Adams Diversified Equity Fund (ADX) telah naik lebih dari 100% dalam 5 tahun terakhir dan memberikan yield 8,12%.
Sejak awal tahun ini, ADX sudah kembali 23% dan mengalahkan indeks S&P 500 sekitar 7 poin persen.
Hanya 19,6% saham ADX yang dimiliki institusi dan dana ini punya expense ratio 0,50%.
Beberapa Closed-End Funds (CEF) berhasil tidak terkenal dan diam-diam memberi keuntungan untuk investor. Jarang ada CEF yang bisa lebih baik dari S&P 500 tanpa diketahui orang. Lebih langka lagi CEF yang naik lebih dari 100% dalam 5 tahun. ADX mungkin seperti unicorn karena tidak hanya untung besar, tapi juga memberi yield 8,12%. Perusahaan ini bahkan sudah ada sejak sebelum Perang Saudara Amerika!
Sejarah Panjang ADX
Adams Diversified Equity Fund punya akar sejarah sampai ke Pony Express dan gerakan anti perbudakan sebelum Perang Saudara.
Dibentuk tahun 1854 dengan nama Adams Express Company oleh pengusaha Alvin Adams, awalnya perusahaan ini adalah kontraktor pengiriman barang untuk sistem Pony Express. Layanan kereta kuda dan kereta api Adams Express adalah bagian penting dari gerakan anti perbudakan, mengirimkan literatur anti perbudakan ke seluruh wilayah Selatan. Seorang budak bernama Harold "Box" Brown bahkan lolos dari perbudakan dengan mengirimkan dirinya sendiri dalam peti kayu dari Virginia ke Philadelphia melalui Adams Express!
Selamat melalui Perang Saudara, Gold Rush, Gilded Age, dan Perang Dunia I, Adams menjadi perusahaan investasi pada tahun 1929, tepat sebelum jatuhnya pasar saham dan Great Depression. Perusahaan ini menjadi salah satu CEF pertama dan paling lama di sejarah NYSE. Adams kemudian membangun kekayaannya dengan memiliki saham besar di perusahaan kereta api seperti Pennsylvania Railroad, Norfolk & Western, dan juga American Express.
Perusahaan ini telah membayar dividen setiap tahun sejak 1935, selama hampir 90 tahun, dengan rekor 54 tahun berturut-turut tanpa terputus. Namanya secara resmi diganti menjadi Adams Diversified Equity Fund, Inc. pada tahun 2015, mengakui bahwa kegiatan pengirimannya sudah lama berakhir.
Kinerja Tersembunyi yang Kuat
Walaupun nilainya naik empat kali lipat dalam 10 tahun terakhir dan dua kali lipat dalam 5 tahun terakhir, ADX tetap tidak banyak diketahui oleh analis dan investor institusi, seperti ninja.
Investasi $10.000 di ADX lima tahun lalu sekarang akan bernilai $21.042,19. Jika investasi dilakukan 10 tahun lalu pada 2015, nilainya akan lebih dari $40.000.
Hebatnya, ADX terus sukses walaupun tidak terkenal. Sedikitnya laporan analis dan kepemilikan institusi yang hanya 19,6% membuat ADX cocok untuk investor individu.
Walaupun ADX memegang saham yang cukup besar dari Magnificent 7 di portfolionya, kinerja YTD 23,16% nya mengalahkan S&P 500 (16%) sekitar 7 poin. Adams Natural Resources Fund (PEO) milik mereka sendiri, yang fokus pada saham energi dan komoditas, mungkin adalah bagian dari keunggulan kompetitifnya. PEO membentuk hampir 2% portfolio ADX dan punya return 5 tahun sebesar +177%. Alokasi portfolio besar lainnya termasuk 13% di saham finansial seperti JP Morgan Chase, dan 10% masing-masing di consumer cyclical dan telekomunikasi.
Ringkasan Cepat ADX:
- YTD Return: 23%
- Avg Daily Volume: 268.968
- Yield: 8,12%
- Expense Ratio: 0,50%
- NAV: $23,81
- 1-Year Return: 25,6%
- Net Assets: $3,08 miliar
- 3-Year Return: 26,8%
- Beta: 0,92
- 5-Year Return: 20,3%
- Inception Date: 1929
- 10-Year Return: 16,3%
Saat ini ADX diperdagangkan pada diskon -4,3% dari NAV, yang mungkin juga jadi faktor tambahan bagi beberapa investor yang cari yield. Yield +8% ini tentu tidak biasa untuk dana dengan pertumbuhan tinggi, yang bisa membuat ADX sangat menarik untuk akun IRA para pensiunan.
Seperti Unicorn, Bigfoot, dan Monster Loch Ness, dana dengan pertumbuhan dan dividen tinggi yang tidak diketahui orang itu langka dan hampir seperti mitos. Tapi, ADX menunjukkan bahwa makhluk seperti itu memang ada; hanya saja dia bersembunyi di tempat yang terbuka selama hampir satu abad.
Anda mungkin pikir pensiun adalah tentang memilih saham atau ETF terbaik, tapi itu salah. Investasi yang bagus pun bisa jadi beban saat pensiun. Perbedaannya ada pada hal sederhana: akumulasi vs distribusi. Perbedaan ini membuat jutaan orang memikirkan ulang rencana mereka.
Kabah baiknya? Setelah menjawab tiga pertanyaan singkat, banyak orang Amerika menemukan bahwa mereka bisa pensi lebih awal dari yang diharapkan. Jika Anda berpikir untuk pensiun atau kenal seseorang yang akan pensiun, luangkan 5 menit untuk pelajari lebih lanjut di sini.