Oleh Rishav Chatterjee, Selena Li, dan Lawrence White
LONDON (Reuters) – HSBC Holdings bilang pada hari Senin mereka akan mencatat cadangan keuangan sebesar $1,1 miliar dalam hasil keuangan kuartal ketiga. Ini terjadi setelah mereka kalah sebagian dalam banding untuk kasus hukum yang lama terkait skema Ponzi Bernard Madoff. Itu adalah penipuan terbesar dalam sejarah.
HSBC dulu bekerja sebagai penyedia layanan untuk beberapa dana yang investasi dengan perusahaan Bernard L. Madoff. Sebuah dana bernama Herald Fund SPC menggugat unit HSBC di Luxembourg pada tahun 2009. Mereka minta pengembalian aset yang katanya hilang karena penipuan itu.
Pada hari Jumat lalu, Pengadilan Tinggi Luxembourg menolak banding dari unit HSBC tentang pengembalian sekuritas yang diminta Herald. Tapi, pengadilan menerima banding HSBC untuk klaim pengembalian uang tunai yang terpisah, kata bank itu.
Dokumen pengadilan sebelumnya menunjukkan, Herald mengatakan HSBC gagal menjalankan tugasnya sebagai custodian untuk melindungi mereka dari penipuan tersebut.
HSBC BERENCANA BANDING LAGI
Keputusan yang tidak menguntungkan HSBC ini membuat harga sahamnya turun 1%. Ini juga mengancam merusak laba kuartal mereka yang akan diumumkan Selasa. Hal ini menunjukkan bank-bank masih bisa terkena masalah dari gugatan hukum yang berlangsung lama, seringkali terkait dampak dari krisis keuangan tahun 2008.
HSBC sekarang berencana mengajukan banding kedua ke Pengadilan Banding Luxembourg. Kalau tidak berhasil, bank bilang akan memperebutkan jumlah uang yang harus dibayar.
Mereka menambahkan, dampak keuangan akhirnya bisa sangat berbeda dari perkiraan mereka sekarang.
Bank terbesar di Eropa berdasarkan aset ini mengatakan pada Juli lalu bahwa Herald, yang sedang dilikuidasi, meminta pengembalian sekuritas dan uang tunai senilai $2,5 miliar plus bunga, atau ganti rugi $5,6 miliar plus bunga.
HSBC tidak langsung menanggapi permintaan untuk komentar tentang jumlah terpisah untuk sekuritas dan uang tunai yang diminta Herald. Pihak likuidator utama Herald juga tidak langsung menanggapi permintaan komentar.
Bank itu memperkirakan cadangan ini akan berdampak sekitar 15 basis points (atau 0,15 persen point) pada rasio modal CET1 mereka. Artinya, dampaknya kecil untuk ukuran kekuatan keuangan ini, yang saat ini berada di angka 14,6%.
Ini akan ditambah lagi dengan dampak 125 basis points yang muncul dari kesepakatan $13,6 miliar mereka untuk memprivatisasi Hang Seng Bank di Hong Kong, yang sudah dimiliki mayoritas sahamnya oleh HSBC.
DAMPAK PENIPUAN TERBESAR SEJARAH MASIH ADA
Lorraine Tan, direktur penelitian ekuitas (Asia) untuk Morningstar, bilang biaya ini bisa sedikit mempengaruhi perasaan investor, tapi dampaknya harusnya terbatas. Soalnya, HSBC sudah menghentikan pembelian kembali saham untuk tiga kuartal berikutnya karena akuisisi Hang Seng Bank.
Penipuan Madoff diperkirakan mencapai $64,8 miliar, menjadikannya skema Ponzi terbesar yang pernah ada. Skema Ponzi adalah jenis penipuan di mana investor lama dibayar dengan dana dari investor baru, sementara pelakunya mengambil sebagian uang untuk diri sendiri.
Penipuan ini tidak ketahuan selama bertahun-tahun sampai Madoff mengaku kepada anak-anaknya pada Desember 2008, sehari setelah pesta Natal perusahaannya. Madoff akhirnya mengaku bersalah atas 11 tuduhan kriminal. Dia meninggal di usia 82 pada April 2021 saat sedang menjalani hukuman penjara 150 tahun.
HSBC pada tahun 2012 berdamai dengan Kalix Fund dengan jumlah yang tidak diungkapkan, juga terkait kerugian dana itu selama runtuhnya kerajaan keuangan Madoff. Dana itu menggugat bank tersebut sebesar $35,6 juta.
(Pelaporan oleh Rishav Chatterjee di Bengaluru, Selena Li di Hong Kong, Lawrence White di London. Penyuntingan oleh Edwina Gibbs dan Mark Potter)