Seorang investor sedang meneliti cara membangun portofolio saham yang tahan resesi.
SmartAsset dan Yahoo Finance LLC dapat menghasilkan komisi atau pendapatan melalui tautan dalam konten di bawah ini.
Membangun portofolio saham yang tahan resesi dapat membantu investor menghadapi penurunan ekonomi dengan lebih stabil dan percaya diri. Meskipun tidak ada portofolio yang benar-benar tahan resesi, memilih saham yang tahan dari sektor defensif dan diversifikasi investasi Anda dapat membantu Anda mengurangi dampak penurunan pasar. Penasihat keuangan dapat bekerja dengan Anda untuk mendiversifikasi portofolio Anda untuk meminimalkan risiko.
Investasi selama resesi berbeda secara signifikan dari investasi di pasar yang berkembang. Di pasar normal, pertumbuhan ekonomi biasanya meningkatkan pengeluaran konsumen, ekspansi bisnis, dan pendapatan perusahaan, yang pada gilirannya mendukung kenaikan harga saham.
Namun, resesi umumnya membawa perlambatan aktivitas ekonomi, pengurangan pengeluaran konsumen, dan penurunan laba bisnis. Saat perusahaan memangkas biaya, membekukan perekrutan, dan mengecilkan operasi, harga saham dapat turun secara keseluruhan dan volatilitas meningkat.
Bagi investor, resesi dapat menyebabkan kerugian dalam portofolio mereka, terutama untuk saham siklikal di sektor seperti ritel, perjalanan, dan barang mewah, yang lebih sensitif terhadap kondisi ekonomi. Banyak saham siklikal cenderung di bawah performa selama resesi karena konsumen memotong pembelian non-esensial dan bisnis memperketat anggaran.
Di sisi lain, saham defensif – yang berada di sektor seperti perawatan kesehatan, utilitas, dan konsumen primer – dapat mempertahankan nilai mereka lebih baik selama penurunan ekonomi, karena sektor-sektor ini menyediakan barang dan jasa penting yang tetap diminati tanpa memperhatikan kondisi ekonomi.
Mengelola portofolio selama resesi berarti beradaptasi dengan risiko yang meningkat dan fokus pada aset yang memberikan stabilitas dan pertumbuhan defensif. Bagi banyak investor, hal ini mungkin melibatkan pergeseran dari sektor-sektor pertumbuhan tinggi, tingkat volatilitas tinggi dan menambahkan saham dan aset yang telah menunjukkan ketahanan selama resesi sebelumnya.
Diversifikasi adalah strategi kunci untuk melindungi portofolio selama resesi. Dengan menyebarkan investasi di berbagai kelas aset dan sektor, investor dapat mengurangi risiko kerugian besar jika salah satu area pasar mengalami kerugian. Portofolio yang diversifikasi mencakup campuran saham, obligasi, dan aset lainnya yang mungkin tidak bergerak ke arah yang sama selama pergeseran ekonomi.
Selama resesi, diversifikasi menjadi sangat penting karena berbagai kelas aset merespons penurunan ekonomi dengan cara yang unik. Misalnya, sementara saham mungkin turun, obligasi tertentu atau saham sektor defensif mungkin terus berperforma baik. Hal ini membantu menciptakan keseimbangan dan mengurangi kemungkinan kerugian substansial.
Cerita Berlanjut
Diversifikasi melintasi industri, kelas aset, dan geografi juga dapat meningkatkan ketahanan portofolio, membantu melindungi investasi Anda melalui pasang surut ekonomi.
Seorang investor meninjau portofolionya.
Tidak ada portofolio saham yang benar-benar tahan resesi, namun Anda masih bisa membangun portofolio saham yang terdiversifikasi yang bertujuan untuk menahan penurunan ekonomi. Strategi diversifikasi akan mencakup berbagai kelas aset, termasuk saham defensif dan berorientasi pertumbuhan.
Untuk memulai membangun portofolio tahan resesi, prioritaskan perusahaan dengan fundamental kuat, pendapatan stabil, dan tingkat utang rendah. Perusahaan yang memberikan dividen tinggi juga mungkin menawarkan stabilitas tambahan, karena pembayaran dividen memberikan pendapatan reguler dan dapat membantu menutupi penurunan harga saham.
Perusahaan dengan sejarah kinerja solid selama resesi sebelumnya juga layak dipertimbangkan, karena mereka telah menunjukkan ketahanan dalam kondisi ekonomi yang sulit.
Menjaga keseimbangan antara saham defensif dan berorientasi pertumbuhan juga penting. Saham defensif memberikan stabilitas, sementara saham pertumbuhan, terutama yang memiliki posisi pasar yang kuat dan permintaan yang berkelanjutan, mungkin masih menawarkan pengembalian bahkan dalam penurunan. Berikut adalah beberapa investasi yang perlu dipertimbangkan saat membuat portofolio.
Ketika membangun portofolio tahan resesi, fokus pada sektor yang secara historis tahan dapat memberikan stabilitas tambahan. Berikut adalah beberapa sektor yang perlu dipertimbangkan, beserta contoh saham teratas:
Perawatan kesehatan: Perawatan kesehatan adalah sektor defensif karena orang terus membutuhkan layanan medis terlepas dari kondisi ekonomi. Saham terkemuka seperti Pfizer cenderung mempertahankan nilainya selama resesi karena portofolio produk yang beragam dan layanan penting mereka.
Utilitas: Perusahaan utilitas menyediakan layanan penting seperti listrik, air, dan gas, yang tetap diminati dalam segala kondisi ekonomi. Saham seperti Duke Energy dan NextEra Energy adalah pilihan populer untuk portofolio yang tahan resesi, menawarkan stabilitas melalui pendapatan konsisten dan seringkali dividen tinggi.
Konsumen primer: Perusahaan yang memproduksi barang rumah tangga esensial, seperti makanan, minuman, dan produk perawatan pribadi, cenderung tampil baik selama penurunan ekonomi. Procter & Gamble dan Coca-Cola adalah contoh saham konsumen primer yang umumnya tetap stabil bahkan ketika konsumen memotong pengeluaran diskresioner.
Telekomunikasi: Layanan telekomunikasi, termasuk perusahaan seperti Verizon dan AT&T, dapat tahan selama resesi, karena individu dan bisnis terus mengandalkan layanan komunikasi terlepas dari kondisi ekonomi. Saham telekomunikasi sering memberikan pendapatan yang dapat diandalkan melalui dividen.
Selain saham, ada jenis investasi lain yang dapat membantu menciptakan portofolio tahan resesi. Berikut adalah beberapa investasi alternatif yang perlu dipertimbangkan:
Logam mulia: Logam mulia seperti emas dan perak sering dianggap sebagai aset tempat perlindungan selama resesi. Mereka cenderung mempertahankan nilainya ketika saham turun, memberikan lindung nilai terhadap volatilitas pasar.
Properti: Meskipun properti mungkin tidak tampil baik selama resesi, dapat memberikan peluang bagi investor yang siap membeli properti dengan harga lebih rendah. Nilai properti biasanya pulih ketika ekonomi pulih, menjadikannya investasi jangka panjang yang berharga. Namun, bijaksana untuk memiliki uang tunai untuk memanfaatkan harga lebih rendah selama penurunan.
Obligasi pemerintah: Obligasi Pemerintah AS dan obligasi pemerintah lainnya biasanya dianggap sebagai investasi aman selama resesi. Mereka memberikan pengembalian tetap dan didukung oleh pemerintah, menjadikannya tambahan berisiko rendah untuk portofolio yang fokus pada mempertahankan kekayaan selama ketidakpastian ekonomi.
Seorang investor sedang meneliti strategi diversifikasi.
Membangun portofolio saham yang tahan resesi melibatkan memilih investasi yang lebih mungkin mempertahankan nilainya selama penurunan ekonomi. Dengan fokus pada sektor defensif, mendiversifikasi kepemilikan Anda, dan mempertimbangkan investasi alternatif, investor dapat membuat portofolio yang lebih tahan yang seimbang antara stabilitas dan potensi pertumbuhan. Meskipun tidak ada portofolio yang benar-benar kebal terhadap resesi, langkah-langkah ini dapat membantu meminimalkan risiko dan melindungi kekayaan Anda lebih baik melalui periode ketidakpastian ekonomi.
Penasihat keuangan dapat membantu Anda mengurangi risiko untuk portofolio Anda. Menemukan penasihat keuangan tidak harus sulit. Alat gratis SmartAsset mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat keuangan yang diverifikasi yang melayani daerah Anda, dan Anda dapat memiliki panggilan perkenalan gratis dengan penasihat yang cocok dengan Anda untuk memutuskan yang mana yang Anda anggap tepat untuk Anda. Jika Anda siap menemukan penasihat yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, mulailah sekarang.
Jika Anda ingin mendiversifikasi portofolio Anda, berikut adalah ringkasan 13 investasi yang perlu dipertimbangkan.
Kredit Foto: iStock.com/filadendron, iStock.com/filadendron, iStock.com/
Pos ini pertama kali muncul di SmartReads oleh SmartAsset.