Ini adalah The Takeaway dari Morning Brief hari ini, yang dapat Anda daftarkan untuk menerima di kotak masuk Anda setiap pagi bersama dengan:
Saya sampai pada satu kesadaran penting di Festival Cannes Lions Prancis minggu ini saat saya menyaksikan Nvidia (NVDA), Microsoft (MSFT), dan Apple (AAPL) bersaing untuk menjadi perusahaan paling berharga di aplikasi hebat kami.
Seperti kebanyakan milenial, saya tidak punya petunjuk tentang kekayaan orang tua baby boomer saya. Seperti, sama sekali tidak tahu. Tidak ada. Nihil. Nada.
Sekarang saya menduga keduanya tidak memiliki saham-saham yang meningkat dari Apple atau Nvidia (Saya tidak berpikir saham pernah menjadi hal mereka), tetapi saya kira orang tua baby boomer lainnya mungkin memiliki, dan mungkin akan tetap memegang posisi mereka sampai mereka meninggal.
Apa yang seharusnya dilakukan oleh seorang milenial dengan posisi-posisi menguntungkan ini? Bagaimana cara mereka masuk ke akun-akun perdagangan dan investasi orang tua mereka? Apakah orang tua kita sudah memikirkan semua hal ini? Apa yang sebenarnya perlu saya ketahui tentang kekayaan mereka hari ini?
Transfer kekayaan antar generasi dari baby boomer ke keturunan milenial mereka sedang dimulai — jadi persiapkan sekarang, kata kepala pemasaran JPMorgan Carla Hassan mengingatkan saya dan Rachelle Akuffo di Cannes Lions.
“Ini benar-benar tidak nyaman. Ini juga mengintimidasi,” kata Hassan tentang percakapan uang antara baby boomer dan milenial.
Untuk memulai, JPMorgan menawarkan template yang bagus tentang bagaimana memikirkan perencanaan untuk transfer kekayaan antargenerasi di sini.
Dampak transfer kekayaan antargenerasi pada pasar dan ekonomi dalam beberapa dekade mendatang tidak boleh dianggap enteng.
Cerulli Associates memperkirakan bahwa kekayaan yang ditransfer hingga tahun 2045 akan mencapai $84,4 triliun yang mengesankan. Dibagi, itu terdiri dari $72,6 triliun yang akan ditransfer kepada ahli waris, sementara $11,9 triliun akan didonasikan ke yayasan amal.
Lebih dari $53 triliun akan diwariskan dari rumah tangga baby boomer, mewakili 63% dari semua transfer.
“Percakapan uang keluarga bisa emosional dan sulit (seperti kata kunci hari ini sepertinya), tetapi tidak harus seperti itu, terutama jika semua orang berada di lapangan yang sama,” kata pakar keuangan pribadi dan pensiun Yahoo Finance Kerry Hannon kepada saya.
“Ini bahkan bisa dimulai dengan berbicara tentang benda-benda istimewa yang dimiliki orang tua Anda yang berarti bagi Anda, katakanlah, jam kakek nenek yang telah diwariskan selama beberapa generasi, atau lukisan tertentu yang Anda tahu mereka beli di Paris saat mereka baru menikah.”
Lihat saya.
Dalam pikiran saya, saya telah menguraikan kasus bahwa orang tua saya akan selalu ada dan tidak perlu untuk memiliki Pembicaraan. Saya juga ingat pernah dimarahi oleh ayah saya ketika meminta uang saku — jadi entah di mana di kepala saya itu adalah penyekat emosional.
Cerita berlanjut
Saya juga tidak tahu di mana menemukan sesuatu yang penting bagi mereka jika sesuatu terjadi. Saya bahkan tidak tahu di mana ayah saya tinggal di Florida — tidak pernah melihatnya sejak dia pindah lebih dari lima tahun yang lalu! Ibuku tinggal lima mil dari saya, tetapi saya masih harus mengetuk pintu untuk masuk ke rumahnya — tidak ada kunci!
Nasihat Kerry adalah sesuatu yang harus diingat saat saya bekerja pada percakapan pembuka dengan Mama dan Papa.
Tetapi seperti yang dikatakan, itu adalah jalan dua arah!
\”Semakin banyak klien yang memilih untuk mentransfer kekayaan kepada anak-anak mereka saat mereka masih hidup daripada menunggu sampai mereka meninggal, karena mereka dapat menikmati melihat dampak dari hadiah mereka ketika anak-anak membutuhkannya paling,\” kata pendiri dan CEO Hemington Wealth Management Eileen O’Connor.
Waktu terus berjalan.
Brian Sozzi adalah Editor Eksekutif Yahoo Finance. Dia juga menjadi pembawa acara podcast “Opening Bid”. Ikuti Sozzi di Twitter/X @BrianSozzi dan di LinkedIn. Tips tentang kesepakatan, penggabungan, situasi aktivis, atau hal lainnya? Email [email protected]. Apakah Anda seorang CEO dan ingin datang ke Yahoo Finance Live? Email Brian Sozzi.
Klik di sini untuk analisis mendalam tentang berita terbaru pasar saham dan peristiwa yang mempengaruhi harga saham
Baca berita keuangan dan bisnis terbaru dari Yahoo Finance