Buka Editor’s Digest secara gratis
Roula Khalaf, Editor dari FT, memilih cerita favoritnya dalam buletin mingguan ini.
Bank-bank akan diberi lebih banyak waktu untuk menyelidiki pembayaran yang berpotensi penipuan berdasarkan undang-undang anti-penipuan yang akan diterbitkan oleh pemerintah Inggris pada hari Rabu.
Saat ini, bank-bank harus memproses pembayaran hingga akhir hari kerja berikutnya dalam kebanyakan kasus bahkan jika mereka mencurigai adanya tindak kejahatan, yang membatasi kemungkinan mereka untuk menghentikan transaksi yang melibatkan penipu.
Rancangan undang-undang pemerintah, yang niatnya akan disahkan menjadi hukum pada tanggal 7 Oktober, akan memungkinkan bank-bank dan grup pembayaran untuk menunda pemrosesan transaksi selama 72 jam jika mereka memiliki alasan yang cukup untuk mencurigai penipuan atau ketidakjujuran.
Waktu tambahan tersebut akan memudahkan bank untuk menghubungi pelanggan, polisi, dan pihak terkait lainnya terkait pembayaran yang mencurigakan.
Undang-undang ini dirancang untuk memberantas “penipuan pembayaran dorongan yang diotorisasi”, di mana seorang pelanggan diperdaya untuk memulai dan mengotorisasi transaksi. Seringkali hal ini dilakukan oleh penipu yang memperdaya pelanggan untuk membayar barang yang tidak pernah sampai, atau dengan meniru staf bank dan meyakinkan korban untuk mentransfer uang.
Hal ini juga dapat berbentuk “penipuan asmara”, di mana penipu memperdaya korban untuk mengembangkan ikatan romantis dengan mereka.
Korban kehilangan diperkirakan £485 juta akibat penipuan pembayaran dorongan yang diotorisasi pada tahun 2022, menurut pemerintah.
“Penipu memutar seluruh jaringan kebohongan dan membuat segala macam cerita untuk meyakinkan orang untuk mengirimkan uang kepada mereka,” kata Menteri Kota Bim Afolami.
“Undang-undang ini akan memberikan bank, penyedia layanan pembayaran lainnya, dan penegak hukum lebih banyak waktu untuk menghubungi korban dan memutuskan mantra penipu sebelum uang dikirim,” katanya, menambahkan bahwa pemerintah mengakui “dampak kejahatan yang menghancurkan ini pada korban”.
Jangka waktu yang diperpanjang bagi bank untuk menunda pembayaran akan menempatkan fokus baru pada sistem IT lembaga keuangan karena teknologi yang secara keliru menandai transaksi sah sebagai mencurigakan dapat mengakibatkan penundaan hingga berhari-hari pada transfer uang pelanggan.
Otoritas Perilaku Keuangan, regulator Kota London, memperingatkan tahun lalu bahwa beberapa grup pembayaran “membekukan jumlah rekening yang tidak proporsional, terlalu lama, dan tanpa penjelasan yang memadai”.
Rencana undang-undang ini disambut baik oleh asosiasi perdagangan perbankan UK Finance, yang mengatakan bahwa aturan “dapat memberikan waktu kepada penyedia layanan pembayaran untuk menghubungi pelanggan dan memberikan nasihat dan dukungan yang mereka butuhkan untuk menghindari dipaksa oleh para penjahat yang ingin mencuri uang mereka”.
Afolami dijadwalkan untuk mengumumkan undang-undang tersebut dalam sebuah pertemuan global tentang penipuan di London yang diselenggarakan oleh Inggris.