Larry Fink, CEO BlackRock (NYSE: BLK), baru-baru ini menyarankan bahwa model portofolio 60/40 perlu digantikan dengan portofolio 50/30/20. Bagian baru 20% didedikasikan untuk hal-hal seperti infrastruktur dan real estat. Dana investasi real estat (REITs) cukup mudah ditemukan, tetapi infrastruktur tidak. Itu sebabnya Anda harus belajar tentang bisnis infrastruktur yang terdiversifikasi secara global ini yang menawarkan yield besar 6%.
Ketika Fink menulis surat kepada para pemegang sahamnya pada tahun 2024, dia menyertakan diskusi tentang campuran dana seimbang tipikal 60% saham dan 40% obligasi. Itu adalah aturan praktis Wall Street yang secara keseluruhan merupakan pilihan yang baik bagi investor kecil yang tidak ingin menghabiskan semua waktu luang mereka memikirkan Wall Street dan teori investasi.
Dimana untuk berinvestasi $1,000 sekarang? Tim analis kami baru saja mengungkapkan apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli sekarang. Lanjutkan »
Dua dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan dua perdagangan setahun adalah semua yang Anda butuhkan untuk menyiapkan dan memelihara portofolio 60/40. Misalnya, Anda bisa membeli Vanguard S&P 500 ETF dan Vanguard Intermediate Term Corporate Bond Index ETF dan selesaikan hari itu. Sekitar 365 hari kemudian, jual salah satunya dan beli yang lain sehingga portofolio Anda kembali ke campuran saham / obligasi 60/40. Atau, jika Anda menikmati berinvestasi, Anda bisa membeli saham dan obligasi individual (ETF obligasi mungkin masih disarankan mengingat kompleksitas yang meningkat dari pasar obligasi).
Namun demikian, Fink berpikir ada pendekatan yang lebih baik daripada 60/40, sebagian besar karena aturan 60/40 agak kuno. Banyak kelas aset baru telah diciptakan sejak aturan praktis itu mengambil alih, termasuk real estat, infrastruktur, dan ekuitas swasta. Ekuitas swasta sulit bagi investor kecil untuk masuk. Dan, seperti yang disebutkan, real estat sudah cukup tercakup oleh REITs. Itu meninggalkan infrastruktur, yang merupakan kategori yang menarik dan beragam.
Infrastruktur mencakup aset fisik besar yang umumnya memberikan aliran kas yang dapat diandalkan. Pikirkan utilitas, jalan tol, pipa energi, dan pelabuhan pengiriman, antara lain. Ada perusahaan yang mengkhususkan diri dalam beberapa hal ini, namun benar-benar hanya satu bisnis yang memiliki paparan di seluruh spektrum yang akan disebut infrastruktur. Bisnis itu adalah Brookfield Infrastructure (NYSE: BIP)(NYSE: BIPC).
Kelas saham mitra memiliki yield distribusi 6% sementara kelas saham perusahaan memiliki yield dividen sekitar 4,8%. Dua kelas saham tersebut mewakili entitas yang sama, dengan perbedaan yield disebabkan oleh permintaan investor. Secara khusus, beberapa investor institusional, seperti dana pensiun, tidak diizinkan untuk membeli mitra. Distribusi mitra, entitas yang lebih panjang umurnya, telah meningkat setiap tahun selama 18 tahun berturut-turut. Kenaikan rerata tahunan selama dekade terakhir adalah sekitar 7%.
Lanjutkan Cerita
Brookfield Infrastructure memiliki paparan terhadap aset utilitas (26% dari dana operasi, atau FFO), aset transportasi (41%; jalan tol, terminal, dan jalur kereta api), pipa minyak & gas (21%), dan data (12%; penyimpanan data dan transmisi data). Investasi tersebut tersebar di seluruh Amerika (68% dari FFO), Eropa (17%), dan Asia (15%). Itu lebih diversifikasi daripada yang mungkin Anda temukan di perusahaan infrastruktur lainnya dan mungkin bahkan menyaingi beberapa dana yang diperdagangkan di bursa dan dana investasi.
Namun, itu tidak mengejutkan, karena Brookfield Infrastructure dikelola oleh manajer aset Kanada raksasa Brookfield Asset Management (NYSE: BAM). Dan dijalankan lebih seperti perusahaan ekuitas swasta daripada bisnis operasional, dalam artian membeli aset ketika terlihat murah, bekerja untuk meningkatkan aset tersebut, dan kemudian menjualnya jika bisa mendapatkan harga yang bagus. Hasil penjualan diinvestasikan kembali ke aset baru. Membeli Brookfield Infrastructure sebenarnya seperti berinvestasi bersama Brookfield Asset Management. Anda bahkan bisa berpendapat bahwa itu mencakup dua kategori yang disukai oleh Fink.
Brookfield Infrastructure akan menjadi cara cepat untuk menambahkan infrastruktur ke portofolio saham / obligasi 60% untuk memperbarui rekomendasi 50/30/20 Fink. Namun sebenarnya Anda tidak perlu mengikuti saran tersebut untuk menemukan Brookfield Infrastructure menarik sebagai investasi. Mengingat yield tinggi, pertumbuhan distribusi reguler, dan bisnis yang terdiversifikasi secara global dari aset yang menghasilkan kas, itu akan cocok cukup baik ke dalam setiap portofolio yang berfokus pada pendapatan.
Sebelum Anda membeli saham di Brookfield Infrastructure, pertimbangkan hal ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik bagi investor untuk dibeli sekarang… dan Brookfield Infrastructure bukan salah satunya. 10 saham yang masuk dalam daftar bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix masuk dalam daftar ini pada 17 Desember 2004… jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $594,046!* Atau ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $680,390!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 872% — sebuah kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 160% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia saat Anda bergabung dengan Stock Advisor.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Stock Advisor hingga 21 April 2025
Reuben Gregg Brewer tidak memiliki posisi dalam saham yang disebutkan. Motley Fool memiliki posisi dalam dan merekomendasikan Brookfield Asset Management dan Vanguard S&P 500 ETF. Motley Fool merekomendasikan Brookfield Infrastructure Partners. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Larry Fink BlackRock Mengatakan “Beli Infrastruktur:” Begini Caranya dan Kumpulkan Yield 6% pertama kali diterbitkan oleh The Motley Fool