Apakah Anda seorang investor berpengalaman atau baru memulai, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dapat menjadi tambahan yang bagus untuk portofolio Anda karena diversifikasi dan kesederhanaannya. Vanguard adalah salah satu perusahaan investasi terbesar di dunia, dan menawarkan banyak ETF berbiaya rendah seperti Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT: VYM).
Pilihan lain yang bagus adalah perusahaan pembayar dividen dengan catatan pertumbuhan laba dan peningkatan pembayaran dari waktu ke waktu. Utilitas American Electric Power (NASDAQ: AEP) adalah pilar yang stabil, sementara perusahaan jasa lapangan minyak Baker Hughes (NASDAQ: BKR) memiliki risiko lebih tinggi, tetapi juga potensi pertumbuhan yang lebih tinggi.
Di sini adalah mengapa investasi yang menghasilkan pendapatan ini layak untuk diperhatikan lebih lanjut.
Sumber gambar: Getty Images.
Tiket investasi berbiaya rendah Anda untuk pendapatan investasi
Daniel Foelber (Vanguard High Dividend Yield ETF): Dengan aset bersih sebesar $67,9 miliar, Vanguard High Dividend Yield ETF adalah cara yang cukup besar namun berbiaya rendah untuk mencapai diversifikasi melintasi saham dividen berkualitas. Dana ini memiliki rasio biaya sebesar 0,06%, sedikit lebih tinggi dari dana seperti Vanguard Growth ETF atau Vanguard Value ETF, yang keduanya memiliki rasio biaya 0,04%. Bahkan jika Anda menginvestasikan ratusan ribu dolar dalam dana-dana ini, perbedaannya diabaikan. Sebagai contoh, investasi sebesar $100.000 pada rasio biaya 0,06% hanya dikenai biaya $60, dibandingkan dengan $40 pada rasio biaya 0,04%. Vanguard menghasilkan uang karena mengelola triliunan dolar, sehingga mampu menagih biaya yang sangat murah.
High Dividend Yield ETF memiliki 451 kepemilikan dengan rasio harga terhadap laba rata-rata hanya 16,3 dan hasil dividen sebesar 2,8%. Untuk perbandingan, Vanguard S&P 500 ETF memiliki rasio P/E 26 dan yield hanya 1,3%.
High Dividend Yield ETF mencapai multiple yang lebih rendah dan yield yang lebih tinggi dengan menghindari saham-saham pertumbuhan yang mahal dan menargetkan sektor-sektor yang lebih murah di pasar saham. Itu memiliki lebih banyak bobot pada sektor-sektor seperti barang konsumen, energi, keuangan, utilitas, dan industri.
Kepemilikan teratas bukanlah saham Magnificent Seven seperti Microsoft atau Nvidia, tetapi Dividend Kings seperti Procter & Gamble dan Walmart. Ketika dana ini berinvestasi dalam teknologi, itu melakukannya melalui saham chip yang membayar dividen seperti Broadcom. Saham healthcare teratasnya adalah perusahaan dividen yang konservatif seperti Johnson & Johnson. Dana ini memiliki kepemilikan dalam produsen obat dengan yield tinggi seperti Merck dan AbbVie, bukan perusahaan highflyer seperti Eli Lilly.
Dengan fokus pada saham blue-chip, value, dan pendapatan, dana ini adalah pilihan yang baik untuk investor yang mencari pendapatan pasif yang handal dan perlindungan modal daripada saham pertumbuhan inovatif yang menggerakkan pasar bullish saat ini.
American Electric Power dapat mengisi aliran pendapatan pasif Anda
Scott Levine (American Electric Power): Tidak dapat disangkal bahwa dana Vanguard berpenghasilan tinggi sangat menarik, tetapi memilih saham individu dengan pembayaran dividen besar juga bisa menarik – terutama ketika saham tersebut berada di bak sampah. Dalam hal ini, American Electric Power adalah saham yang seharusnya menjadi perhatian investor pendapatan. Antara valuasi saham utilitas listrik yang murah dan dividen forward sebesar 4,2%, saat ini tampak seperti waktu yang tepat bagi investor pendapatan untuk mengklik tombol beli pada saham American Electric Power.
Investor sering kali ragu untuk membeli saham dividen berpenghasilan tinggi karena mereka tidak yakin apakah perusahaan dapat mempertahankan dividen atau apakah pembayaran tinggi tersebut membahayakan keuangan perusahaan. Kekhawatiran ini dengan mudah diatasi dalam saham utilitas yang diatur seperti American Electric Power. Karena American Electric Power beroperasi di pasar yang diatur, itu memastikan tingkat pengembalian tertentu. Ini memberikan manajemen perspektif yang baik tentang arus kas masa depan, membantu merencanakan belanja modal secara tepat.
Dari tahun 2024 hingga 2028, American Electric Power memproyeksikan menghasilkan $38 miliar dalam arus kas operasi dan mengembalikan $11,2 miliar dalam dividen kepada investor. Dalam hal laba, American Electric Power menargetkan rasio pembayaran konservatif sebesar 60% hingga 70% – sesuatu yang tampaknya dapat dicapai mengingat rasio pembayaran rata-rata lima tahunnya adalah 68,9%.
Saat ini, saham American Electric Power diperdagangkan dengan multiple arus kas operasi sebesar 7,6 kali, mewakili diskon dari multiple arus kas lima tahunannya sebesar 9,6. Namun, itu bukan satu-satunya cara di mana saham tersebut tampak menarik. Dalam hal laba, saham American Electric Power memiliki rasio harga terhadap laba 19,8, lebih rendah dari rata-rata P/E lima tahunnya sebesar 20,1 dan multiple laba S&P 500 sebesar 28,25.
Investor yang mencari paparan pada harga energi yang meningkat harus mempertimbangkan Baker Hughes
Lee Samaha (Baker Hughes): Sayangnya, dunia adalah tempat yang tidak stabil, dan banyak minyak diproduksi di daerah-daerah ketidakstabilan geopolitik. Selain itu, selalu ada peluang bahwa mereka akan menjadi lebih tidak stabil dalam lingkungan saat ini. Ini bukan tempat untuk spekulasi tentang hal-hal semacam itu, namun mencukupi untuk mencatat bahwa Reuters telah melaporkan pembelian berbagai futures terkait energi oleh dana lindung akhir akhir-akhir ini.
Ditambahkan dengan pemotongan produksi OPEC dan OPEC+ yang dipimpin oleh Arab Saudi dan Rusia untuk mendukung harga, ada banyak alasan untuk percaya bahwa harga minyak yang relatif tinggi akan tetap ada. Ini juga mendukung gagasan bahwa akan ada pergeseran dalam siapa yang berinvestasi dalam energi di mana. Semua itu positif untuk prospek Baker Hughes, saham yang dimiliki dalam Vanguard High Dividend Yield ETF.
Meskipun demikian, perusahaan ini jauh dari permainan pada bahan bakar fosil tradisional. Memang, Baker Hughes sedang mengembangkan peralatan dan layanan gas alam cairnya, dan juga dengan cepat memperluas pesanan “energi baru”nya (diharapkan tiga kali lipat dari tahun 2021 hingga 2024, mencapai $800 juta hingga $1 miliar), diharapkan mencapai $6 miliar hingga $7 miliar pada 2030.
Titik tengah dari EBITDA manajemen memproyeksikan $4,3 miliar dalam EBITDA pada 2024, sebuah angka yang menempatkan saham tersebut pada rasio nilai enterprise ke EBITDA forward kurang dari sembilan. Itu menarik dengan sendirinya, dan bahkan lebih menguntungkan dalam lingkungan saat ini di mana risiko ke arah atas untuk harga energi.
Apakah Anda harus menginvestasikan $1.000 dalam Vanguard Whitehall Funds – Vanguard High Dividend Yield ETF sekarang?
Sebelum Anda membeli saham Vanguard Whitehall Funds – Vanguard High Dividend Yield ETF, pertimbangkan hal ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka percayai sebagai 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan Vanguard Whitehall Funds – Vanguard High Dividend Yield ETF bukan salah satunya. 10 saham yang masuk dalam daftar bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $540.321!*
Stock Advisor memberikan investor blueprint yang mudah diikuti untuk kesuksesan, termasuk panduan tentang membangun portofolio, pembaruan reguler dari para analis, dan dua pilihan saham baru setiap bulan. Layanan Stock Advisor telah lebih dari empat kali lipat pengembalian S&P 500 sejak 2002*.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Stock Advisor per tanggal 8 April 2024
Daniel Foelber tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. Lee Samaha tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. Scott Levine tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. Motley Fool memiliki posisi dan merekomendasikan Merck, Microsoft, Nvidia, Vanguard Index Funds-Vanguard Growth ETF, Vanguard Index Funds-Vanguard Value ETF, Vanguard Whitehall Funds-Vanguard High Dividend Yield ETF, dan Walmart. Motley Fool merekomendasikan Broadcom dan Johnson & Johnson dan merekomendasikan opsi berikut: panggilan panjang Januari 2026 $395 pada Microsoft dan panggilan pendek Januari 2026 $405 pada Microsoft. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Jika Anda Menyukai Dana Vanguard High-Yield Ini, Maka Anda Akan Menyukai Dua Saham Dividen Ini juga dipublikasikan oleh The Motley Fool.