“
Credit Suisse Services AG telah mencapai kesepakatan dengan regulator AS yang akan membuatnya membayar total $511 juta, termasuk denda, setelah mengakui bersalah atas konspirasi untuk menyembunyikan miliaran dolar dalam rekening luar negeri yang dimiliki oleh para penggelap pajak kaya AS. Ini adalah kesepakatan kedua dalam 11 tahun untuk Credit Suisse, setelah mengaku bersalah pada tahun 2014 karena membantu klien AS berpenghasilan tinggi menyembunyikan uang dari IRS. Bank ini bergabung dengan UBS Group AG pada Mei 2024.
Sebuah unit layanan dari Credit Suisse mengaku bersalah dan dijatuhi hukuman pada hari Senin dalam skema yang telah lama berjalan yang menyembunyikan rekening kaya AS dari pihak berwenang, menurut Departemen Kehakiman.
Antara tahun 2010 dan Juli 2021, Credit Suisse AG bersekongkol dengan karyawannya dan pemegang rekening ultra-kaya AS untuk menyembunyikan uang dan aset yang mereka miliki di bank Swiss tersebut, kata pihak berwenang. Sebagai hasilnya, ini memungkinkan klien AS bank untuk diduga menghindari membayar pajak sementara Credit Suisse membantu skema tersebut dengan menyediakan layanan perbankan pribadi, sesuai dengan perjanjian pengakuan bersalah.
“Di antara tindakan penipuan lainnya, bankir-bankir di Credit Suisse memalsukan catatan, memproses dokumen donasi fiktif, dan melayani lebih dari $1 miliar dalam rekening tanpa dokumentasi kepatuhan pajak,” kata DOJ dalam sebuah pernyataan.
Pengakuan bersalah tersebut mengingatkan pada kesepakatan bank Swiss pada tahun 2014 dengan pihak berwenang, yang menyebabkan Credit Suisse dikenai denda sebesar $2.6 miliar karena membantu dan membimbing warga AS dalam mengajukan pengembalian pajak palsu. Kesepakatan tersebut memerlukan Credit Suisse untuk menerapkan program untuk memastikan bahwa mereka mematuhi hukum AS. Pihak berwenang pada hari Senin mengatakan bahwa dalam beberapa tahun sejak itu, Credit Suisse telah “melakukan kejahatan baru dan melanggar perjanjian pengakuan bersalah mereka dengan Amerika Serikat pada Mei 2014.”
Antara tahun 2014 dan Juni 2023, Credit Suisse AG Singapura memiliki rekening yang tidak dilaporkan untuk orang kaya Amerika, dengan uang tunai dan aset senilai lebih dari $2 miliar, kata pihak berwenang. Pada tahun 2023, setelah Credit Suisse dan UBS mulai proses penggabungan, UBS menemukan rekening-rekening dengan Credit Suisse AG Singapura. UBS membekukan mereka, melakukan penyelidikan, dan mengungkapkan informasi kepada DOJ. Dalam sebuah pernyataan, UBS mengatakan mereka berharap untuk mendapatkan kredit keuangan atas kerjasamanya.
Raksasa perbankan Swiss merayakan penyelesaian apa yang mereka sebut sebagai “masalah warisan lain dari Credit Suisse” pada hari Senin.
“UBS tidak terlibat dalam perilaku yang mendasari dan memiliki nol toleransi terhadap penggelapan pajak,” kata bank tersebut dalam sebuah pernyataan. UBS, sendiri, masuk ke dalam sebuah perjanjian penundaan penuntutan dengan regulator AS pada tahun 2009 atas tuduhan bersekongkol untuk menipu AS dengan menghalangi pengumpulan IRS. Bank tersebut setuju untuk membayar $780 juta dalam bentuk denda, sanksi, bunga, dan restitusi.
Menurut Komisi Sekuritas & Bursa, UBS memiliki sekitar $6,2 triliun aset secara global, dan $2 triliun dikelola di AS pada 30 September 2024. Dalam laporan tahunan tahun ini, manajemen Grup UBS menyimpulkan bahwa ada kelemahan material dalam pengendalian internal atas pelaporan keuangan mereka pada akhir 2024 karena masalah dengan Credit Suisse.
UBS mengatakan bahwa meskipun Credit Suisse bukan lagi entitas hukum terpisah, banyak sistem pemesanan, akuntansi, dan manajemen risiko mereka masih digunakan. Mengingat bahwa pada tahun 2024, upaya migrasi masih berlangsung, “manajemen menyimpulkan bahwa ada kelemahan material dalam pengendalian internal atas pelaporan keuangan pada 31 Desember 2024,” kata UBS dalam laporan tahunannya.
Cerita ini awalnya ditampilkan di Fortune.com“