Buka Kunci Editor’s Digest secara gratis
Roula Khalaf, Editor of the FT, memilih cerita favoritnya dalam buletin mingguan ini.
Sebuah lembaga pengawas global untuk kejahatan keuangan telah menempatkan Lebanon dalam “daftar abu-abu” nya, menandai pukulan baru bagi negara yang sedang dilanda krisis ekonomi bertahun-tahun dan sekarang berada dalam perang penuh dengan Israel.
Financial Action Task Force (FATF) berbasis di Paris mengatakan pada Jumat bahwa kekhawatiran atas pencucian uang dan pembiayaan teroris mendorongnya untuk menambahkan Lebanon ke dalam daftar lebih dari 20 negara yang akan “dimonitor dengan lebih intensif”.
Yunani yang tidak efektif, dan ekonomi yang semakin bergantung pada uang tunai setelah runtuhnya sektor perbankan pada tahun 2019, telah menimbulkan kekhawatiran tentang aliran uang ilegal, kata para analis.
Pengawas itu memberikan peringkat efektivitas “rendah” untuk penuntutan dan penyelidikan pencucian uang di Lebanon dalam evaluasi tahun 2023.
Meskipun langkah ini tidak seberat ditempatkan di “daftar hitam” pengawas, daftar abu-abu masih dapat merusak reputasi negara dan menghalangi investor asing. Sebelumnya, IMF telah mengatakan bahwa penunjukan ini memiliki “dampak negatif besar dan signifikan” terhadap arus modal ke negara-negara yang ada dalam daftar abu-abu.
Banyak dari pengecualian keuangan yang terkait dengan daftar abu-abu sudah terasa di Lebanon — banyak bank global telah memutuskan hubungan “korresponden” dengan bank lokal setelah runtuhnya mata uang dan sektor perbankan lima tahun yang lalu.
Tetapi penunjukan tersebut dapat memperparah masalah ekonomi Lebanon dengan membuat lebih sulit bagi warganya yang bekerja di luar negeri untuk mengirim uang kembali kepada kerabat yang masih tinggal di sana, mempengaruhi salah satu pilar PDB negara.
“Transfer dari luar ke Lebanon akan diselidiki dengan sangat serius,” kata Roy Badaro, seorang ekonom Lebanon.
“Bank kemungkinan akan menghadapi pengawasan yang lebih ketat, biaya kepatuhan yang lebih tinggi dan keterlambatan, membuat saluran perbankan yang sudah rapuh menjadi kurang dapat diandalkan untuk pengiriman uang,” kata Leila Dagher, ekonom Lebanon dan mantan penasihat pemerintah. “Operator transfer uang, yang telah menjadi alternatif yang lebih populer sejak 2019, juga bisa terpengaruh.”
Beberapa khawatir bahwa bank korresponden yang tersisa bisa memutus hubungan karena biaya kepatuhan yang meningkat. “Ada jaminan lisan bahwa hal ini tidak akan terjadi tapi tidak ada yang tahu,” kata Dagher.
Lebanon diberi waktu satu tahun untuk melakukan reformasi guna menghindari daftar abu-abu setelah evaluasi 2023 oleh pengawas menemukan bahwa negara tersebut hanya sebagian patuh dalam area kunci, menempatkannya dalam periode pengamatan satu tahun. Kebuntuan politik membuat persyaratan tersebut tidak terpenuhi.
“FATF MENA berkali-kali meminta pemerintah Lebanon untuk melakukan apa yang harus dilakukan untuk menyelesaikan masalah dengan semua pemangku kepentingan lainnya, termasuk mereka di kehakiman,” kata Karim Daher, seorang pengacara Lebanon yang fokus pada kebijakan fiskal dan anti-korupsi. “Pemerintah Lebanon tidak menganggap ini sangat serius.”
FATF mengatakan dalam laporannya tentang evaluasi bersama tahun 2023 bahwa pejabat Lebanon “tidak mempertimbangkan risiko [pembiayaan teroris] yang berasal dari aktivitas sebuah organisasi paramiliter lokal besar” — rujukan yang jelas kepada Hizbollah.
Satu tahun ketegangan antara Hizbollah dan Israel telah menekan pemulihan ekonomi pasca-pandemi yang sedang berlangsung ketika konflik itu meletus menjadi perang terbuka bulan lalu.
Israel sejak itu telah membombardir Lebanon dengan ribuan serangan udara dan meluncurkan invasi darat di selatan negara itu.
Lebanon sekarang harus melaksanakan rencana aksi yang disepakati dengan pengawas untuk dihapus dari daftar abu-abu.
Para analis mengatakan bahwa penunjukan ini bisa menjadi dorongan untuk perubahan.
“Daftar abu-abu mungkin berdampak positif karena akan memberikan tekanan pada otoritas untuk mengadopsi dan melaksanakan peta jalan reformasi yang diperlukan untuk menghindari penempatan di daftar hitam, dan mencegah peningkatan pengecualian keuangan internasional Lebanon,” kata Alia Moubayed, ekonom kepala MENA di Jefferies.
“Ini adalah sinyal politik kepada kelas politik bahwa mereka tidak bisa terus seperti ini,” kata Badaro.
\”