Oleh Marcela Ayres
BRASILIA, 5 Maret (Reuters) – Bukti bahwa dua petinggi pengawas bank sentral Brasil diam-diam menasehati banker yang bermasalah Daniel Vorcaro telah mengguncang ibukota Brasilia. Hal ini ancam seret institusi tersebut lebih dalam ke skandal yang semakin besar.
Temuan ini menambah dampak skandal seputar Vorcaro, pemilik Banco Master yang dilikuidasi. Kejatuhannya telah ungkap jaringan pengaruh dan konflik kepentingan yang goncang kepercayaan pada lembaga-lembaga paling kuat di Brasil.
Vorcaro ditangkap pada Rabu dalam penyelidikan kriminal yang berlangsung. Dia dituduh menyuap dua pejabat bank sentral – serta merencanakan serangan dan intimidasi terhadap beberapa orang yang dia anggap melawan kepentingannya dengan seorang rekan yang dia sebut “Sicario,” seperti sebutan untuk pembunuh bayaran kartel Meksiko.
Di antara targetnya adalah mantan karyawan, pekerja rumah tangga, dan wartawan.
Selama berbulan-bulan, masyarakat Brasil melihat penyelidikan – awalnya fokus pada penipuan di portofolio pinjaman Master – berkembang hingga libatkan dana pensiun publik, bank milik negara, dan pejabat tinggi yang punya hubungan dengan Vorcaro.
Campur tangan tidak biasa oleh pengadilan audit federal dan Mahkamah Agung yang pertanyakan penutupan bank tersebut – meski kedua lembaga itu tidak punya wewenang pengawasan perbankan – gagal hentikan penyelidikan tetapi tambah pertanyaan tentang pengaruh besar sang banker.
Di tengah semua itu, keputusan bank sentral pada November untuk tutup Banco Master telah perkuat pandangan bahwa pengawas itu adalah benteng para pelayan publik yang tegas melawan politik Brasil.
Polisi federal hancurkan kesan itu pada Rabu, dengan tuduhan bahwa Vorcaro kemungkinan menyuap mantan direktur bank sentral Paulo Sergio Neves de Souza dan Belline Santana, mantan kepala departemen pengawasan bank, untuk mendapatkan tips dan nasihat. Hal ini berdasarkan pesan ponsel yang didapat dari akses sah pengadilan ke catatan komunikasi.
Reuters tidak dapat segera menghubungi Souza atau Santana atau mengidentifikasi pengacara mereka.
Bank sentral menolak berkomentar tentang implikasi bagi reputasinya atau keputusan pengawasan yang melibatkan para pejabat tersebut.
Dalam pernyataan publik, bank sentral menyatakan penyelidikan polisi federal kunci untuk jelaskan fakta dan setiap pelanggaran akan dapat sanksi yang sesuai menurut hukum.
‘MENGERIKAN’
Seseorang yang tahu langsung penyelidikan terkini mengatakan perilaku yang terungkap itu “sangat tidak dapat diterima, absurd, dan mengerikan,” meskipun struktur pengambilan keputusan bank sentral akhirnya bawa pengawas ke hasil yang benar.
Cerita Berlanjut
Meski ada perbedaan pendapat dari Souza dan Santana, kata sumber tersebut, bank sentral tolak tawaran bank daerah BRB untuk akuisisi Banco Master sebelum melikuidasi bank bermasalah itu.
Namun, temuan ini telah perkuat kritik bahwa bank sentral mungkin terlalu lama bertindak, biarkan masalah Master semakin dalam sementara penilaian teknis yang melalui Souza dan Santana mungkin rendahkan tingkat keseriusan situasi, melemahkan keputusan yang bisa datang lebih cepat.
“Bank sentral lambat mengendalikan Master dan lambat melikuidasinya,” kata sumber lain yang tahu pengambilan keputusan regulator tersebut.
Souza, yang bertanggung jawab langsung mengawasi bank sebagai direktur pengawasan, duduk hampir enam tahun di komite penetapan suku bunga Copom, antara 2017 dan 2023 – periode ketika Banco Master berkembang dengan agresif.
Keputusan pengadilan yang izinkan operasi polisi pada Rabu sebut pesan yang tunjuk dia dan Santana bantu Vorcaro dalam urusan pengawasan, termasuk tinjauan sebelumnya atas berkas untuk bank sentral.
Putusan itu sebut bukti mereka mungkin terima suap saat dalam jabatan senior, termasuk upaya Vorcaro untuk formalisasi kontrak jasa palsu melalui firma konsultan, yang kemudian dipakai untuk transfer dana ke dua pejabat tersebut.
Kedua pejabat itu tetap di bank sentral dalam peran pengawasan bank yang berbeda hingga Januari, ketika mereka mundur dari jabatan seniornya di tengah penyelidikan internal. Mereka tetap staf karier, sekarang ditangguhkan oleh perintah pengadilan Rabu. Pemecatan formal memerlukan proses administratif terpisah.
“Saya terkejut dan, terutama, sedih. Ada kekecewaan yang mendalam,” kata seorang mantan direktur yang pernah bekerja dengan Souza. Tiga sumber lain yang pernah bekerja bersamanya ungkap keterkejutan serupa.
“Ini sangat menyedihkan. Tapi kesalahan oleh dua pejabat harus dipisahkan dari institusi dan stafnya,” kata satu sumber, tambah bahwa tinjauan internal bank sentral sendiri berkontribusi pada penyelidikan oleh polisi federal dan jaksa.
Sumber polisi federal, yang juga berbicara dengan syarat anonim, setuju bahwa temuan sejauh ini tunjuk korupsi oknum PNS daripada kegagalan institusional.
PELAYAN PUBLIK KARIER
Menjadi pegawai bank sentral sejak 1998, Souza gabung dewan direksi di bawah mantan Presiden Michel Temer dan tetap melalui pemerintahan mantan Presiden Jair Bolsonaro hingga bulan-bulan awal masa jabatan Presiden Luiz Inacio Lula da Silva sekarang, pergi pada Juli 2023.
Masa jabatannya tumpang tindih dengan kebangkitan cepat Banco Master, yang dibangun terutama pada penjualan utang hasil tinggi yang dipasarkan ke investor ritel dengan jaminan Dana Penjamin Kredit (FGC).
Ketika Banco Master sebelumnya dikenal sebagai Banco Maxima sebelum Vorcaro beli pada 2017, bank itu sudah ada dalam daftar pantauan rahasia bank sentral untuk lembaga bermasalah, ditandai untuk pinjaman yang abaikan prinsip “selektivitas, likuiditas, dan jaminan.”
Persetujuan untuk banker muda itu untuk ambil alih bank yang berganti nama datang pada 2019, di bawah gubernur saat itu Roberto Campos Neto. Dua sumber yang kenal dengan pengaruh Vorcaro mengatakan dia lama diuntungkan dari hubungan politik kuat di Brasilia yang bantu dia menyajikan model pertumbuhan berisiko sebagai keuntungan untuk persaingan.
Meski bank itu pegang kurang dari 1% aset perbankan Brasil, kejatuhannya pada November lalu – di tengah krisis likuiditas dan salah kelola yang disebut bank sentral – telah biayakan dana FGC sekitar 40 miliar real ($7,7 miliar), sekitar sepertiga dari sumber dayanya yang tersedia. Biaya ini kemudian naik dengan likuidasi lembaga lain di bawah payungnya.
FGC didanai dengan kontribusi wajib dari bank, terutama bank besar, yang akan tanggung beban pendanaan baru.
Proses itu dapat ruang napas minggu ini setelah bank sentral izinkan 30 miliar real dalam giro wajib minimum yang seharusnya didepositokan di regulator untuk dialihkan ke FGC tahun ini.
($1 = 5,2312 real)
(Pelaporan oleh Marcela Ayres; Pelaporan tambahan oleh Bernardo Caram; Penyuntingan oleh Brad Haynes dan Aurora Ellis)