi yang sedang berlangsung, mungkin ide yang baik untuk melindungi dan mendiversifikasi sebanyak mungkin. Saya bullish terhadap SCHD berdasarkan kepemilikan yang murah, yield dividen menarik, sejarah pertumbuhan dividen, dan rasio biaya yang efektif sambil tetap memiliki eksposur terhadap sektor paling panas di pasar saham.
Pengungkapan