Para seorang investor, penting untuk tidak terpancing dengan penurunan harga yang terjadi pada hari Senin. Pasar saham S&P 500 jatuh lebih dari 1% pada hari Senin setelah minggu terburuk sejak bulan Oktober lalu. Indeks Volatilitas CBOE, yang dikenal sebagai penunjuk ketakutan pasar, melonjak lebih dari 10% menjadi 19,17. Konflik di Timur Tengah semakin memanas akhir pekan lalu ketika Iran meluncurkan drone dan misil ke Israel, dan para trader bersiap untuk merespons. Investor sudah merasa cemas akhir-akhir ini karena harga minyak yang terus naik dan data ekonomi terbaru yang menunjukkan inflasi tetap tinggi. Waktu yang sulit mungkin akan datang, kata Paul Christopher, kepala strategi investasi global di Wells Fargo Investment Institute. “Pandangan kami adalah bahwa eskalasi terbaru ini menimbulkan risiko yang lebih besar untuk volatilitas pasar modal di masa depan,” tulis Christopher dalam laporan Senin. Berikut adalah beberapa langkah rasional yang bisa Anda ambil dengan portofolio Anda saat pasar tetap volatile. Membalanskan portofolio Anda Peningkatan tajam saham tahun lalu, bersama dengan kekuatan tahun ini, mungkin berarti alokasi aset Anda terlalu condong ke saham. Itu berarti risiko portofolio yang lebih besar dari yang Anda inginkan. Di sinilah pentingnya membalanskan portofolio Anda: langkah ini melibatkan penyesuaian pembobotan portofolio Anda dan memastikan bahwa mereka masih mencerminkan horizon waktu dan toleransi risiko Anda. Ini adalah langkah yang para penasihat keuangan sarankan untuk diambil setiap kuartal atau setidaknya sekali setahun. \”Tempat yang bagus untuk mulai memotong adalah sektor Teknologi Informasi dan Layanan Komunikasi, yang terlihat mahal dari perspektif harga-ke-laba,\” kata Christopher. Dia mencatat bahwa investor bisa mempertimbangkan untuk membalanskan ke sektor industri, material, energi, dan perawatan kesehatan. Menjual secara selektif Ada seni dalam menjual posisi yang merugi. Pemanenan kerugian pajak melibatkan penjualan posisi merugi dalam akun taxable Anda dan menggunakan kerugian ini untuk menutupi keuntungan yang sudah direalisasikan dalam portofolio Anda. Jika kerugian tersebut melebihi keuntungan, Anda bisa menutupi hingga $3.000 setahun dalam pendapatan biasa. Perhatikan alokasi aset Anda saat Anda memutuskan posisi mana yang akan Anda jual. Anda bisa menggunakan hasil penjualan untuk membeli aset yang akan membuat Anda tetap terpapar pasar dan membantu Anda mencapai tujuan Anda. Ingatlah aturan wash-sale saat Anda mencari penggantinya. Jika Anda menjual posisi yang merugi dan kemudian membeli sekuritas yang sangat mirip dengannya dalam 30 hari sebelum atau sesudah penjualan, Anda akan mengalami wash sale – dan IRS bisa menghalangi Anda dari mengurangi kerugian pajak. Mencari peluang pendapatan Imbal hasil obligasi bergerak berlawanan dengan harganya – dan itu berarti bahwa ketika imbal hasil naik, Anda masih bisa menemukan beberapa peluang baik untuk meningkatkan pendapatan tetap Anda dengan harga yang menarik. Laporan inflasi panas belakangan ini telah mendorong para trader untuk mengecilkan harapan mereka terhadap pemotongan suku bunga pada 2024. Data perdagangan Fed funds futures memperkirakan kemungkinan 71% bahwa Fed akan melonggarkan pada bulan September, menurut Alat FedWatch dari CME Group. Jika Anda belum mengambil kesempatan untuk mulai keluar dari uang tunai untuk mengunci beberapa imbal hasil yang lebih tinggi ini, sekarang mungkin saatnya. Memperpanjang durasi melibatkan penambahan eksposur terhadap obligasi dengan sensitivitas harga yang lebih besar terhadap perubahan suku bunga. Obligasi jangka panjang cenderung memiliki durasi terbesar. Tim Chaudhuri menyukai pendapatan tetap dengan durasi tiga hingga tujuh tahun, dan dia baru-baru ini menyebut iShares 3-7 Treasury Bond ETF (IEI) dan BlackRock Flexible Income ETF (BINC) untuk investor yang siap keluar dari uang tunai.
