Kami nemu analisis positif tentang FinVolution Group di Valueinvestorsclub.com dari crestone. Di artikel ini, kami akan rangkum pendapat positif tentang FINV.
Harga saham FinVolution Group adalah $4.93 per 2 Desember. Menurut Yahoo Finance, P/E trailing dan forward FINV masing-masing 3.32 dan 3.67.
FinVolution (FINV) adalah perusahaan fintech yang menarik dan berkembang cepat. Mereka terutama beroperasi di China dan Asia, menawarkan peluang investasi yang baik meski ada tantangan regulasi dan ekonomi. Didirikan tahun 2007, perusahaan ini berganti dari P2P lending menjadi fasilitator kredit konsumen model ringan aset di 2021. Mereka mempertemukan peminjam dengan lebih dari 100 mitra pendanaan institusi dan mendapat fee. Sekitar 80% pendapatan dari China dan 20% dari pasar internasional yang tumbuh cepat seperti Indonesia, Filipina, dan segera Pakistan. Pendapatan internasional tumbuh 74% per tahun (CAGR) dengan target 50% dari total pendapatan di 2030.
Bisnis inti di China tetap kuat, tumbuh 10% per tahun sejak 2020. FINV menunjukkan pertumbuhan dan disiplin operasional yang konsisten. Pendapatan dan laba operasi naik setiap kuartal sejak transisi, rata-rata 17% untuk pendapatan dan 24% untuk laba operasi dari 2017 hingga 2024. Pergeseran ke model ringan modal—sekarang hampir setengah dari portofolio pinjaman—mengurangi risiko principal. Loyalitas peminjam berulang yang tinggi menjamin stabilitas.
Perusahaan ini memberikan return yang bagus untuk pemegang saham, mengembalikan $830 juta sejak IPO melalui dividen dan buyback. Kebijakan dividen yang meningkat menunjukkan komitmen pada pemegang saham. Panduan ke depan memperkirakan pertumbuhan pendapatan 10–15% di 2025, dengan pasar internasional mendorong ekspansi jangka panjang, sementara ROE tetap kuat.
Risiko utama termasuk perubahan regulasi di China dan Indonesia, sensitivitas kredit konsumen terhadap makroekonomi, dan struktur ADR/VIE. Meski begitu, FINV diperdagangkan pada P/E satuan digit dengan pertumbuhan kuat dan ROE tinggi, mengisyaratkan nilai wajar $14.76—sekitar kenaikan 90%. Katalis termasuk ekspansi internasional berkelanjutan, pergeseran lebih lanjut ke bisnis ringan modal, return berkelanjutan untuk pemegang saham, dan stabilisasi kerangka regulasi. Ini menjadikan FINV peluang investasi yang meyakinkan bagi yang cari pertumbuhan dengan risiko yang terkelola.
Sebelumnya, kami membahas tesis positif tentang SoFi Technologies, Inc. (SOFI) oleh Oliver | MMMT Wealth di Mei 2025. Analisis itu menyoroti konsistensi perusahaan dalam melampaui ekspektasi pendapatan dan laba serta ekspansi keanggotaan. Harga sahamnya telah naik sekitar 129.47% sejak pembahasan kami, karena tesisnya sebagian besar terwujud. Tesis itu masih relevan karena infrastruktur fintech SOFI yang skalabel mendukung pertumbuhan jangka panjang. Crestone memiliki perspektif serupa tetapi menekankan ekspansi internasional dan model ringan modal FinVolution.