Tetap update dengan berita gratis
Cukup daftar ke Layanan Keuangan myFT Digest — dikirim langsung ke kotak masuk kamu.
Para kreditur Market Financial Solutions, penyedia pinjaman UK yang tiba-tiba kolaps bulan lalu karena tuduhan penipuan, menghadapi kekurangan dana sekitar £1.3 miliar. Mereka menemukan jaringan peminjam yang ternyata terikat dengan pemiliknya, dengan lebih dari seperempat miliar pound tidak bisa dilacak.
Dalam dokumen pengadilan di London, kreditur menuduh delapan perusahaan yang dibilang "peminjam asli" dari MFS sebenarnya punya hubungan erat dengan pemiliknya, Paresh Raja.
Para peminjam ini ditempatkan di bawah administrasi pengadilan pada Selasa lalu setelah permohonan mendesak dari dua kreditur, Zircon Bridging Limited dan Amber Bridging Limited. Kedua entitas grup MFS ini sudah dalam administrasi.
Sebagian besar uang yang dipinjamkan via pinjaman dari Amber dan Zircon "telah dialihkan ke rekening bank tidak dikenal," menurut tuduhan kreditur. Mereka menambahkan bahwa lokasi dana sekitar £238 juta "tidak diketahui."
Kreditur mengklaim kekurangan dana ini "karena tindakan tidak pantas dan kemungkinan penipuan" oleh MFS, termasuk "meminjamkan ke pihak terhubung dan ‘double pledging’ jaminan." Bloomberg yang pertama melapor tentang dokumen pengadilan ini.
Dalam dokumen mereka, Zircon dan Amber menyatakan MFS "telah mengalami kolaps yang banyak diberitakan, yang makin parah dalam dua minggu terakhir, memperlihatkan perkiraan kekurangan dana untuk kreditur lebih dari £1.3 miliar."
Angka kekurangan ini lebih besar dari perkiraan sebelumnya.
Kolapsnya MFS mengguncang Wall Street karena kekhawatiran standar pinjaman di pasar yang sedang booming ini terlalu longgar. Kebangkrutan MFS ini terjadi setelah kegagalan berturut-turut perusahaan AS, Tricolor dan First Brands Group.
Bank of England adalah salah satu yang sekarang mempertanyakan para lender tentang MFS.
Perusahaan-perusahaan yang dituduh kreditur terkait itu tercatat di Companies House berbagi alamat di 134 Buckingham Palace Road, London, yang merupakan alamat lama MFS sebelum masuk administrasi.
Tiga pria yang diduga terkait Raja — Khemanand Hurhangee, Dipeshkumar Patel dan Dipendra Amin — tercatat sebagai direktur dan pemegang saham perusahaan-perusahaan yang meminjam dari MFS.
Kreditur menuduh Hurhangee dan Amin punya "hubungan material" dengan Magus Accounting Limited — sebagai direktur dan pemegang saham — yang bertindak sebagai akuntan Grup MFS dan juga auditor untuk beberapa entitas grup. Patel adalah direktur 64 perusahaan dengan alamat terdaftar di 134 Buckingham Palace Road.
Magus tidak segera menanggapi permintaan komentar. Patel tidak bisa dihubungi untuk dimintai komentar.
Mishcon de Reya, pengacara untuk Raja, berkata dalam pernyataan: "Ini bukan perusahaan palsu. Mereka bagian dari grup lebih besar yang dipegang untuk kepentingan MFS dan lender terkaitnya. Para direktur sedang dalam proses menempatkan perusahaan-perusahaan ini ke dalam administrasi dan sepenuhnya bekerja sama dengan office holders."
Perusahaan seperti Barclays, Jefferies, dan Atlas SP Partners milik Apollo, adalah di antara yang memberikan pembiayaan lebih dari £2 miliar ke MFS. MFS mengklaim bisa "memberikan pinjaman hingga £50 juta hanya dalam tiga hari."
Perusahaan yang berkantor pusat di London ini sebelumnya meminjamkan ke politisi Bangladesh yang terlibat skandal properti sebelum kolaps bulan lalu. Hakim yang menangani kasus ini menyebut tuduhan "double pledging" jaminan dan penipuan.
Barclays mulai memblokir transaksi terkait MFS pada November setelah mendeteksi ketidakberesan, sebelum membekukan semua akun terkait perusahaan itu awal Januari.
Kreditur mengklaim pembekuan akun oleh Barclays berdampak "melumpuhkan" Grup MFS, yang menjadi tidak bisa menjalankan bisnis.
"Sementara administrator pemohon tidak tahu kenapa Barclays mengambil langkah drastis ini, mereka menyimpulkan Barclays pasti punya kekhawatiran serius tentang pencucian uang, korupsi, atau kriminalitas lain" di perusahaan itu, kata kreditur dalam dokumen pengadilan.